《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的年金險(xiǎn)銷(xiāo)售》

  培訓(xùn)講師:李竟成

講師背景:
李竟成老師保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家中國(guó)平安集團(tuán)4星培訓(xùn)師重慶智渝律師事務(wù)所特約顧問(wèn)工銀安盛重慶分公司年度特約培訓(xùn)師陽(yáng)光保險(xiǎn)重慶分公司高凈值客戶(hù)沙龍獨(dú)家講師現(xiàn)任:中國(guó)平安好房綜合拓展部總監(jiān)曾任:中國(guó)平安保險(xiǎn)培訓(xùn)部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人/銷(xiāo)售企劃部負(fù)責(zé)人擅長(zhǎng)領(lǐng)域: 詳細(xì)>>

李竟成
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《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的年金險(xiǎn)銷(xiāo)售》詳細(xì)內(nèi)容

《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的年金險(xiǎn)銷(xiāo)售》

課程背景

改革開(kāi)放40多年,我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)出“高增長(zhǎng)、高累積”的特征,對(duì)私有財(cái)富創(chuàng)造的開(kāi)明與包容,創(chuàng)造了對(duì)個(gè)人財(cái)富積累的“奇跡年代”。但隨著22年疫情的影響,導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)低迷,外部挑戰(zhàn)嚴(yán)峻,對(duì)中國(guó)家庭的財(cái)富管理提出了新的挑戰(zhàn)。

特別是整個(gè)內(nèi)外部宏觀(guān)形勢(shì)發(fā)生巨大變化,會(huì)議成果對(duì)高凈值客戶(hù)的財(cái)富“創(chuàng)造、管理、傳承”的影響如何?

本課程,將從解讀全面開(kāi)放后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)為起點(diǎn),分析經(jīng)濟(jì)影響、政策影響等最新資訊形勢(shì),揭示未來(lái)財(cái)富管理的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)狀況,規(guī)劃合理的選擇投資方式,引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀,分析年金險(xiǎn)工具在新形勢(shì)下對(duì)家庭財(cái)富管理的作用,掌握年金險(xiǎn)銷(xiāo)售邏輯。

課程收益:

收益?1.?了解年金險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)和核心價(jià)值?,激發(fā)銷(xiāo)售動(dòng)力?;

收益?2.?認(rèn)知宏觀(guān)環(huán)境,升級(jí)知識(shí)結(jié)構(gòu)?,增強(qiáng)對(duì)年金險(xiǎn)銷(xiāo)售信心?;

課程時(shí)間:1天,6小時(shí)

課程對(duì)象:個(gè)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、績(jī)優(yōu)人群等

課程方式:課程講授+案例分析+情景模擬

課程大綱

第一講:中國(guó)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)層面的風(fēng)險(xiǎn)

1、外部環(huán)境變化:中美脫鉤

2、內(nèi)部環(huán)境變化:

  1. 中國(guó)老齡化挑戰(zhàn):養(yǎng)老危機(jī)
  2. 中國(guó)消費(fèi)層面挑戰(zhàn):重啟消費(fèi)
  3. 中國(guó)貧富差距擴(kuò)大挑戰(zhàn):稅務(wù)改制

總結(jié):宏觀(guān)層面的“不確定”風(fēng)險(xiǎn)激增,避險(xiǎn)是必然選擇;

第二講:年金險(xiǎn)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)解析

1、一分鐘讀懂年金險(xiǎn)

  1. 年金險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)——定義+特征
  2. 年金險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)——賬戶(hù)功能解析

2、年金險(xiǎn)4大特性

  1. 安全性(十道防火墻)
  2. 流動(dòng)性(質(zhì)押功能)
  3. 收益性(資管渠道)
  4. 控制性(法商案例)

第三講:年金險(xiǎn)產(chǎn)品客戶(hù)畫(huà)像及需求切入

1、20歲-30歲年金險(xiǎn)客戶(hù)需求:

  1. 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄需求
  2. 從”香煙理論“看復(fù)利增值現(xiàn)象
  3. 工具:《復(fù)利收益測(cè)算圖》

2、30歲-40歲年金險(xiǎn)客戶(hù)需求:

(1)子女教育規(guī)劃需求

(2)國(guó)家打擊校外培訓(xùn)背景下如何幫助家長(zhǎng)做好教育規(guī)劃

(3)工具:《教育規(guī)劃測(cè)算表》

3、40歲-50歲年金險(xiǎn)客戶(hù)需求:

(1)養(yǎng)老規(guī)劃需求

(2)中國(guó)人養(yǎng)老花費(fèi)測(cè)算

(3)巧用”活得久、花的多、領(lǐng)的少“完成銷(xiāo)售溝通

4、50歲-60歲年金險(xiǎn)客戶(hù)需求:

  1. 資產(chǎn)形態(tài)轉(zhuǎn)換需求
  2. 從國(guó)家反詐騙政策看不同資產(chǎn)形態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)
  3. “身價(jià)型”資產(chǎn)——“現(xiàn)金流型”資產(chǎn)的轉(zhuǎn)換

5、60歲以上年金險(xiǎn)客戶(hù)需求:

  1. 資產(chǎn)傳承需求
  2. 從“陳女士家法商案例”看財(cái)務(wù)混同及分割風(fēng)險(xiǎn)
  3. 如何利用保險(xiǎn)設(shè)計(jì)回避傳承風(fēng)險(xiǎn)


 

李竟成老師的其它課程

課程背景:2021年中國(guó)政府在“教育領(lǐng)域、娛樂(lè)領(lǐng)域、房地產(chǎn)領(lǐng)域”重拳頻發(fā),“三次分配”和“共同富裕示范區(qū)”的提出,更是彰顯了新時(shí)代國(guó)家層面的著力方向。這一切的發(fā)生,都預(yù)示著經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的邏輯已經(jīng)悄然改變,新周期、新模式、新動(dòng)能將進(jìn)一步加劇經(jīng)濟(jì)的不確定性,新中產(chǎn)和高凈值人群的家庭財(cái)富增值邏輯將得到重塑,如果說(shuō)前30年的中國(guó)更關(guān)注效率,那么2021年開(kāi)始,中國(guó)發(fā)展的

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課程背景:隨著2020版《重疾新規(guī)》的推出,在政策上我們對(duì)重大疾病的賠付標(biāo)準(zhǔn)有什么調(diào)整?本次《新規(guī)》又有哪些利好消息?未來(lái)我們的健康管理將如何布局?本課程,即從解讀2020版《重疾新規(guī)》為起點(diǎn),通過(guò)政策變化剖析解讀,重大疾病防治知識(shí)講解,讓客戶(hù)掌握健康管理的知識(shí)與方法,并為客戶(hù)打通重大疾病保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)理念,防范重大疾病給家庭財(cái)務(wù)上帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本課程結(jié)合導(dǎo)師11

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課程背景:隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展,人們的壽命越來(lái)越長(zhǎng),而疫情情況下長(zhǎng)壽的情況,更會(huì)給家庭帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)壓力,因?yàn)橹卮蠹膊〔粌H僅需要高額的醫(yī)療費(fèi)用,更會(huì)因無(wú)法繼續(xù)工作而喪失原來(lái)的收入,家庭的生活水平會(huì)因此受到很大影響。目前的醫(yī)療技術(shù)雖然還不可能使人完全擺脫重大疾病的威脅,但是,通過(guò)合理的健康管理方案,可以讓大家有效預(yù)防重大疾病的發(fā)生。本課程,即從解讀世界老齡化

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課程背景:壽險(xiǎn)的魅力與機(jī)遇在哪里?壽險(xiǎn)發(fā)展的未來(lái)和路徑是什么?本課程基于對(duì)未來(lái)職業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)的客觀(guān)研判,利用職業(yè)規(guī)劃工具,從認(rèn)知、診斷、策略三個(gè)層面,對(duì)未來(lái)職業(yè)選擇進(jìn)行了系統(tǒng)梳理。課程從時(shí)代的不確定性入手,緊扣學(xué)員的“職業(yè)危機(jī)感”,喚醒學(xué)員的擇業(yè)意識(shí);同時(shí)通過(guò)客觀(guān)中立的外部視角,從職業(yè)坐標(biāo)三維度出發(fā),幫助學(xué)員建立保險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)認(rèn)知,激發(fā)學(xué)員的從業(yè)意愿。?課程

