信貸風險管理課程體系
商業(yè)銀行顧問式信貸營銷技巧、定制化信貸服務(wù)理念與積極信貸風險管理策略系列專題培訓提綱【課程大綱】模塊一、籌劃準備篇：信貸營銷，謀定后動第一講、客戶環(huán)境分析：如何確?？偰軐ひ挼絻?yōu)質(zhì)客戶？本講介紹我國機構(gòu)投資者和分析師解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)和經(jīng)濟信息的常用方法，作為學員未來理性選擇每年年度信貸營銷策略和重點營銷行業(yè)領(lǐng)域的重要決策參考。1.1宏觀經(jīng)濟指標解讀：如何根據(jù)統(tǒng)計數(shù)
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模塊：從報表看企業(yè)管理的問題——認清企業(yè)如何看企業(yè)的盈利能力利潤表是這樣出來的——加加減減，真真假假盈利能力的分析——指標會告訴你答案如何看企業(yè)短期償債的能力短期債務(wù)的存量分析—有多少還債的資產(chǎn)短期債務(wù)的流量分析——有多少還債的“現(xiàn)金”案例：承德露露與深深寶A短期償債能力對比分析如何從報表看企業(yè)長期償債能力有資產(chǎn)不代表有實力，資產(chǎn)、負債值多少？如何分析長期債
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一、培訓提綱模塊一、籌劃準備篇：信貸營銷，謀定后動主題：系統(tǒng)介紹對企業(yè)客戶進行全面綜合分析所可能是用到的全部方法，結(jié)合案例剖析教會學員使用尋找客戶、發(fā)掘客戶信貸價值的全部可能工具，為學員提供專業(yè)化信貸營銷和持續(xù)信貸服務(wù)所需要的全部知識儲備。內(nèi)容：本模塊共分三講，分別講授綜合分析企業(yè)客戶的外部環(huán)境、業(yè)務(wù)模式及財會信息三個重要分析環(huán)節(jié)所需要的全部技術(shù)細節(jié)。講、客
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模塊：從報表看企業(yè)管理的問題——認清企業(yè)如何看企業(yè)的盈利能力-利潤表是這樣出來的——加加減減，真真假假-盈利能力的分析——指標會告訴你答案如何看企業(yè)短期償債的能力-短期債務(wù)的存量分析—有多少還債的資產(chǎn)-短期債務(wù)的流量分析——有多少還債的“現(xiàn)金”案例：承德露露與深深寶A短期償債能力對比分析如何從報表看企業(yè)長期償債能力-有資產(chǎn)不代表有實力，資產(chǎn)、負債值多少？-如
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信貸風險管理（內(nèi)部系統(tǒng)）第一章信貸全流程風險管理概述第二章信貸系統(tǒng)風險管理第三章征信系統(tǒng)風險管理第四章客戶信用等級管理第五章貸款集中度風險管理第六章內(nèi)部員工風險管理
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《個人信貸業(yè)務(wù)風險管理》課程大綱主講：雷春柱第一章個人貸款概述一、個人貸款對象、用途（一）貸款對象：有完全民事行為能力自然人（二）用途：個人消費、二、個人貸款特征案例：為什么民間借貸有市場三、個人貸款主要風險點案例： 哈爾濱虛假聯(lián)保貸款?四、個人貸款操作流程第二章個人貸款相關(guān)授信政策一、關(guān)于個人貸款利率規(guī)定二、關(guān)于個人貸款保證人資格范圍規(guī)定三、關(guān)于個人貸款資
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《信貸風險管理與控制》 課時：12H
信貸風險管理與控制（2天課程）第一章風險、收益與損失第二章信貸系統(tǒng)風險管理第三章征信系統(tǒng)風險管理第四章客戶信用等級管理第五章貸款風險分類管理第六章三個辦法一個指引第七章貸款集中度風險管理第八章貸款產(chǎn)品風險管理第九章集團客戶貸款風險管理第十章銀團貸款風險管理第十一章房地產(chǎn)開發(fā)貸款風險管理第十二章 風險貸款處置基本流程
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《信貸風險管理》課程介紹主講雷春柱貸款是我國各家商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)，信貸資產(chǎn)的優(yōu)劣，直接影響銀行業(yè)的生存與發(fā)展。當前，隨著經(jīng)濟持續(xù)下行，企業(yè)經(jīng)營舉步維艱，客戶跑路和失聯(lián)事件逐漸增多，商業(yè)銀行如何在新形勢下規(guī)避信貸風險，成為當前各家商業(yè)銀行必須面臨的重大課題。《信貸風險管理》課程,主要從銀行自身管理角度，分析如何加強信貸管理，防控信貸風險。重點講述了貸款集
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《銀行信貸風險管理與案件防控》 課時：12H
