《私行高客保單架構(gòu)營銷實戰(zhàn)》
《私行高客保單架構(gòu)營銷實戰(zhàn)》詳細內(nèi)容
《私行高客保單架構(gòu)營銷實戰(zhàn)》
《私行高客保單架構(gòu)營銷實戰(zhàn)》
五步面談方法、二十大成交案例、八項精品沙龍工具
主講：裴昱人老師
【課程背景】
在當前復雜多變的經(jīng)濟環(huán)境中，高凈值人群對于財富管理和風險防控的需求日益增強。私行高客作為金融機構(gòu)的重要客戶群體，人數(shù)年增長率達到15%，其保險需求呈現(xiàn)出多元化、個性化的特點，年增長率高達20%。為滿足這一群體的需求，提升私行保險營銷的專業(yè)性和實效性，本課程結(jié)合實戰(zhàn)經(jīng)驗，針對六大典型場景，系統(tǒng)講解私行高客保險營銷的策略與方法。
【課程收益】
掌握五步面談方法和二十大成交案例，這些案例來源于實戰(zhàn)，將使學員的面談技巧和成交能力得到大幅提升。
深入理解相關(guān)法律、稅務(wù)知識點，這些知識點均結(jié)合最新政策，確保學員的專業(yè)素養(yǎng)得到顯著增強。
運用八項精品沙龍工具，這些工具經(jīng)過精心設(shè)計和實踐檢驗，將極大提升學員的活動策劃和執(zhí)行能力。通過運用這些工具，將有效提升沙龍活動的客戶參與度，以及客戶轉(zhuǎn)化率。
【課程特色】
授課形式：本課通過案例分析、小組討論、角色扮演等互動式教學和實操演練，讓學員在實戰(zhàn)中掌握技能和方法，確保學員的學習效果達到最佳。
授課內(nèi)容：本課程授課內(nèi)容系統(tǒng)全面，涵蓋五大高客場景下的保險營銷策略與方法，滿足學員多元化需求。同時，課程以二十大成交案例為基礎(chǔ)，深入剖析客戶需求和痛點，提供針對性解決方案。此外，課程還將結(jié)合最新法律、稅務(wù)政策，確保課程內(nèi)容的時效性和準確性，使學員能夠始終保持專業(yè)前沿。
總體特色：本課程由資深保險營銷專家授課，確保課程內(nèi)容的專業(yè)性和權(quán)威性。同時，課程注重實操性，提供豐富的實操案例和工具，幫助學員快速掌握技能和方法。通過系統(tǒng)的學習和實戰(zhàn)演練，學員將能夠在短時間內(nèi)顯著提升營銷能力和業(yè)務(wù)成果，實現(xiàn)職業(yè)生涯的快速發(fā)展。
【課程對象】
銀行零售金融 理財經(jīng)理，私行客戶經(jīng)理
【課程時間】
1天（6小時／天）
【課程大綱】
五大高客場景下，私行保險營銷“五連鞭”
1、場景一：婚姻三階段與財富保全規(guī)劃
<五連鞭>
第一鞭：引案例—全職太太/已婚有子女
第二鞭：辯風險—資產(chǎn)混同/感情波動/配偶意外/連帶責任
第三鞭：看法條—共同財產(chǎn)/個人財產(chǎn)/夫妻債務(wù)
第四鞭：建架構(gòu)—建立保單架構(gòu)的目的 鎖定婚內(nèi)個人財產(chǎn)/家庭現(xiàn)金流/防范繼承糾紛
第五鞭：拋金句—我們都以為來日方長……正因為當下歲月靜好……
場景二、家族財富傳承規(guī)劃
<五連鞭>
第一鞭：引案例—女企業(yè)主/再婚/多子女/女大男小
第二鞭：辯風險—婚姻風險/繼承風險
第三鞭：看法條—民法典/繼承人/共同債務(wù)/遺囑
第四鞭：建架構(gòu)—建立保單架構(gòu)的目的 穩(wěn)傳承/防爭產(chǎn)
第五鞭：拋金句—不要讓財富……應(yīng)當讓財富……
場景三：企業(yè)主資產(chǎn)隔離規(guī)劃
<五連鞭>
第一鞭：引案例—男性中年企業(yè)主/已婚已育/父母兄弟俱全
第二鞭：辯風險—企業(yè)經(jīng)營風險/夫妻連帶責任
第三鞭：看法條—公司法/民法典/保險法
第四鞭：建架構(gòu)—建立保單架構(gòu)的目的 規(guī)避債務(wù)風險/財產(chǎn)自然分割
第五鞭：拋金句—進攻可以重來……永遠做好自己財富的導演……
場景四：高收入人群稅務(wù)風險與保單規(guī)劃
<五連鞭>
第一鞭：引案例—51歲家庭主婦/跨國婚姻/兒女海外留學/父母兄弟俱全
第二鞭：辯風險—婚變/代持/稅務(wù)
第三鞭：看法條—金稅系統(tǒng)/資產(chǎn)出境
第四鞭：建架構(gòu)—建立保單架構(gòu)的目的 應(yīng)對海外稅務(wù)申報/資本利得/現(xiàn)金流
第五鞭：拋金句—稅務(wù)問題除了刑事風險，就是……風險……
