白領(lǐng)人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目理財導(dǎo)師City＆cuilds國際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點(diǎn)課題財商課題專家組長北京大學(xué)前民營經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細(xì)>>

牛建萍
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白領(lǐng)人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃

白領(lǐng)人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃
課程簡述:
白領(lǐng)人士家庭財富管理與資產(chǎn)規(guī)劃
為什么學(xué)習(xí)本課程
在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機(jī)，但同時也面對殘酷的適者生存的
競爭與挑戰(zhàn)。誠然，在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應(yīng)該注重財務(wù)管理和規(guī)劃。
如果個人財務(wù)管理不當(dāng)就會直接牽連所經(jīng)營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，
提高財商能力，從個人來講，解決的是財務(wù)安全自由；從家庭來講，生活能夠得到保障
；從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展。總之，提高國人的理財智慧，樹立正確的財富人生
觀，才能根絕大眾受困于錢財?shù)膯栴}。

課程目的：
在即將來臨的“危機(jī)時代”使參訓(xùn)人士：
了解實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)需要合理配置財富；
了解富人的錢是通過“財商管理”實(shí)現(xiàn)的；
了解防止掉入房奴、車奴陷阱的真正原因；
了解一生有尊嚴(yán)，必須學(xué)會正確資產(chǎn)配置。
為學(xué)員解決什么困惑:
★為什么當(dāng)今會出現(xiàn)房奴、車奴的現(xiàn)象，白領(lǐng)人士到底如何避免陷入財務(wù)困境？
★為什么中等收入階層在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時期，抗風(fēng)險能力差？
★為什么白領(lǐng)人士工作時間不長，就首先要考慮買房買車？
★為什么白領(lǐng)人士每天都關(guān)注月月發(fā)的薪金，而在花錢上卻不節(jié)制呢？
★為什么白領(lǐng)人士總是在月初是富翁，卻在月末變成了“負(fù)翁”？
★為什么白領(lǐng)人士明知退休后，社會保險養(yǎng)老金不夠用，但是對個人養(yǎng)老問題都沒有專戶
儲備呢？
★中等收入階層危機(jī)感淡薄，財商管理學(xué)習(xí)力不夠，跟不上改革發(fā)展的節(jié)奏會出現(xiàn)什么后
果?

誰應(yīng)該學(xué)習(xí)本課程：
中高層管理者、白領(lǐng)人士及中等收入階層等
課程時間：1天(6小時）
培訓(xùn)方式
本課程立足白領(lǐng)人士該如何做好財務(wù)管理？并對此進(jìn)行系統(tǒng)思考和梳理，從實(shí)用實(shí)戰(zhàn)出
發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問題，以專題演講、案例討論、互動問答、視頻播放
和解析相結(jié)合，讓你帶著問題來，帶著方法和答案走。

課程大綱：
導(dǎo)論
從“財商理論”談起：
案例：財商能力從哪里來？李嘉誠背后的價值體系什么？
結(jié)論：樹立正確的人生觀財富觀，以終為始，實(shí)現(xiàn)財務(wù)安全自由。

第一章：家庭財富管理重要性
此節(jié)解決白領(lǐng)在財務(wù)管理上的誤區(qū)，從而全面認(rèn)識財商
1、為什么人生要學(xué)會財商管理？
2、什么是財商管理？
3、投資與財商管理的區(qū)別

第二章：家庭理財規(guī)劃書制作的步驟
此節(jié)解決白領(lǐng)三問：
我去那里？我在那里？我如何到達(dá)？
1、財務(wù)目標(biāo)設(shè)立時的重點(diǎn)
2、現(xiàn)有投資屬性
3、家庭目標(biāo)自我檢視
4、了解家庭財務(wù)狀況
a、財務(wù)分析診斷與評估
b、家庭財務(wù)報表分析

第三章：理財規(guī)劃運(yùn)算依據(jù)
此節(jié)解決白領(lǐng)不懂財商，盲目投資、造成投而無果、財富縮水的現(xiàn)象？
[財富健康指數(shù)]分析診斷
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時間價值

第四章：家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析
1、安全保障規(guī)劃
a、風(fēng)險管理—人身風(fēng)險規(guī)劃
b、人身保險規(guī)劃重點(diǎn)
2、子女教育金規(guī)劃
a、教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
b、子女教育金測算表
3、退休目標(biāo)規(guī)劃
a、退休規(guī)劃需考慮的因素
b、養(yǎng)老金測算表

第五章：理財案例解析（白領(lǐng)人士）
此節(jié)用真實(shí)的實(shí)例來說明財務(wù)規(guī)劃是解決家庭財務(wù)問題、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的捷徑
1、家庭理財目標(biāo)
2、家庭財務(wù)狀況
3、風(fēng)險承受力測試
4、家庭財務(wù)隱患
5、家庭財務(wù)分析
6、理財規(guī)劃建議書

第六章：課程回顧

 

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