戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理課程體系
中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理與不良貸款清收課程大綱一、中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求1.滿(mǎn)足信貸政策要求2.不得進(jìn)行授信的六項(xiàng)業(yè)務(wù)3.落實(shí)收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的要求4.還原真實(shí)信息5.符合審慎性原則5.堅(jiān)持合規(guī)性原則二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2.授信工作盡職評(píng)價(jià)人員應(yīng)具備的授信專(zhuān)業(yè)知識(shí)和其他能力；3.對(duì)小企業(yè)授信的...
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中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理與不良貸款清收課程大綱一、中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求1.滿(mǎn)足信貸政策要求2.不得進(jìn)行授信的六項(xiàng)業(yè)務(wù)3.落實(shí)收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的要求4.還原真實(shí)信息5.符合審慎性原則5.堅(jiān)持合規(guī)性原則二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2.授信工作盡職評(píng)價(jià)人員應(yīng)具備的授信專(zhuān)業(yè)知識(shí)和其他能力；3.對(duì)小企業(yè)授信的...
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（銀行信息風(fēng)險(xiǎn)管理策略與操作） 課時(shí)：6H
疫情下銀行信貸業(yè)務(wù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)課程背景：金融供給側(cè)改革持續(xù)推進(jìn)，銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力。對(duì)于大部分銀行而言，只有回歸信貸本源，不斷增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是小微企業(yè)客戶(hù)的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報(bào)。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理能力。課程收益：了解宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)、金融...
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（新時(shí)代銀行監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理） 課時(shí)：6H
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課程一（上午）：合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及表現(xiàn)三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容四、規(guī)管理與內(nèi)控管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的異同課程二（上午）：新時(shí)代銀行合規(guī)要求中國(guó)人民銀行最新政策銀保監(jiān)會(huì)最新政策其他部門(mén)最新政策疫情下監(jiān)督合規(guī)動(dòng)向休息10分鐘課程三（上午）：銀行突出合規(guī)問(wèn)題一、管理合規(guī)問(wèn)題1、規(guī)避監(jiān)管...
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（新時(shí)代銀行合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理） 課時(shí)：6H
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課程一、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，提高支撐保障能力一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及表現(xiàn)三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容四、規(guī)管理與內(nèi)控管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的異同課程二、強(qiáng)化協(xié)同意識(shí)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力中國(guó)人民銀行最新政策銀保監(jiān)會(huì)最新政策其他部門(mén)最新政策四、疫情下監(jiān)督合規(guī)動(dòng)向課程三（上午）：銀行突出合規(guī)問(wèn)題一、管理合規(guī)問(wèn)題1、規(guī)避...
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課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未模塊一、汽車(chē)及汽車(chē)金融認(rèn)識(shí)汽車(chē)市場(chǎng)現(xiàn)狀車(chē)貸市場(chǎng)概況車(chē)貸業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)車(chē)貸業(yè)務(wù)類(lèi)型車(chē)貸業(yè)務(wù)監(jiān)管及政策模塊二、汽車(chē)金融產(chǎn)品及特點(diǎn)車(chē)貸產(chǎn)品種類(lèi)車(chē)貸產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路客戶(hù)/市場(chǎng)定價(jià)方案車(chē)貸產(chǎn)品的特點(diǎn)模塊三、汽車(chē)金融風(fēng)控務(wù)實(shí)一、汽車(chē)金融風(fēng)控“一個(gè)核心、六大支柱”二、汽車(chē)金融業(yè)務(wù)調(diào)查要點(diǎn)三、汽車(chē)金融業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)四、汽車(chē)金融合同及法律務(wù)實(shí)五、汽車(chē)金...
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（小微企業(yè)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理） 課時(shí)：6H
個(gè)人及小微企業(yè)盡調(diào)及貸后管理時(shí)間：1天講師：胡元未課程一（上午）：個(gè)人及小微企業(yè)貸前盡職調(diào)查分組以及課間規(guī)則，暖場(chǎng)10分鐘一、調(diào)查前準(zhǔn)備1、心理準(zhǔn)備2、資料準(zhǔn)備3、工具準(zhǔn)備二、調(diào)查實(shí)施1、面訪(fǎng)面談1）借款主體面訪(fǎng)面談2）員工（財(cái)務(wù)、主要負(fù)責(zé)人、底層員工）面訪(fǎng)面談3）鄰居面訪(fǎng)面談?dòng)H屬面訪(fǎng)面談互動(dòng)：模擬與企業(yè)負(fù)責(zé)人面談2、現(xiàn)場(chǎng)勘查勘查地點(diǎn)：1）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地2）倉(cāng)庫(kù)車(chē)...
