金融行業(yè)大數(shù)據(jù)分析與挖掘綜合能力提升實戰(zhàn)

【課程大綱】

**部分：金融行業(yè)的大數(shù)據(jù)

1、 大數(shù)據(jù)時代已經(jīng)來臨

2、 數(shù)據(jù)驅(qū)動成為銀行發(fā)展的新動力

3、 大數(shù)據(jù)在銀行業(yè)的應(yīng)用

? 營銷支持

? 風險管控

? 精細化管理

? 決策支持

4、 銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用案例

? 信貸風險控制

? 差異化產(chǎn)品營銷

? 客戶興趣與客戶細分

? 個人信用評估

5、 大數(shù)據(jù)在各銀行的應(yīng)用

? 中信銀行，以客戶為上帝

? 民生銀行大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略

? 青島銀行提升運營能力

6、 大數(shù)據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)的四層結(jié)構(gòu)

? 數(shù)據(jù)基礎(chǔ)層

? 數(shù)據(jù)模型層

? 業(yè)務(wù)模型層

? 業(yè)務(wù)應(yīng)用層

第二部分：數(shù)據(jù)分析基本過程

1、 認識數(shù)據(jù)分析

2、 數(shù)據(jù)分析的六步曲

3、 步驟1：明確目的--理清思路

? 確定分析目的

? 確定分析思路

4、 步驟2：數(shù)據(jù)收集—理清思路

? 明確收集數(shù)據(jù)范圍

? 確定收集來源

? 確定收集方法

5、 步驟3：數(shù)據(jù)預處理—尋找答案

? 數(shù)據(jù)清洗、轉(zhuǎn)化、提取、計算

? 數(shù)據(jù)質(zhì)量評估

6、 步驟4：數(shù)據(jù)分析--尋找答案

? 分析方法選擇

? 構(gòu)建合適的分析模型

? 分析工具選擇

7、 步驟5：數(shù)據(jù)展示--觀點表達

? 選擇合適的可視化工具

? 選擇恰當?shù)膱D表

8、 步驟6：報表撰寫--觀點表達

? 選擇報告種類

? 完整的報告結(jié)構(gòu)

案例：終端精準營銷項目過程討論

第三部分：數(shù)據(jù)分析方法篇

問題：數(shù)據(jù)分析有什么方法可依?不同的方法適用解決什么樣的問題？

1、 數(shù)據(jù)分析方法的層次

? 基本分析法（對比/分組/結(jié)構(gòu)/趨勢/…）

? 綜合分析法（交叉/綜合評價/杜邦/漏斗/…）

? 高級分析法（相關(guān)/方差/驗證/回歸/時序/…）

? 數(shù)據(jù)挖掘法（聚類/分類/關(guān)聯(lián)/RFM模型/…）

2、 統(tǒng)計分析常用指標

? 計數(shù)、求和、百分比（增跌幅）

? 集中程度：均值、中位數(shù)、眾數(shù)

? 離散程度：極差、方差/標準差

? 分布形態(tài)：偏度、峰度

3、 基本分析方法及其適用場景

? 對比分析（查看數(shù)據(jù)差距）

演練：按性別、省份、產(chǎn)品進行分類統(tǒng)計

? 分組分析（查看數(shù)據(jù)分布）

演練：銀行信用卡月消費分析（銀行）

演練：客服中心接聽效率及排班分析

? 結(jié)構(gòu)分析（評估事物構(gòu)成）

案例：用戶市場占比結(jié)構(gòu)分析

? 趨勢分析（發(fā)現(xiàn)變化規(guī)律）

案例：破解零售店銷售規(guī)律

4、 綜合分析方法及其適用場景

? 交叉分析（兩維分析）

演練：用戶性別 地域分布分析

? 綜合評價法（多維指標歸一）

案例：南京丈母娘選女婿分析表格

? 杜邦分析法（關(guān)鍵因素分析-財務(wù)數(shù)據(jù)分析）

案例：電信市場占有率分析

案例：銷售額的影響因素分析（零售店/電商）

? 漏斗分析法（關(guān)鍵流程環(huán)節(jié)分析-流失率與轉(zhuǎn)化率分析）

案例：業(yè)務(wù)辦理流程優(yōu)化分析（銀行營業(yè)廳）

5、 **合適的分析方法才是硬道理。

第四部分：數(shù)據(jù)分析思路篇

問題：數(shù)據(jù)分析思路是怎樣的？如何才能全面/系統(tǒng)地分析而不遺漏？

1、 數(shù)據(jù)分析的思路

? 從KPI指標開始

? 從營銷/管理模型開始

2、 常用分析思路模型

3、 企業(yè)外部環(huán)境分析（PEST分析法）

案例：電信行業(yè)外部環(huán)境分析

4、 用戶消費行為分析（5W2H分析法）

案例：用戶購買行為分析（5W2H）

5、 公司整體經(jīng)營情況分析（4P營銷理論）

6、 業(yè)務(wù)問題專題分析（邏輯樹分析法）

案例：用戶增長緩慢分析

7、 用戶使用行為研究（用戶使用行為分析法）

案例：終端銷售流程分析

第五部分：圖表呈現(xiàn)篇

問題：如何讓你的分析結(jié)果更直觀易懂？如何讓數(shù)據(jù)“慧”說話？

1、 圖表類型與作用

2、 常用圖形及適用場景

3、 常用圖形

4、 復雜圖形

5、 動態(tài)圖表畫法技巧

6、 圖表美化原則

7、 表格呈現(xiàn)

