新民法典背景下保險資產(chǎn)配置黃金法則
新民法典背景下保險資產(chǎn)配置黃金法則詳細內(nèi)容
新民法典背景下保險資產(chǎn)配置黃金法則
課程背景：
隨著《民法典》的頒布，民法典時代來臨了，讓我們有了另一個獨特的眼光，賦予這些普羅大眾都需要的銀保險種更大的想象力，本課程的設(shè)計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況，掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規(guī)劃與資產(chǎn)配置，最終實現(xiàn)銷售。
本產(chǎn)說會將引領(lǐng)客戶一起探究在《民法典》這部社會生活的百科全書中，如何為他們規(guī)劃人生，創(chuàng)造財富，守護財富，傳承財富，到客戶需求挖掘把握，通過案例解讀，并為客戶推薦合適的保險產(chǎn)品，創(chuàng)造2021年的嶄新開門紅局面。
課程收益：
充分展現(xiàn)公司的強勁實力與背景
通過整體流程的完美配合促成準客戶
提高績優(yōu)理財經(jīng)理業(yè)績指標達成并促進留存
通過民法典的熱點，吸引客戶的關(guān)注，挖掘其痛點
讓客戶了解財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識
讓高凈值客群了解各大金融產(chǎn)品，特別是保險產(chǎn)品的功能及風險規(guī)劃的方法
課程時間：1-6小時
課程對象：準客戶
課程方式：課程講授70%，案例分析及互動30%
大綱
第一部分：?宏觀我們承擔，微觀上我們作為
一、從國家宏觀形勢預判未來市場
從市場調(diào)研來看中國富裕人群的投資心理變化
案例：持續(xù)20年金融專業(yè)調(diào)研數(shù)據(jù)
- 中國開始進入低息、負息時代
- 人口紅利消失 經(jīng)濟進入下行周期
- 居民預防性儲蓄動機強化的深層背景
- 我們身邊的最大危機 -財富殺手 通貨膨脹
二、深入解讀民法典
1、民法典概述：新中國成立以來第一部以“法典”命名的法律
2、民法典的主要內(nèi)容：7編+1260條
3、相關(guān)條款的解讀
界定夫妻共同債務和財產(chǎn)
離婚冷靜期
繼承遺產(chǎn)的范圍改變
取消公證遺囑優(yōu)先規(guī)則
設(shè)立遺產(chǎn)管理人
第二部分：民法典時代下的資產(chǎn)配置黃金法則
1.?高凈值人群的財富目標
1）保證財富安全
2）財富傳承
3）子女教育
4）品質(zhì)養(yǎng)老
2.?高凈值人群的風險偏好
2021的“穩(wěn)健”主題
第三部分：2021?我們一起創(chuàng)富守富
一、疫情后，重新審視資產(chǎn)配置的多元化
1.?資產(chǎn)配置占比的調(diào)整 –?攻守兼?zhèn)洳呗?/strong>
1）現(xiàn)金及存款
2）投資性不動產(chǎn)凈值
3）銀行理財產(chǎn)品
4）股票和基金
5）境外投資
6）保險-壽險
2.?宏觀經(jīng)濟政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化
3.?中高凈值人群主要投資理財渠道
4.?保險在資產(chǎn)配置中的價值
二、目前財富管理的各大難點
- 安心養(yǎng)老難
- 克服通脹難
- 窮人的風險
- 富人的風險
- 資產(chǎn)配置難
-如何用確定的財富保證不確定的未來
?-如何要有合理的資產(chǎn)配置及財富管理的能力
三、幸福人生的財富管理思維
1、富人財富管理三大目標
- 創(chuàng)造財富
- 保存財富
- 傳承財富
- 創(chuàng)造財富的洞見--財富機會
2、創(chuàng)造財富的精英思維
索羅斯創(chuàng)造財富的心法
如何充滿幸福感和安全感的進行理財呢？
標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖的介紹和分析
從資產(chǎn)配置看保險的三性：收益性、流動性、安全性
年金產(chǎn)品的三性分析
兼?zhèn)涫找嫘浴踩院土鲃有?/span>
生命周期法；利用年金險，做好人生規(guī)劃
小結(jié)：保險家庭資產(chǎn)配置是當下不確定環(huán)境下確定方向
3、守護財富的精英預見
1）人生支出四大賬戶
A、婚姻風險與自由人生
B、孩子未來與穩(wěn)穩(wěn)幸福
C、更新攀比與內(nèi)心平靜
D、運籌帷幄與百歲人生
2）如何使用使用金融工具+法律工具做好資產(chǎn)保全
A、預防婚變的財產(chǎn)保護應對策略和保單架構(gòu)設(shè)計
B、婚姻是一場資產(chǎn)重組
案例1：劉強東與奶茶妹妹的婚前財產(chǎn)隔離
案例2：王寶強與馬蓉的婚變造成家庭資產(chǎn)外流
C、政策、調(diào)控—國家
政策解讀：經(jīng)濟學視角剖析稅收真相
4、傳承財富的精英方法
- 當代中國傳承財富的四種工具
- 巴菲特的財富觀：一顆安穩(wěn)的心
- 最偉大的事情：富過三代
5、結(jié)束總結(jié)：一切盡在財富管理
李燕老師的其它課程
營銷活動的策劃和實施 12.28
課程時間：1天，6小時/天課程對象：營銷人員，中層管理人員?課程背景：2019年是中國郵政加快轉(zhuǎn)型升級、推進高質(zhì)量發(fā)展的攻堅之年。在經(jīng)濟下行壓力持續(xù)增大、資源環(huán)境約束日益凸顯、行業(yè)競爭形勢日趨激烈的大背景下，市場競爭逐漸向質(zhì)量競爭、服務競爭、管理競爭轉(zhuǎn)變，作為四川郵政核心隊伍的營銷人員，面對激烈的市場競爭，必須加大培養(yǎng)營銷人員對郵政市場的研究分析能力、客戶開
講師：李燕詳情
識人攻心，一商一法點石成金行銷策略 12.28
