《家庭理財CFO》

家庭理財CFO

課程背景：

中產(chǎn)階級最大的特征就是收入穩(wěn)定豐富、未來可預(yù)期。最新一份關(guān)于北亞地區(qū)(中國大陸、香港、臺灣和韓國)的中產(chǎn)階級調(diào)查則顯示，中產(chǎn)階級的家庭月收入在45202元，對生活的追求----“生活并不只有茍且，還有詩和遠方”；對家庭理財?shù)淖非?---不僅要專業(yè)的顧問，還想要知道理財決策下的原理。能否幫助中產(chǎn)階級理財?shù)耐瑫r教會他們最自己的家庭首席財務(wù)官呢？

課程目標：

● 讓學(xué)員掌握財富的規(guī)律和理財?shù)幕A(chǔ)原理。

● 讓學(xué)員能充分把握三大剛性規(guī)劃——保險規(guī)劃、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃，認識各種理財產(chǎn)品的特點和工具運用合理到位。

● 讓學(xué)員從豐富的案例里找到自己的影子，為自己的理財DIY，實現(xiàn)由富到貴的轉(zhuǎn)變。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：銀行理財經(jīng)理、第三方理財公司客戶經(jīng)理

課程形式及特色：

1. 室內(nèi)授課+理論精講

2. 互動式教學(xué)+體驗式教學(xué)

課程大綱

第一講：開啟你的財富智慧

一、理財?shù)亩x

1. 什么是理財

2. 什么人需要理財

3. 理財?shù)哪康模簩崿F(xiàn)夢想

4. 有無理財?shù)谋容^

二、財富的魅力

1.    財富的魅力是改變----5大改變

2.    財富溫暖人生

三、幸福的公式

1. 幸福=效用/欲望

2. 夢想儲蓄罐：儲存夢想，擇日實現(xiàn)

四、良性財富循環(huán)圖

第二講：羅列你的理財目標

一、家庭生命周期圖

1. 生命周期假說

2. 持久性收入假說

3. 生命周期現(xiàn)金流表

二、不同階段的理財規(guī)劃重點

1. 單身期的特點及理財重點

2. 家庭與事業(yè)的形成期的特點及理財重點

3. 家庭與事業(yè)的成長期的特點及理財重點

4. 家庭與事業(yè)的成熟期的特點及理財重點

5. 退休期的特點及理財重點

三、人生大事件表

1. 從業(yè)

2. 創(chuàng)業(yè)

3. 購房購車，成家育兒

4．消費升級

5. 享受獨立自由尊嚴

第三講：管好你的財富口袋

一、資金的運動方式

1. 錢從哪里來

2. 錢到哪里去

3. 投資與消費得區(qū)別

二、財富的符號

1. 資產(chǎn)與負債

2. 收入與支出

3. 盤活你的資產(chǎn)，做真正的有錢人

三、人生理財方程式

案例：丈母娘挑金龜婿

第四講：規(guī)劃你的幸福與愛

一、保險規(guī)劃

1. 人生必備的八張保單

1）人壽險

2）意外險

3）醫(yī)療險

4）重疾險

5）養(yǎng)老險

6）子女教育、意外

7）財產(chǎn)險

8）社會保險

2. 保障額度確認

1）雙十法則

2）依存者法

3）保單盤點

二、子女教育規(guī)劃

1. 男孩和女孩的不同培養(yǎng)方向

2. 為什么要做子女教育規(guī)劃

3. 子女教育規(guī)劃的原則

4. 子女教育規(guī)劃的方法

案例分享：子女教育，“跪”養(yǎng)還是“貴”養(yǎng)？

工具分享：利用常用Excel表格計算教育金需求

三、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1. 養(yǎng)老方式轉(zhuǎn)變

2. 退休政策改變

3. 養(yǎng)老規(guī)劃的特點與原則

4. 退休養(yǎng)老規(guī)劃的方法

小組討論：你未來的退休生活是攜手看世界還是辭鄉(xiāng)歸故里？

工具分享：利用常用Excel表格計算退休金需求

四、房產(chǎn)規(guī)劃

1. 買房的四大原因

2. 選房的三大方向

3. 還貸的兩種方法

4．如何做房產(chǎn)規(guī)劃

五、由富到貴的轉(zhuǎn)變

1. 消費升級：提高品質(zhì)，換房、換車

2. 興趣愛好：生活美學(xué)，修煉文化屬性

3. 實現(xiàn)理想

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