貸款盡職調(diào)查與授信工作流程管理

  培訓(xùn)講師：楊會(huì)臣

講師背景：
楊會(huì)臣老師教授，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士西南財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士鄭州航空工業(yè)管理學(xué)院會(huì)計(jì)系會(huì)計(jì)學(xué)學(xué)士實(shí)戰(zhàn)金融領(lǐng)域培訓(xùn)師曾先后主持或參與創(chuàng)立了包括有限合伙、基金公司（包括公募和私募）、小貸公司、典當(dāng)行、第三方基金銷(xiāo)售公司、財(cái) 詳細(xì)>>

楊會(huì)臣
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貸款盡職調(diào)查與授信工作流程管理詳細(xì)內(nèi)容

貸款盡職調(diào)查與授信工作流程管理

一、培訓(xùn)內(nèi)容：

專(zhuān)題一、全局篇：授信業(yè)務(wù)流程優(yōu)化與核心環(huán)節(jié)概覽

1. 商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)流程概覽與設(shè)計(jì)策略

1.1 授信業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)與再造思想

1.2 授信業(yè)務(wù)與流程銀行思想介紹

1.3 授信業(yè)務(wù)流程在商業(yè)銀行商業(yè)模式中的地位與作用

2. 授信環(huán)節(jié)核心要點(diǎn)分析及信貸營(yíng)銷(xiāo)策略淺析

2.1 信貸市場(chǎng)拓展與信貸營(yíng)銷(xiāo)技巧：國(guó)內(nèi)代表性銀行信貸拓展策略介紹

2.2 國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)型商業(yè)銀行信貸流程設(shè)計(jì)與信貸營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)分享

2.3 基于客戶(hù)融資需求的定制化服務(wù)策略與信貸產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)技巧：“互聯(lián)網(wǎng)＋”思維邏輯的切實(shí)應(yīng)用

3. 基于中小微企業(yè)的授信業(yè)務(wù)流程再造與優(yōu)化策略

3.1 國(guó)內(nèi)典型商業(yè)銀行小微貸款實(shí)施經(jīng)驗(yàn)分享

3.2 泛金融機(jī)構(gòu)小微金融實(shí)施策略

3.3 基于中小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)典型特點(diǎn)分析


專(zhuān)題二、貸前篇：盡職調(diào)查策略設(shè)計(jì)與核心技術(shù)培養(yǎng)

1. 盡職調(diào)查的基本內(nèi)涵與信貸盡調(diào)策略特色分析

2. 信貸盡職調(diào)查策略與盡調(diào)方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)

2.1 盡調(diào)前準(zhǔn)備工作及市場(chǎng)盡職調(diào)查策略

2.2 業(yè)務(wù)盡職調(diào)查策略設(shè)計(jì)與商業(yè)模式及盈利模式梳理

2.3 財(cái)務(wù)盡職調(diào)查策略設(shè)計(jì)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告邏輯框架梳理

2.4 法務(wù)盡職調(diào)查策略設(shè)計(jì)與資產(chǎn)瑕疵發(fā)掘

3. 信貸盡職調(diào)查實(shí)施戰(zhàn)略與核心策略設(shè)計(jì)

3.1 信貸盡調(diào)的市場(chǎng)調(diào)研術(shù)

3.2 信貸盡調(diào)入場(chǎng)前準(zhǔn)備工作細(xì)節(jié)

3.3 信貸調(diào)查訪談術(shù)

3.4 信貸調(diào)查問(wèn)題審核策略與邏輯思路

3.5 特殊行業(yè)與中小微企業(yè)盡職調(diào)查策略與技巧

4. 信貸盡調(diào)報(bào)告技術(shù)與授信評(píng)估方法設(shè)計(jì)

4.1 信貸盡職調(diào)查離場(chǎng)后工作總結(jié)方式與核心結(jié)論梳理

4.2 企業(yè)／項(xiàng)目發(fā)展前景分析、企業(yè)價(jià)值評(píng)估與融資需求分析

4.3 授信總結(jié)技術(shù)與授信方案設(shè)計(jì)技巧

5. 信貸方案設(shè)計(jì)及其核心條款分析


專(zhuān)題三、貸中篇：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、財(cái)務(wù)預(yù)警信號(hào)與信貸需求再開(kāi)發(fā)

1. 信貸融資方案設(shè)計(jì)與實(shí)施技巧

1.1 信貸融資方案實(shí)施技巧

1.2 信貸資金發(fā)放方式研究與靈活融資技巧的發(fā)掘

1.3 基于授信業(yè)務(wù)的資源整合技術(shù)與信貸營(yíng)銷(xiāo)技巧分析

2. 受信企業(yè)／項(xiàng)目跟進(jìn)策略設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)

2.1 授信企業(yè)／項(xiàng)目跟進(jìn)策略與持續(xù)跟蹤技巧

2.2 授信企業(yè)財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系構(gòu)建與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)技巧

2.3 授信企業(yè)核心財(cái)務(wù)指標(biāo)內(nèi)涵分析與企業(yè)預(yù)警指標(biāo)體系監(jiān)測(cè)

2.4 貸中信貸風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)與事中風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)技巧

3. 授信企業(yè)／項(xiàng)目貸中信貸需求再開(kāi)發(fā)技巧

3.1 短期授信企業(yè)／項(xiàng)目后續(xù)融資需求分析與信貸需求再開(kāi)發(fā)技巧

3.2 企業(yè)中長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)貸中信貸需求持續(xù)發(fā)掘策略

3.3 項(xiàng)目貸款貸中管理細(xì)節(jié)中深入信貸需求持續(xù)發(fā)掘技術(shù)

3.4 貸中過(guò)程中企業(yè)／項(xiàng)目派生融資需求靈活應(yīng)對(duì)與資源對(duì)接技術(shù)

3.5 信貸動(dòng)態(tài)管理策略與信貸政策適時(shí)調(diào)整技巧


專(zhuān)題四、貸后篇：貸款回收、貸后管理與不良資產(chǎn)處置策略研究

1. 貸后檢查工作要點(diǎn)

1.1 借款人**還款源回收及其管理

1.2 借款人第二還款源執(zhí)行策略及其相關(guān)法律環(huán)節(jié)梳理

1.3 貸后檢查報(bào)告及客戶(hù)持續(xù)評(píng)估技巧

2. 貸后管理策略要點(diǎn)

2.1 貸款展期策略

2.2 債務(wù)重組策略

2.3 信貸銜接策略與技巧

2.4 信貸后續(xù)管理策略

3. 不良貸款管理策略

3.1 不良貸款成因分析

3.2 不良貸款的內(nèi)部管理策略

3.3 不良資產(chǎn)的外部管理策略與不良資產(chǎn)處置技巧

3.4 不良資產(chǎn)處置的金融創(chuàng)新策略


二、培訓(xùn)時(shí)間安排：

培訓(xùn)總時(shí)長(zhǎng)設(shè)計(jì)：4天

具體時(shí)間安排：

1. 專(zhuān)題一：0.5天

2. 專(zhuān)題二：1.5天

3. 專(zhuān)題三：1天

4. 專(zhuān)題四：1天

 

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