《銀行信貸風險管理與案件防控》主講:馬軍生本課程內(nèi)容針對銀行客戶經(jīng)理而設(shè)定。培訓內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的操作風險與法律風險，包括六個方面，各項內(nèi)容緊密結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)需要，運用大量生動的案例剖析商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的操作風險與法律風險，深刻揭示銀行授信業(yè)務(wù)操作風險關(guān)鍵點，有針對性提出系列防控建議。培訓對象″?銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務(wù)人
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單元貸款內(nèi)控管理及授信風險概述1、風控機制不嚴導(dǎo)致整體風險案例：銀行內(nèi)控漏洞多，某行長謀劃1.6億元詐騙案例：難抵高利誘惑，客戶經(jīng)理和行長變身資金“掮客”案例：客戶經(jīng)理染指民間借貸信貸業(yè)務(wù)與民間借貸防火墻亟需完善案例：客戶經(jīng)理偽造公章詐騙儲戶起訴中信銀行索賠200萬案例：授信業(yè)務(wù)引發(fā)客戶損失導(dǎo)致復(fù)雜糾紛，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新涉嫌違規(guī)2、授信管理當中需關(guān)注的風險案例：
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《信貸風險管理》課程大綱（2天） 課時：24H
《2019信貸風險管理》課程大綱（四天）第一部分信貸趨勢分析與合規(guī)一、2019商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)背景1、央行貨幣調(diào)控政策趨勢分析2、金融市場資金流動軌跡分析3、重點產(chǎn)業(yè)信貸背景分析3.1重大基礎(chǔ)設(shè)施貸款3.2政府主導(dǎo)投資貸款3.3民生及消費類貸款3.4戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)貸款3.5產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款二、信貸市場運行現(xiàn)狀分析1、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析2、大型企業(yè)貸款需
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大數(shù)據(jù)時代下互聯(lián)網(wǎng)信貸風險管理課程背景：金融作為擁有數(shù)據(jù)最多的領(lǐng)域之一，成為互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用重陣。銀行、保險、券商，紛紛發(fā)力，智能投顧、AI量化基金，各展所長。以國務(wù)院發(fā)布的《十三五國家科技創(chuàng)新規(guī)劃》為標志的系列政策鼓勵金融科技創(chuàng)新，為自上而下建立互聯(lián)網(wǎng)下的科技金融生態(tài)，大型金融機構(gòu)積極布局投入、技術(shù)難點攻克及應(yīng)用落地創(chuàng)造了必要條件，科技化的、智能化的互聯(lián)網(wǎng)金融將
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《零售信貸風險管理》 課時：12H
零售信貸風險管理課程背景：銀行零售信貸已成為銀行重要的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù)，尤其是隨著老百姓對生活品質(zhì)提高、個人經(jīng)營需求增強等因素影響，銀行向個人發(fā)放的貸款種類也越來越多，如，個人住房按揭貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營貸款等。但是由于零售貸款具有個人客戶復(fù)雜多變、擔保資產(chǎn)散、貸款時間長等特征，以及當前客戶經(jīng)理經(jīng)驗不足、后期如何做好零售信貸日常管理，有效防范風險，已成為
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《財報視角下的信貸風險鑒識》課程大綱【課程背景】銀行信貸是商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)之一，信貸風險管理是商業(yè)銀行的管理核心。長期以來，通過對信貸風險的實踐及探索，我國商業(yè)銀行做出了對風險控制的一系列銀行信貸風險管理的有效方案，這對于提高我國在銀行信貸風險管理水平有著極其重大的意義。但是，我國商業(yè)銀行在信貸風險管理中技術(shù)仍然遠遠落后于國外的先進管理技術(shù)水平，主要表現(xiàn)
