《結(jié)算賬戶風險管理及異常賬戶風險防控專項培訓》1天
《結(jié)算賬戶風險管理及異常賬戶風險防控專項培訓》1天詳細內(nèi)容
《結(jié)算賬戶風險管理及異常賬戶風險防控專項培訓》1天
《結(jié)算賬戶風險管理及異常賬戶風險防控專項培訓》
主講:黃立新
一、引言
（一）外部風險
1.買賣賬戶的成因及案例情況
2.“斷卡”行動目標和工作要求簡介（對象，要求，重點領(lǐng)域）
（二）監(jiān)管要求
1.結(jié)算賬戶風險管理文件梳理與工作要求
2.結(jié)算賬戶風險控制的重要意義
3.近期監(jiān)管重要的風險提示
二、結(jié)算賬戶管理及風險防范
（一）自然人客戶身份識別
1.買賣自然人賬戶特征分析
2.自然人客戶“四步法”分析法
3.主要開戶證件及輔助證件分類及識別方式
3.自然人客戶開戶異常行為特點
4.匿名、假名和虛假客戶識別及代理開戶風險控制
5.非柜面業(yè)務控制要求及提供方式
（二）非自然人客戶身份識別
1.商事制度改革對單位客戶識別工作的影響
2.“空殼公司”識別方式（技術(shù)方式與人工方式）
3.單位客戶基本信息判斷方式及提供輔助身份證件要求
4.如何解決快速單位客戶開戶與合規(guī)審查之間的問題
（三）婉拒客戶的理論依據(jù)及話術(shù)
1.自然人客戶開戶柜面開戶婉拒方式（政策依據(jù)，輔助證件，非柜面業(yè)務及話術(shù)）
2.延長客戶時間的政策規(guī)定及具體處理方式
3.開展實地查訪及回訪客戶方式
4.自然人婉拒開戶投訴處理方式及應對策略
5.單位客戶婉拒方式及控制措施
三、對公賬戶排查重點
（一）排查方法
1.公私聯(lián)動排查法
2.交易排查法
3.信息排查法
4.行為排查法
（二）排查結(jié)果運用
1.異?？蛻舯M職調(diào)查方法
2.交易控制方式
3.客戶咨詢回復方法
四、異常交易分析與管理
1.運營管理部門識別異常客戶的方法
2.營業(yè)網(wǎng)點如何開展異?？蛻糇R別
3.異?？蛻艚灰滋卣骷靶袨樘卣?br />
4.異?？蛻舻目刂品绞?br />
5.通過各種運營管理措施，開展客戶身份持續(xù)識別
五、異常交易確認
（一）電信詐騙
1.基本特征分析
2.柜面堵截電信詐騙方式
3.電信詐騙重點關(guān)注人群
4.開展交易對手核實方法
5.采取控制措施
（二）網(wǎng)絡賭博
1.基本特征分析
2.客戶核實技巧
3.有權(quán)機關(guān)查凍處理
4.交易報告方式
（三）配合開展調(diào)查和后續(xù)控制
1.調(diào)查報告撰寫要求
2.客戶主動銷戶處理
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