8、 優(yōu)秀圖表示例解析

第六部分：分析報告撰寫

問題：如何讓你的分析報告顯得更專業(yè)？

1、 分析報告的種類與作用

2、 報告的結(jié)構(gòu)

3、 報告命名的要求

4、 報告的目錄結(jié)構(gòu)

5、 前言

6、 正文

7、 結(jié)論與建議

8、 優(yōu)秀報告展現(xiàn)與解析

第七部分：數(shù)據(jù)分析實戰(zhàn)篇（中級）

影響因素分析，數(shù)值預測模型。

1、 相關(guān)分析（衡量變量間的的相關(guān)性）

問題：營銷費用會影響銷售額嗎？影響程度大嗎？

? 什么是相關(guān)關(guān)系

? 相關(guān)系數(shù)：衡量相關(guān)程度的指標

? 相關(guān)分析的步驟與計算公式

? 相關(guān)分析應(yīng)用場景

演練：體重與腰圍的關(guān)系

演練：營銷費用與銷售額的關(guān)系

2、 方差分析

問題：哪些才是影響銷量的關(guān)鍵因素？

? 方差分析解決什么問題

? 方差分析種類：單因素/雙因素可重復/雙因素無重復

? 方差分析的應(yīng)用場景

? 如何解決方差分析結(jié)果

演練：終端擺放位置與終端銷量有關(guān)嗎？（單因素方差分析）

演練：時間、區(qū)域是否是影響終端銷量的關(guān)鍵因素（雙因素無重復方差分析）

演練：廣告和價格是影響終端銷量的關(guān)鍵因素嗎（雙因素可重復）

3、 回歸分析（預測）

問題：如何預測未來的銷售量（定量分析）？

? 回歸分析的基本原理和應(yīng)用場景

? 回歸分析的種類（一元/多元、線性/曲線）

? 回歸分析的幾種常用方法

? 回歸分析的五個步驟與結(jié)果解讀

? 回歸預測結(jié)果評估（如何評估預測質(zhì)量，如何選擇**回歸模型）

演練：散點圖找推廣費用與銷售額的關(guān)系（一元線性回歸）

演練：推廣費用、辦公費用與銷售額的關(guān)系（多元線性回歸）

演練：**選擇的預測銷售額的回歸模型（一元曲線回歸）

? 回歸分析（帶分類變量）

案例：汽車銷量的季度預測

演練：工齡、性別與終端銷量的關(guān)系

討論：終端銷售預測分析（營業(yè)廳）

4、 時序分析（預測）

問題：隨著時間變化，未來的銷量變化趨勢如何？

? 時序分析的應(yīng)用場景（基于時間的變化規(guī)律）

? 移動平均的預測原理

? 指數(shù)平滑的預測原理

案例：銷售額的時序預測及評估

演練：產(chǎn)品銷量預測及評估

第八部分：數(shù)據(jù)挖掘?qū)崙?zhàn)篇（高級）

1、 聚類分析

問題：如何實現(xiàn)客戶細分，開發(fā)符合細分市場的新產(chǎn)品？

? 聚類分析及其作用

? 聚類分析的種類

? 層次聚類：發(fā)現(xiàn)多個類別

? R型聚類與Q型聚類的區(qū)別

演練：中國省市經(jīng)濟發(fā)展情況分析（Q型聚類）

演練：裁判評分的標準衡量（R型聚類）

? K均值聚類

演練：如何選擇新產(chǎn)品的試銷區(qū)域？

演練：如何評選優(yōu)秀員工？

2、 分類分析

案例：美國零售商（Target）如何預測少女懷孕

問題：如何提取客戶流失者、拖欠貨款者的特征？如何預測其流失的概率？

? 分類與聚類

? 決策樹分類的原理

? 如何評估分類性能

演練：識別銀行欠貨風險，提取欠貨者的特征

3、 關(guān)聯(lián)分析

案例：啤酒與尿布、颶風與蛋撻

問題：購買面包的人是否也會購買牛奶？他們同時購買哪些產(chǎn)品？

? 關(guān)聯(lián)分析解決什么樣的問題

? 如何提取關(guān)聯(lián)規(guī)則

? 關(guān)聯(lián)規(guī)則的應(yīng)用場景

演練：商場購物籃分析

4、 RFM模型

問題：如何評估客戶的價值？如何針對不同客戶采取不同的營銷策略？

? RFM模型介紹

? RFM的客戶細分框架理解

演練：淘寶客戶選擇促銷客戶的方式

演練：結(jié)合響應(yīng)模型，宜家IKE實現(xiàn)**大化營銷利潤

實戰(zhàn)：客戶流失分析與預警模型

結(jié)束：課程總結(jié)與問題答疑。

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