《強(qiáng)基固本——進(jìn)一步深化銀行內(nèi)控合規(guī)管理》   12.25

銀保監(jiān)會明確提出2022年監(jiān)管總基調(diào)為“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈，穩(wěn)妥處置金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決防止資本在金融領(lǐng)域無序擴(kuò)張”。對監(jiān)管部門的要求須深刻領(lǐng)會，消除打金融監(jiān)管“擦邊球”的不良思想動機(jī)，爭取不越界、不違規(guī)，順應(yīng)監(jiān)管要求，力爭成為金融監(jiān)管的受益者。本課程圍繞監(jiān)管要求，以案例分析的形式進(jìn)行講授，一方面旨在引導(dǎo)員工從“被動合規(guī)轉(zhuǎn)向主動合規(guī)”，牢固

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《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程實(shí)戰(zhàn)技巧與技能提升》   12.25

從目前商業(yè)銀行不良貸款持續(xù)增長的形式來看，既然客觀因素不可規(guī)避，那么從主觀下手做好信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管控就顯得尤為重要。本課程結(jié)合銀行的工作實(shí)際，通過大量的案例分析，著重在信貸業(yè)務(wù)的“三查”環(huán)節(jié)如何把控風(fēng)險(xiǎn)，提出防范對策以及工作中的方法與技巧。一是提高信貸人員的風(fēng)險(xiǎn)識別能力，特別要求對借款人是否誠實(shí)守信及所從事的行業(yè)前景風(fēng)險(xiǎn)狀況如何、能否使其在生產(chǎn)周期過后具

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《強(qiáng)監(jiān)管時代銀行案件防范與合規(guī)管理》   12.25

強(qiáng)監(jiān)管持續(xù)到今年已有6個年頭。監(jiān)管的目的就是要最大程度杜絕案件的發(fā)生，最大限度減少銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，保障存款人和投資者的利益，促進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。今年監(jiān)管的重點(diǎn)方向之一依然是嚴(yán)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪，堅(jiān)持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下。本課程將圍繞監(jiān)管要求，以案例分析的形式進(jìn)行講授，一方面旨在全面樹立員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識，在銀行上下積極營造合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化，培養(yǎng)

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《反洗錢合規(guī)管理與洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范技巧》   12.25

2019年至2021年間，央行針對各類金融機(jī)構(gòu)反洗錢違規(guī)行為罰沒金額已超10億元，違法反洗錢規(guī)定已成為銀行金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰的主要原因之一，其中未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)成為違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”。今年反洗錢監(jiān)管力度再度升級。年初，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，面對新形勢、新要求，金融行業(yè)反洗錢即將進(jìn)

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《反洗錢反欺詐與賬戶管理的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)控制》   12.25

近年來，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢非常嚴(yán)峻，犯罪分子利用販賣的銀行卡從事洗錢等非法活動。為打擊犯罪分子的囂張氣焰，強(qiáng)化賬戶管理，中國人民銀行增強(qiáng)了對賬戶違規(guī)行為的問責(zé)力度，過去的一年，不少銀行不僅領(lǐng)了罰單，而且暫停開戶資格，遭遇了有史以來最嚴(yán)厲處罰，銀行聲譽(yù)受到重大影響。為此，如何加強(qiáng)賬戶管理，預(yù)防洗錢與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)非常艱巨的任務(wù)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)

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《銀行信貸營銷與信貸風(fēng)險(xiǎn)管控》   12.25

今年又是不平凡的一年。根據(jù)中國人民銀行和銀保監(jiān)出臺的《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》等文件精神，要求金融機(jī)構(gòu)負(fù)有擔(dān)當(dāng)精神，幫助由困難的中小微企業(yè)渡過難關(guān)，解決其融資難，融資貴的問題。面對新形勢，銀行唯有不斷改變經(jīng)營理念、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，不斷調(diào)整信貸營銷策略，主動作為，開發(fā)符合市場需求的信貸產(chǎn)品，才能滿足不同層次客戶的需求，才能更好地幫扶中小微企業(yè)

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《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》   12.25

近年來，銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，給自己帶來了巨大的損失，同時也受到了監(jiān)管部門的嚴(yán)厲處罰，為此，如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理長效機(jī)制是一項(xiàng)非常艱巨的任務(wù)。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，結(jié)合銀行內(nèi)部管理要求，重點(diǎn)講授柜面業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，倡導(dǎo)“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的思想觀念，弘揚(yáng)扎實(shí)的工作作風(fēng)，旨在提高營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在操作、管理等各方面的技能，依靠員工的

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《商業(yè)銀行不良貸款清收策略與案例分析》   03.18

商業(yè)銀行不良貸款清收策略與案例分析課程背景：目前，隨著我國經(jīng)濟(jì)下行，商業(yè)銀行不良貸款節(jié)節(jié)攀升，如何清收不良貸款，化解歷史包袱，成為了每家銀行的重頭戲。不良貸款成因復(fù)雜，既有內(nèi)因，也有外因，并存在著各種各樣的特殊性，為此，不良資產(chǎn)的清收化解工作也具有其自身的特殊性，無論其工作程序還是工作內(nèi)容都更具靈活性與挑戰(zhàn)性。當(dāng)前，對于不良資產(chǎn)的清收，到底采用何種手段去化解

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《商業(yè)銀行個貸全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制》   03.18

商業(yè)銀行個貸業(yè)務(wù)全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制課程背景：隨著城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)熱情的高漲，商業(yè)銀行推出了越來越多的信貸產(chǎn)品，個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)中所占有比重越來越大，這也導(dǎo)致了對個人信貸業(yè)務(wù)的管理要求越來越高，其中所存在的眾多風(fēng)險(xiǎn)和隱患也隨之暴露出來。為控制好個貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，本課程結(jié)合銀行工作實(shí)際，提出了全流程管理個貸業(yè)務(wù)，尤其在貸前、貸中、貸后“三貸”環(huán)

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《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》   03.18

柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制課程背景：近年來，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)外部違法違規(guī)事件增加，民間融資、非法集資相互勾結(jié)的案件突出，暴露出部分銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問題。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行分布最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn)，也是損失最大的風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)量龐大的基層網(wǎng)點(diǎn)是各家銀行的基石，也是操作風(fēng)險(xiǎn)防范的前沿陣地，因此，如何正確認(rèn)識與防范操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行的重頭戲。本課程從銀行的

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