灰犀牛襲來,70,80,90后如何應(yīng)對(duì)養(yǎng)老危機(jī)?

  培訓(xùn)講師:李燕

講師背景:
李燕老師高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)專家復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士全球壽險(xiǎn)管理師(LOMA)證券從業(yè)/基金從業(yè)/保理從業(yè)/等資格證書金恪集團(tuán)長期擔(dān)任創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師和企業(yè)顧問15萬粉絲《心視野》微信公眾號(hào)主編現(xiàn)任復(fù)旦管理學(xué)院MBA校友導(dǎo)師/MBA面試官中宏保險(xiǎn)/友 詳細(xì)>>

李燕
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灰犀牛襲來,70,80,90后如何應(yīng)對(duì)養(yǎng)老危機(jī)?詳細(xì)內(nèi)容

灰犀牛襲來,70,80,90后如何應(yīng)對(duì)養(yǎng)老危機(jī)?

課程背景:

我國已進(jìn)入老齡化社會(huì),養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一,政府工作報(bào)告中明確提出了全面實(shí)施全民參保計(jì)劃,完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度,盡快實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌。所以,養(yǎng)老問題是國家問題,也是未來國民消費(fèi)的方向,如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上,用商業(yè)保險(xiǎn)完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求,成為每一個(gè)保險(xiǎn)銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。

本產(chǎn)說會(huì)從了解國家社保養(yǎng)老,到深刻剖析目前養(yǎng)老現(xiàn)狀,以及居民對(duì)養(yǎng)老的需求,在潛移默化中讓不同年齡的客戶深刻地明白未來的養(yǎng)老需要從現(xiàn)在做起,點(diǎn)滴規(guī)劃,從而讓保險(xiǎn)銷售人員以年金型保險(xiǎn)銷售為2022重要產(chǎn)品突破口,共創(chuàng)佳績

課程收益:

了解中國財(cái)富管理和資產(chǎn)重配大時(shí)代正在到來,了解中國中產(chǎn)家庭和高凈值人士未來投資傾向,特別是關(guān)于對(duì)養(yǎng)老問題的關(guān)注

深刻剖析目前中國養(yǎng)老方式中存在的嚴(yán)重不足,更加了解如何合理規(guī)劃自己的養(yǎng)老安排來減緩客戶對(duì)未來養(yǎng)老的焦慮,以及盡早做出合理的養(yǎng)老規(guī)劃

現(xiàn)場(chǎng)踐行一套符合自己和家人需求的養(yǎng)老方案,定出自己的養(yǎng)老規(guī)劃

課程時(shí)間:3小時(shí)

課程對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理、潛在客戶、VIP客戶

課程大綱:??

第一講:熱點(diǎn)篇 - 2022?養(yǎng)老市場(chǎng)的分析

一、政策面分析 –?養(yǎng)老保險(xiǎn)成為剛需

1、第七次人口普查,人口老齡化帶給保險(xiǎn)業(yè)的機(jī)遇

-人口紅利消失 經(jīng)濟(jì)進(jìn)入下行周期

-人口老齡化催生健康及養(yǎng)老需求

-70、80面臨的養(yǎng)老危機(jī)

-三胎政策背后的中國未富先老困局

-?大力發(fā)展第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金成為養(yǎng)老金融改革的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

2、養(yǎng)老稅優(yōu)政策的推出,養(yǎng)老保險(xiǎn)作為第三支柱的作用越來越重要

解讀:個(gè)稅遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn),12000元養(yǎng)老保險(xiǎn)

3、商業(yè)養(yǎng)老白皮書頒布,50-100億養(yǎng)老金市場(chǎng)的星辰大海啟航

二、資金面分析 –?客戶資金的流向

  1. 資管新規(guī)的財(cái)富新趨勢(shì) –?保險(xiǎn)的春天真的來了
  2. 市場(chǎng)利率下降趨勢(shì),保險(xiǎn)產(chǎn)品的鎖定中長期收益價(jià)值凸顯
  3. 真實(shí)的通貨膨脹率與財(cái)富管理效能
  4. 居民預(yù)防性儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)強(qiáng)化的深層背景

解讀:中國居民高比例儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)調(diào)研

中國人防病防老的“安全感缺失”+?金融工具不匹配性躍然紙上

資產(chǎn)配置面臨新一番輪動(dòng),勢(shì)必有大量資金調(diào)整至保險(xiǎn)中,市場(chǎng)空間巨大

三、客戶面分析 –?養(yǎng)老成為剛需

1、四冬疊加的時(shí)代——人口的冬天

  1. 發(fā)達(dá)國家老齡化進(jìn)程
  2. 解讀:中日兩國老齡化進(jìn)程解析
  3. 中國家庭的養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)

2、四冬疊加的時(shí)代——社保的冬天

1)社保養(yǎng)老金替代率不足

分享:你能在社保拿多少養(yǎng)老金?