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課程背景:隨著壽險(xiǎn)定價(jià)利率3.5時(shí)代的結(jié)束,預(yù)定利率給保險(xiǎn)市場(chǎng)銷(xiāo)售帶來(lái)了不小的沖擊。3.0傳統(tǒng)險(xiǎn)與2.5分紅險(xiǎn)的時(shí)代已經(jīng)到來(lái),由于分紅險(xiǎn)的“三聯(lián)收益”特性,未來(lái)必然肯定絕對(duì)是分紅險(xiǎn)為主的銷(xiāo)售時(shí)代。那為何現(xiàn)在狀態(tài)下要大力主推分紅險(xiǎn)?國(guó)家為什么要下調(diào)預(yù)定利率?保險(xiǎn)從業(yè)者如何適應(yīng)本輪產(chǎn)品切換,提升服務(wù)?本課程將幫助解決以上問(wèn)題,助力保險(xiǎn)銷(xiāo)售,實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)倍增。本課程從

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課程背景:2021年的中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng),經(jīng)過(guò)新冠疫情的洗禮,保險(xiǎn)行業(yè)在大眾的認(rèn)知中更加重要,但隨著市場(chǎng)變革轉(zhuǎn)型的開(kāi)啟、人口紅利的消散,保險(xiǎn)傳統(tǒng)的增員“三板斧”模式舉步維艱,面對(duì)新時(shí)代的“80/90”的準(zhǔn)增員人群,我們必須創(chuàng)新模式,更新技術(shù),重塑增員理念,充分利用現(xiàn)代化工具、互聯(lián)網(wǎng)思維武裝自己重新出發(fā)。“從流量時(shí)代到職業(yè)時(shí)代——增員訓(xùn)練營(yíng)”,針對(duì)2021保險(xiǎn)市場(chǎng)的

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課程背景:增額終身壽險(xiǎn)下調(diào)預(yù)定利率給保險(xiǎn)市場(chǎng)銷(xiāo)售帶來(lái)了不小的沖擊,但增額終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品作為成熟的財(cái)富管理工具,是每個(gè)家庭必備的財(cái)富管理工具,那如何才能讓產(chǎn)品在3.0時(shí)代依舊發(fā)揮保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置上的作用?本課程將從客戶(hù)家庭資產(chǎn)配置的角度解讀增額壽險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)值,實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售突破。課程收益:收益?1.?了解增額壽產(chǎn)品特點(diǎn)和核心價(jià)值?,激發(fā)銷(xiāo)售動(dòng)力?;收益?2.?認(rèn)知宏觀(guān)環(huán)境

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課程背景:?隨著《重疾新規(guī)》的推出,在政策上我們對(duì)重大疾病的賠付標(biāo)準(zhǔn)有什么調(diào)整?本次《新規(guī)》又有哪些利好消息?未來(lái)我們的健康管理將如何布局?本課程,通過(guò)政策變化剖析解讀,重大疾病防治知識(shí)講解,讓客戶(hù)掌握健康管理的知識(shí)與方法,并為客戶(hù)打通重大疾病保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)理念,防范重大疾病給家庭財(cái)務(wù)上帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本課程結(jié)合老師保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)管理和兼職講師輔導(dǎo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),幫助營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的

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課程背景隨著中國(guó)人口老齡化程度不斷加劇,國(guó)人對(duì)養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)的需求與日俱增,《銀發(fā)時(shí)代、智慧養(yǎng)老》課程以專(zhuān)業(yè)視角,洞察中產(chǎn)家庭養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)管理需求,全方位展現(xiàn)養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)的成因、推演、結(jié)果以及解決方案,提升學(xué)員在年金險(xiǎn)、增額終身壽類(lèi)產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)力。授課對(duì)象:個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售人員課程時(shí)間:1天培訓(xùn)(6小時(shí)/天)課程對(duì)象:績(jī)優(yōu)、主管、優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)主管課程人數(shù):200人以?xún)?nèi)為最佳課

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課程背景:隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展,人們的壽命越來(lái)越長(zhǎng),但罹患重大疾病風(fēng)險(xiǎn)也愈來(lái)愈高,重大疾病,是我們一生所面臨的一大風(fēng)險(xiǎn),一旦患病,不但要承受肉體上的苦痛,更會(huì)給家庭帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)壓力,因?yàn)橹卮蠹膊〔粌H僅需要高額的醫(yī)療費(fèi)用,更會(huì)因無(wú)法繼續(xù)工作而喪失原來(lái)的收入,家庭的生活水平會(huì)因此受到很大影響。目前的醫(yī)療技術(shù)雖然還不可能使人完全擺脫重大疾病的威脅,但是,通過(guò)合

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