課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對養(yǎng)老保障和財富管理的需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止2022年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強的
講師：李燕詳情
“固收+”分紅險大額保單推動之心法和技法 12.28
一、課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對養(yǎng)老保障和財富管理的需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。本課程從從資產(chǎn)配置、養(yǎng)老儲備、強制儲蓄、子女教育搭配的年金險入手，結(jié)合還原場景的培方式，訓練銷售人員掌握圍繞賬戶的
講師：李燕詳情
兩商一法賦能點石成金 12.28
課程背景：中國壽險市場在過去20年經(jīng)歷了高速增長，對比歐美等成熟市場，中國壽險市場目前滲透率仍相對較低。展望未來，大眾富裕階級崛起、老齡化、科技應用等因素保險行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機，他們對養(yǎng)老保障和財富管理的需求將為壽險帶來持續(xù)的發(fā)展動力。截止2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均7.8的速度增長，在城市家庭戶數(shù)中的占比將提升至59。大眾富裕家庭有著較強的
講師：李燕詳情
年金險銷售技能提升培訓 12.28
課程背景：我國已進入老齡化社會，養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報告中明確提出了全面實施全民參保計劃，完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險制度，盡快實現(xiàn)養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌。所以，養(yǎng)老問題是國家問題，也是未來國民消費的方向，如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎(chǔ)上，用商業(yè)保險完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求，成為每一個保險銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。本課
講師：李燕詳情
創(chuàng)造佳績，終身壽特訓營 12.28
課程背景：新型冠狀病毒給經(jīng)濟帶來的影響不言自明，我們郵政如何在疫情后情況下，重整團隊士氣，調(diào)整營銷方案，開拓客戶和渠道，達成業(yè)務目標？這都是擺在企業(yè)亟待解決的問題。我們說“?！笔菍儆诖蠹业?，而“機”是屬于有準備的公司和團隊的，如何抓住這場機遇，歷練團隊，掌握行業(yè)的紅利呢？銀行、保險、證券——金融行業(yè)的三駕馬車拉動我國經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定成長，更成為普通客戶實現(xiàn)財富積
講師：李燕詳情
危中方舟，專業(yè)銷售之健康險 12.28
課程背景：健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“?！?，回歸保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，所以解決民生問題，普及和宣傳健康險非常重要但我們和客戶溝通健康保險時，心中充滿了懷疑，開不了口···當我們談起了客戶自身風險管理時候，專業(yè)知識的缺乏讓我們談論戛然而止·····2020經(jīng)歷了一
講師：李燕詳情
重疾險新規(guī)下，專業(yè)銷售之健康險 12.28
課程背景：健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“?！?，回歸保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，所以解決民生問題，普及和宣傳健康險非常重要，隨著重疾險新規(guī)的多次調(diào)整，我們對待重疾險的態(tài)度何去何從？我們該如何與客戶做好溝通？但我們和客戶溝通健康保險時，心中充滿了懷疑，開不了口···當我們談
講師：李燕詳情
未來可期，新規(guī)下的健康險 12.28
課程背景：2021對我們行業(yè)影響最為深遠的莫過于重疾險新規(guī)落地，健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“?！?，回歸保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，所以解決民生問題，普及和宣傳健康險非常重要，隨著重疾險新規(guī)的落地實施，我們對待重疾險的態(tài)度何去何從？我們該如何與客戶做好溝通？但我們和客戶
講師：李燕詳情
- [楊建允]2024全國商業(yè)數(shù)字化技
- [楊建允]2023雙11交易額出爐
- [楊建允]DTC營銷模式是傳統(tǒng)品牌
- [楊建允]探析傳統(tǒng)品牌DTC營銷模
- [楊建允]專家稱預制菜是豬狗食，預
- [潘文富]為什么店家都不肯做服務
- [潘文富]廠家對經(jīng)銷商工作的當務之急
- [潘文富]經(jīng)銷商轉(zhuǎn)型期間的內(nèi)部組織結(jié)
- [潘文富]小型廠家的招商吸引力鍛造
- [潘文富]經(jīng)銷商發(fā)展觀的四個突破
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責 19114
- 4品管部崗位職責與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細表 14660
- 9文件簽收單 14315