3、四冬疊加的時(shí)代——人生的冬天

  1. 老年五階段
  2. 老年喪失理論
  3. 老年需求層次結(jié)構(gòu)
  4. 晚年的現(xiàn)實(shí)

第二講:養(yǎng)老篇 -?常見養(yǎng)老方式的比較

一、產(chǎn)品優(yōu)劣勢(shì)比較

1、子女養(yǎng)老

  1. 4個(gè)父母長輩、1個(gè)小孩和他們2人。
  2. 人口撫養(yǎng)比例降低
  3. 中國的空巢老人比例
  4. 養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)匱乏

2、社保養(yǎng)老

六大問題

社保不是永遠(yuǎn)不變、社保不是隨取隨有、社保不是一定能夠、社保不是隨意交費(fèi)、社保領(lǐng)取相對(duì)死板、社保不是人人都有

3、 ?儲(chǔ)蓄養(yǎng)老

低利率、高膨脹、天文數(shù)字的醫(yī)療費(fèi)以及未來高昂的生活費(fèi)用,使得儲(chǔ)蓄養(yǎng)老已力不從心。

  1. ? ?其他理財(cái)養(yǎng)老——房產(chǎn)
  2. ?? 其他理財(cái)養(yǎng)老——股票、基金

二、養(yǎng)老保險(xiǎn)的不可取代性

1、養(yǎng)老保險(xiǎn)銷售的重點(diǎn)

1)幫助客戶存住錢

2)管住客戶亂花錢

3)給客戶一個(gè)確定的未來

2、養(yǎng)老保險(xiǎn)的不可取代性

符合三大特點(diǎn):持續(xù)不斷、穩(wěn)定收入、與生命等長

3、養(yǎng)老保險(xiǎn)帶領(lǐng)客戶穿越周期,先保護(hù)后成長? ? ?



 

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課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天課程對(duì)象:營銷人員,中層管理人員?課程背景:2019年是中國郵政加快轉(zhuǎn)型升級(jí)、推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展的攻堅(jiān)之年。在經(jīng)濟(jì)下行壓力持續(xù)增大、資源環(huán)境約束日益凸顯、行業(yè)競(jìng)爭形勢(shì)日趨激烈的大背景下,市場(chǎng)競(jìng)爭逐漸向質(zhì)量競(jìng)爭、服務(wù)競(jìng)爭、管理競(jìng)爭轉(zhuǎn)變,作為四川郵政核心隊(duì)伍的營銷人員,面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭,必須加大培養(yǎng)營銷人員對(duì)郵政市場(chǎng)的研究分析能力、客戶開

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課程背景:中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長,對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng),中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來,大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對(duì)養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止2022年,大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長,在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強(qiáng)的

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一、課程背景:中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長,對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng),中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來,大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對(duì)養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。本課程從從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老儲(chǔ)備、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄、子女教育搭配的年金險(xiǎn)入手,結(jié)合還原場(chǎng)景的培方式,訓(xùn)練銷售人員掌握圍繞賬戶的

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課程背景:中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長,對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng),中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來,大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī),他們對(duì)養(yǎng)老保障和財(cái)富管理的需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止2020年,大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長,在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強(qiáng)的

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課程背景:我國已進(jìn)入老齡化社會(huì),養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報(bào)告中明確提出了全面實(shí)施全民參保計(jì)劃,完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度,盡快實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)全國統(tǒng)籌。所以,養(yǎng)老問題是國家問題,也是未來國民消費(fèi)的方向,如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上,用商業(yè)保險(xiǎn)完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求,成為每一個(gè)保險(xiǎn)銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。本課

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課程背景:新型冠狀病毒給經(jīng)濟(jì)帶來的影響不言自明,我們郵政如何在疫情后情況下,重整團(tuán)隊(duì)士氣,調(diào)整營銷方案,開拓客戶和渠道,達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)?這都是擺在企業(yè)亟待解決的問題。我們說“?!笔菍儆诖蠹业?,而“機(jī)”是屬于有準(zhǔn)備的公司和團(tuán)隊(duì)的,如何抓住這場(chǎng)機(jī)遇,歷練團(tuán)隊(duì),掌握行業(yè)的紅利呢?銀行、保險(xiǎn)、證券——金融行業(yè)的三駕馬車?yán)瓌?dòng)我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)穩(wěn)定成長,更成為普通客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富積

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課程背景:健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!保貧w保障,讓長期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要但我們和客戶溝通健康保險(xiǎn)時(shí),心中充滿了懷疑,開不了口···當(dāng)我們談起了客戶自身風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)候,專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢埂ぁぁぁぁ?020經(jīng)歷了一

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課程背景:健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“保”,回歸保障,讓長期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要,隨著重疾險(xiǎn)新規(guī)的多次調(diào)整,我們對(duì)待重疾險(xiǎn)的態(tài)度何去何從?我們?cè)撊绾闻c客戶做好溝通?但我們和客戶溝通健康保險(xiǎn)時(shí),心中充滿了懷疑,開不了口···當(dāng)我們談

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課程背景:2021對(duì)我們行業(yè)影響最為深遠(yuǎn)的莫過于重疾險(xiǎn)新規(guī)落地,健康險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!?,回歸保障,讓長期期繳類保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷售的主流產(chǎn)品,所以解決民生問題,普及和宣傳健康險(xiǎn)非常重要,隨著重疾險(xiǎn)新規(guī)的落地實(shí)施,我們對(duì)待重疾險(xiǎn)的態(tài)度何去何從?我們?cè)撊绾闻c客戶做好溝通?但我們和客戶

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課程背景:隨著我國財(cái)富人群越來越多,但是人們清醒的意識(shí)到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。中國有“富不過三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)富

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
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