信貸風(fēng)險(xiǎn)管理課程體系
篇信貸管理流程概述1.信貸管理流程的概念和特點(diǎn)2.我國(guó)銀行信貸流程存在的主要問(wèn)題3.完善信貸管理流程的現(xiàn)實(shí)意義第二篇貸款新規(guī)的基本信貸流程1.貸款新規(guī)下的基本信貸流程貸款申請(qǐng)→受理與調(diào)查→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→回收與處置2.貸款新規(guī)對(duì)信貸管理流程的專項(xiàng)要求對(duì)于固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求對(duì)于流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求對(duì)于個(gè)...
講師：毛英在線咨詢下載需求表
課程簡(jiǎn)要大綱：部分：信貸風(fēng)險(xiǎn)管控一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑二、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調(diào)查盡職１、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法１）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調(diào)查３）利益關(guān)系人調(diào)查４）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查５）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析６）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)２、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查１）財(cái)務(wù)報(bào)表...
講師：王君在線咨詢下載需求表
部分 小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)特征一、我國(guó)小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)及其融資特點(diǎn)1、我國(guó)中小企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)2、我國(guó)中小企業(yè)融資特點(diǎn)二、小微企業(yè)貸款如何破解“兩難”問(wèn)題1、如何破解成本控制難2、如何破解風(fēng)險(xiǎn)管理難三、小微企業(yè)信貸前景廣闊風(fēng)險(xiǎn)巨大1、我國(guó)小微企業(yè)總量和旺盛需求充滿誘惑2、風(fēng)險(xiǎn)管理能力不強(qiáng)從事小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)無(wú)異于在刀鋒上游走案例分析：上海鋼貿(mào)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)大...
講師：卜范濤在線咨詢下載需求表
部分：信貸風(fēng)險(xiǎn)管控一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑二、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調(diào)查盡職１、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法１）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調(diào)查３）利益關(guān)系人調(diào)查４）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查５）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析６）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)２、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查１）財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述２）三...
講師：王君在線咨詢下載需求表
篇信貸管理流程概述1.信貸管理流程的概念和特點(diǎn)2.我國(guó)銀行信貸流程存在的主要問(wèn)題3.完善信貸管理流程的現(xiàn)實(shí)意義第二篇貸款新規(guī)的基本信貸流程1.貸款新規(guī)下的基本信貸流程貸款申請(qǐng)→受理與調(diào)查→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→回收與處置2.貸款新規(guī)對(duì)信貸管理流程的專項(xiàng)要求n對(duì)于固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求n對(duì)于流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求n...
講師：毛英在線咨詢下載需求表
信貸風(fēng)險(xiǎn)管理流程章業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)理念第二章信貸營(yíng)銷與市場(chǎng)準(zhǔn)入第三章信用等級(jí)評(píng)定第四章統(tǒng)一授信管理第五章信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)與受理第六章信貸調(diào)查第七章信貸審查第八章信貸審議與審批第九章簽訂合同與信用發(fā)放第十章信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后管理第十一章信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類第十二章信用收回第十三章信貸檔案管理第十四章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與責(zé)任追究第十五章客戶關(guān)系管理章業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)理念1、信貸營(yíng)銷→信用...
講師：毛英在線咨詢下載需求表
一、目前我國(guó)中小銀行面臨的巨大沖擊和挑戰(zhàn)1、利率市場(chǎng)化2、互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊3、民營(yíng)銀行的成立4、房地產(chǎn)不確定性增加5、產(chǎn)能過(guò)剩對(duì)中小銀行的影響二、中小商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理的基本思路1、中小商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源1）來(lái)自于客戶及擔(dān)保體之中2）來(lái)自于銀行內(nèi)部2、中小商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的防控思路1）全流程管控（貸前、貸中和貸后）2）全員管控（全體員工參與）...
講師：毛英在線咨詢下載需求表
部分：信貸風(fēng)險(xiǎn)管控一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑二、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調(diào)查盡職１、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法１）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調(diào)查３）利益關(guān)系人調(diào)查４）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查５）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析６）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)２、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查１）財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述２）三...
講師：王軍生在線咨詢下載需求表
商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 課時(shí)：12H
商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售及風(fēng)險(xiǎn)控制商業(yè)銀行客戶信用的評(píng)估技術(shù)與方法金融產(chǎn)品營(yíng)銷策劃訓(xùn)練商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控流程設(shè)計(jì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作實(shí)務(wù)訓(xùn)練商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別及控制能力訓(xùn)練個(gè)金客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)拓展訓(xùn)練法人客戶經(jīng)理能力拓展訓(xùn)練銀行高級(jí)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)拓展訓(xùn)練銀行大客戶營(yíng)銷技能訓(xùn)練銀行客戶經(jīng)理銷售技巧商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等...