場景五：高凈值人士資產(chǎn)代持規(guī)劃
<五連鞭>
第一鞭：引案例—52歲男性企業(yè)高管/已婚有女兒
第二鞭：辯風險-—資產(chǎn)代持人的人身、道德、婚姻等六項風險
第三鞭：看法條—資產(chǎn)代持的有效性問題
第四鞭：建架構(gòu)—建立保單架構(gòu)的目的 用保單滿足代持需求/增強掌控性/有效傳承
第五鞭：拋金句—保險兼具金融和法律的雙重屬性，不僅……更是……
私行高客保險案例精講
1、四類客群20個案例精講
企業(yè)主13個案例精講
富太太3個案例精講
高管2個案例精講
賦閑人士4個案例精講
三類保險產(chǎn)品的應(yīng)用場景
年金：多子女傳承/隔代傳承
增額壽：跨境傳承/現(xiàn)金流/子女財富支持/高品質(zhì)養(yǎng)老
定額壽：人身風險+財富傳承/繼承人能力不足
定額壽+增額壽：企業(yè)現(xiàn)金流規(guī)劃/家族信托/家族財富保全
20個案例九大要素詳細拆解
案例基礎(chǔ)信息
成交信息
客戶KYC信息
客戶KYC補充信息
客戶需求（痛點、顧慮）
面談前預演未來
銷售過程及重點描述
金句及異議問題處理
知識點（法律/稅務(wù)/保單/信托）
私行高客精品沙龍八項實操工具解析
工具一：精品沙龍活動一頁通
活動籌劃的五個事項
活動準備的六項必要工作
活動執(zhí)行的三大步驟
活動后服務(wù)的三大步驟
活動復盤的兩項內(nèi)容
工具二：沙龍主題形式框架
六項沙龍類別
沙龍主題示范
工具三：客戶邀約流程及話術(shù)
九步邀約流程
四次邀約話術(shù)
工具四：精品沙龍活動執(zhí)行流程
工具五：客戶名單匯總表的應(yīng)用
工具六：客戶邀約進度表的應(yīng)用
工具七：精品沙龍客戶KYC表的應(yīng)用
工具八：客戶法稅檢視表的應(yīng)用
裴昱人老師的其它課程
《沙龍產(chǎn)說會：掌握財富風險管理的法與保（面向高客）》從“共同富?！钡拇蟊尘跋驴幢渭軜?gòu)的價值主講：裴昱人老師【課程背景】高凈值客戶財富增長與風險并存：隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，高凈值客戶群體的財富規(guī)模持續(xù)擴大，但同時面臨著多元化的財富風險，包括但不限于稅務(wù)風險、婚姻風險、傳承風險等。據(jù)某財富研究機構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，超過60的高凈值客戶表示對財富風險管理存在擔憂。政策環(huán)境
講師：裴昱人詳情
《穩(wěn)存量沖增量，開門紅全量經(jīng)營策略》在存量與增量之間，獲得客戶與業(yè)務(wù)的雙增長主講：裴昱人老師【課程背景】在當前金融市場日益競爭激烈的環(huán)境下，各大銀行紛紛尋求客戶與業(yè)務(wù)的雙重增長。為了實現(xiàn)這一目標，“穩(wěn)存量，沖增量”成為了各大銀行的重要經(jīng)營策略。本課程旨在通過系統(tǒng)化的方法和策略，幫助金融機構(gòu)有效提升客戶粘性，挖掘存量客戶潛力，同時吸引新客戶，實現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速增長
講師：裴昱人詳情
《穩(wěn)固期：旺季營銷后半程資金留存保衛(wèi)戰(zhàn)》有效提升節(jié)后峰值留存率的實戰(zhàn)三大維度四大策略主講：裴昱人老師【課程背景】在當前金融市場競爭日益激烈的背景下，開門紅營銷活動作為銀行年度業(yè)務(wù)發(fā)展的重要一環(huán)，其成效直接關(guān)系到銀行的整體業(yè)績和市場份額。然而，許多銀行在開門紅營銷的前半程往往能夠取得顯著的成果，吸引大量客戶和新資金流入，但在后半程卻面臨著資金流失、客戶粘性下降
講師：裴昱人詳情
《系統(tǒng)化高效客戶沙龍營銷實戰(zhàn)訓練營》以客戶價值體系為核心，為金融營銷從業(yè)者打造易學好用的沙龍營銷策略系統(tǒng)主講：裴昱人【課程背景】近些年來，沙龍營銷雖然在金融行業(yè)廣泛應(yīng)用，但隨著業(yè)務(wù)壓力的增大，沙龍營銷逐漸失去了其原有的效力——沙龍的頻次在增加，但也變得更加形式化，客戶越來越不感興趣。當前沙龍營銷普遍存在的困境，總結(jié)為四句話就是：宴席好擺客難請；千篇一律無創(chuàng)新
講師：裴昱人詳情
《銷售建設(shè)-活動量管理高級培訓工作坊》 05.26