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課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡元未課題一、信貸業(yè)務(wù)宏觀(guān)環(huán)境及趨勢(shì)一、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)三、“新”經(jīng)濟(jì)時(shí)代對(duì)金融服務(wù)影響1、信息技術(shù)驅(qū)動(dòng)下的金融變革2、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式影響服務(wù)模式3、金融安全面臨新形勢(shì)課題二、信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)控制一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制1、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源2、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式二、授信風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求1、滿(mǎn)足信貸政策...
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(小貸公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理) 課時(shí)：6H
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未老師課程一（上午）：小貸行業(yè)現(xiàn)狀及監(jiān)管解讀一、小貸行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀二、相關(guān)法規(guī)政策三、監(jiān)管要求及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避課程二（上午）小微企業(yè)現(xiàn)狀及痛點(diǎn)一、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2020年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)分享1、區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析三、小微企業(yè)發(fā)展剖析1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸2、小微企業(yè)發(fā)展之道四、小微信貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、小微企業(yè)融資...
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（風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)保全） 課時(shí)：6H
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未第1天課程一（上午）一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制1、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源2、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式二、小微信貸四大風(fēng)險(xiǎn)1、欺詐2、過(guò)渡負(fù)債3、上下游拖欠3、不良行為課程二（上午）：貸前盡職調(diào)查技巧一、調(diào)查前準(zhǔn)備3、心理準(zhǔn)備4、資料準(zhǔn)備5、工具準(zhǔn)備二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2.授信工作...
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（保理公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理） 課時(shí)：6H
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未模塊一：宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及走勢(shì)一、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、行業(yè)與客戶(hù)重塑1、行業(yè)重塑2、客戶(hù)需求重塑三、疫情下的保理行業(yè)1、保理公司經(jīng)營(yíng)實(shí)質(zhì)2、疫情對(duì)保理行業(yè)的影響3、疫情下政策及監(jiān)管動(dòng)向模塊二：新時(shí)代監(jiān)管政策解讀一、保理公司重要法律法規(guī)二、銀保監(jiān)政策/監(jiān)管動(dòng)向三、政策及監(jiān)管走勢(shì)模塊三：保理公司當(dāng)前經(jīng)營(yíng)...
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信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)管理：貸前調(diào)查與貸后管理課程背景：銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理一直是一個(gè)高危環(huán)節(jié),受信貸管理體制、內(nèi)部控制機(jī)制、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、客戶(hù)經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等多方面影響,在實(shí)際的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理操作方面還存在著許多的問(wèn)題。如何把握銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的基本規(guī)律，提高小微客戶(hù)經(jīng)理及對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理等人對(duì)于信貸風(fēng)險(xiǎn)的控制？如何掌握貸款通過(guò)率的相關(guān)技巧，做好貸后管理？如何把控好信貸調(diào)查的...
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風(fēng)險(xiǎn)管理與資產(chǎn)保護(hù)課程一（上午）一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制1、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源2、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式二、小微信貸四大風(fēng)險(xiǎn)1、欺詐2、過(guò)渡負(fù)債3、上下游拖欠3、不良行為課程二（上午）：貸前盡職調(diào)查技巧一、調(diào)查前準(zhǔn)備3、心理準(zhǔn)備4、資料準(zhǔn)備5、工具準(zhǔn)備二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2.授信工作盡職評(píng)價(jià)人員應(yīng)具備...
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小微企業(yè)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理 課時(shí)：6H
個(gè)人及小微企業(yè)盡調(diào)及貸后管理時(shí)間：1天講師：胡元未課程一（上午）：個(gè)人及小微企業(yè)貸前盡職調(diào)查分組以及課間規(guī)則，暖場(chǎng)10分鐘一、調(diào)查前準(zhǔn)備1、心理準(zhǔn)備2、資料準(zhǔn)備3、工具準(zhǔn)備二、調(diào)查實(shí)施1、面訪(fǎng)面談1）借款主體面訪(fǎng)面談2）員工（財(cái)務(wù)、主要負(fù)責(zé)人、底層員工）面訪(fǎng)面談3）鄰居面訪(fǎng)面談?dòng)H屬面訪(fǎng)面談互動(dòng)：模擬與企業(yè)負(fù)責(zé)人面談2、現(xiàn)場(chǎng)勘查勘查地點(diǎn)：1）經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地2）倉(cāng)庫(kù)車(chē)...
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中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理與不良貸款清收一、中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求1.滿(mǎn)足信貸政策要求2.不得進(jìn)行授信的六項(xiàng)業(yè)務(wù)3.落實(shí)收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的要求4.還原真實(shí)信息5.符合審慎性原則5.堅(jiān)持合規(guī)性原則二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1.設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2.授信工作盡職評(píng)價(jià)人員應(yīng)具備的授信專(zhuān)業(yè)知識(shí)和其他能力；3.對(duì)小企業(yè)授信的操作流程...