講師：卜范濤在線咨詢下載需求表
《基于“貸款三查”的全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)》 課時(shí)：12H
基于“貸款三查”的全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)課程背景：商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，其原因往往不是孤立和單一的，而是一系列不盡職或違規(guī)操作的結(jié)果。同樣地，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理也不是一個(gè)個(gè)孤立的動(dòng)作，而應(yīng)當(dāng)是一整套系統(tǒng)的、規(guī)范的、科學(xué)的流程；同時(shí)，“貸款三查”并非是“老生常談”，而是銀行業(yè)在經(jīng)歷了長(zhǎng)期、大量不良資產(chǎn)陣痛后，總結(jié)出來(lái)的一套科學(xué)方法，是信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在邏輯。然而在...
講師：鄧天倫在線咨詢下載需求表
《民法典背景下商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及法律實(shí)務(wù)》主講：李老師課時(shí)：9小時(shí)第一講《民法典》總則部分對(duì)信貸業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對(duì)實(shí)務(wù)民事主體1.民事主體的種類2.未成年人作為借款主體和擔(dān)保主體的法律問(wèn)題——《民法典》第19條解讀3.兩戶(個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶)的債務(wù)承擔(dān)問(wèn)題——《民法典》第56條解讀4.法人作為借款主體和擔(dān)保主體的法律問(wèn)題5.法定代表人的法定地位、...
講師：李德勝在線咨詢下載需求表
《個(gè)人消費(fèi)及零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》講師：儀青濤[課程背景]近年來(lái)隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)增速地位徘徊，以及互聯(lián)網(wǎng)沖擊下傳統(tǒng)商業(yè)模式的巨大轉(zhuǎn)變等因素，導(dǎo)致商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻繁發(fā)生，銀行案防壓力持續(xù)加大。剖析現(xiàn)階段集中爆發(fā)的信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管控仍存在一定的薄弱環(huán)節(jié)：零售信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別問(wèn)題；盡職調(diào)查與隱含道德風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題；風(fēng)險(xiǎn)管控中后臺(tái)如何與業(yè)務(wù)一...
講師：儀清濤在線咨詢下載需求表
《個(gè)人消費(fèi)及零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》 課時(shí)：12H
《個(gè)人消費(fèi)及零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》【課程背景】隨著城鄉(xiāng)融合發(fā)展進(jìn)程的加快和城市化質(zhì)量的不斷提高，個(gè)人住房按揭貸款、個(gè)人汽車貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款等個(gè)人消費(fèi)信貸以每年20的增幅持續(xù)攀升。雖然個(gè)人消費(fèi)信貸一向以低風(fēng)險(xiǎn)、客群穩(wěn)定收到商業(yè)銀行的一直追捧，然而，新渠道、新業(yè)態(tài)的不斷涌現(xiàn)伴隨著經(jīng)濟(jì)波動(dòng)周期給個(gè)人消費(fèi)信貸的資產(chǎn)質(zhì)量帶來(lái)了空前壓力，有效防范消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)、盡快建立符合...
講師：姚瀾在線咨詢下載需求表
《見(jiàn)微知著防微杜漸—小微信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》【課程背景】2000多萬(wàn)小微企業(yè)和6000多萬(wàn)個(gè)體工商戶，占中國(guó)市場(chǎng)主體數(shù)量的90以上，是國(guó)家鼓勵(lì)大力投放信貸資源的重要目標(biāo)，也應(yīng)該是商業(yè)銀行重要的利潤(rùn)來(lái)源。然而,高企的小微企業(yè)貸款不良率使得眾多銀行對(duì)小微信貸愛(ài)恨交加。對(duì)于資金資源偏緊、大中企業(yè)市場(chǎng)份額擴(kuò)展艱難的城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，大力發(fā)展小微信貸業(yè)務(wù)無(wú)疑是...
講師：姚瀾在線咨詢下載需求表
課程大綱-零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理 課時(shí)：1H
《零售信貸風(fēng)險(xiǎn)管理》課程大綱【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快，零售信貸業(yè)務(wù)當(dāng)仁不讓地站上了主要利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)的地位，各家銀行紛紛發(fā)力推進(jìn)零售信貸業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。盡管很多銀行基于房地產(chǎn)市場(chǎng)紅利將房產(chǎn)抵押項(xiàng)下的消費(fèi)和經(jīng)營(yíng)貸款作為零售信貸的主打產(chǎn)品，但是對(duì)第一還款來(lái)源的考量永遠(yuǎn)應(yīng)該是銀行信貸業(yè)務(wù)的開(kāi)展初心。怎樣有效防范零售信貸中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)...