《銷售建設(shè)-活動量管理高級培訓工作坊》基于活動量分析的銷售能力提升訓練主講：裴昱人老師【課程背景】隨著市場競爭的日益激烈，銷售團隊面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)的銷售模式已難以滿足當前市場的需求，活動量管理作為一種高效的銷售管理手段，逐漸成為提升銷售業(yè)績的關(guān)鍵。本課程旨在通過系統(tǒng)化的活動量管理培訓，幫助銷售人員掌握先進的銷售技巧和管理方法，提高銷售效率，實現(xiàn)個人
講師：裴昱人詳情
《銀行網(wǎng)點標準化經(jīng)營》 05.26
《銀行網(wǎng)點標準化經(jīng)營》賦能銀保人：市場變革下的銀保新業(yè)態(tài)經(jīng)營方法主講：裴昱人【課程背景】隨著銀行零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的深入實施及資管新規(guī)的發(fā)布，保險業(yè)在銀保領(lǐng)域于2019年至2023年初迎來快速發(fā)展。然而，這一高速發(fā)展背后受益于市場環(huán)境烘托及“保本”“3.5”增額壽產(chǎn)品的推動。盡管銀保業(yè)務(wù)曾萌芽出專業(yè)化網(wǎng)點經(jīng)營方法，但高速發(fā)展期導致許多公司放棄專業(yè)化經(jīng)營，轉(zhuǎn)而依賴費
講師：裴昱人詳情
《贏得客戶信賴的銷售成功法》 05.26
《贏得客戶信賴的銷售成功法》客戶成交的根本邏輯九大模塊打造信任型金融顧問主講：裴昱人【課程背景】一份來自2019年的愛德曼信任度調(diào)查報告中顯示，一般民眾對金融服務(wù)業(yè)的信任度為57，金融服務(wù)是這份調(diào)查中信任度最低的行業(yè)?？蛻粼跊Q定是否要與某位金融顧問合作時，會將信任視為一項重要的考慮因素。為了有效達成合作，金融顧問應(yīng)充分了解當今的客戶并與之建立聯(lián)系。本課程強調(diào)
講師：裴昱人詳情
《中美關(guān)稅博弈下的財富盾牌—保險配置策略實戰(zhàn)指南》人壽保險的精準配置與場景化銷售話術(shù)拆解主講：裴昱人老師【課程背景】在當前全球經(jīng)濟格局下，中美關(guān)稅博弈持續(xù)深化，2025年關(guān)稅戰(zhàn)關(guān)鍵時間窗口臨近，中國家庭財富面臨前所未有的挑戰(zhàn)：普通家庭遭受“三重擠壓”——購買力縮水、就業(yè)穩(wěn)定性崩塌、社會保障缺口擴大；高凈值家庭深陷“五重風險疊加”——企業(yè)經(jīng)營壓力、跨境資產(chǎn)凍結(jié)
講師：裴昱人詳情
《得“代發(fā)”者得未來代發(fā)客戶系統(tǒng)專業(yè)化營銷實戰(zhàn)》代發(fā)客戶公私聯(lián)動業(yè)務(wù)實戰(zhàn)培訓助力全量資產(chǎn)提升主講：裴昱人老師【課程背景】隨著我國銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型，客戶結(jié)構(gòu)的演變，對公與零售業(yè)務(wù)的權(quán)重占比，正在悄然發(fā)生著變化，對公業(yè)務(wù)依然占比最大，而零售業(yè)務(wù)正在向著更大的規(guī)模蓬勃發(fā)展?！肮铰?lián)動”策略的有效踐行，將真正釋放銀行的資源價值，實現(xiàn)整體業(yè)務(wù)的綜合提升。另一方面，做
講師：裴昱人詳情
- [楊建允]2024全國商業(yè)數(shù)字化技
- [楊建允]2023雙11交易額出爐
- [楊建允]DTC營銷模式是傳統(tǒng)品牌
- [楊建允]探析傳統(tǒng)品牌DTC營銷模
- [楊建允]專家稱預制菜是豬狗食，預
- [潘文富]為什么店家都不肯做服務(wù)
- [潘文富]廠家對經(jīng)銷商工作的當務(wù)之急
- [潘文富]經(jīng)銷商轉(zhuǎn)型期間的內(nèi)部組織結(jié)
- [潘文富]小型廠家的招商吸引力鍛造
- [潘文富]經(jīng)銷商發(fā)展觀的四個突破
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責 19114
- 4品管部崗位職責與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細表 14660
- 9文件簽收單 14315