《安稅無憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》

  培訓(xùn)講師：沈潔

講師背景：
沈潔老師保險營銷實戰(zhàn)專家12年的保險銷售實戰(zhàn)經(jīng)驗銀行保險項目操盤專家保險沙龍指導(dǎo)顧問陽光人壽全國十大金牌講師中信信托保險金信托華東區(qū)授權(quán)顧問曾任：太平人壽銀保部培訓(xùn)主管曾任：陽光人壽銀保部培訓(xùn)經(jīng)理曾任：中信保誠人壽銀保部經(jīng)理曾任：海爾紐約人 詳細(xì)>>

沈潔
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《安稅無憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》

安稅無憂——高凈值客戶稅收籌劃

課程背景：
2016年開始，全球范圍內(nèi)推動CRS，中國啟動金稅三期，隨之帶來的稅制改革和稅收
風(fēng)險令許多高凈值人群談稅色變，也讓他們意識到了財富的風(fēng)險。如何應(yīng)對現(xiàn)行的稅收
政策，做到合理的避稅和節(jié)稅成為了他們關(guān)注的重點。
如果保險營銷人員沒有與之所匹配的專業(yè)知識，很難讓客戶信服，更別說提供資產(chǎn)配
置的建議。所以把握客戶對稅收籌劃的關(guān)注結(jié)合保險特有的風(fēng)險規(guī)避性能，增強客戶的
粘合性與信任度，更好為高凈值客戶進(jìn)行財富保全規(guī)劃也變得尤為重要。

課程時間：0.5天，6小時/天
課程對象：銀行理財經(jīng)理或者保險公司績優(yōu)銷售人員
課程方式：講授+現(xiàn)場答疑

課程收益：
●
讓學(xué)員了解中國現(xiàn)行稅務(wù)制度的現(xiàn)狀，金稅三期調(diào)整對高凈值客戶有哪些風(fēng)險點，從而
為客戶整體的理財規(guī)劃增加有效的保險配置
●
讓學(xué)員了解個稅改革對高凈值人群家庭資產(chǎn)配置的深遠(yuǎn)影響，明確家企資產(chǎn)隔離的重要
性和流動性資產(chǎn)配置的重要性
● 讓學(xué)員了解在全球CRS的大環(huán)境下，移民家庭如何做好資產(chǎn)配置和稅務(wù)籌劃
●
讓學(xué)員學(xué)會為高凈值客戶配置合理的保險規(guī)劃，巧用保險產(chǎn)品為客戶構(gòu)建科學(xué)的保單架
構(gòu)，使保單能發(fā)揮其相應(yīng)的法律作用，解決客戶擔(dān)憂的問題

課程大綱
第一講：中國稅收改革概覽和個人所得稅征管形勢
一、中國稅收改革的原則
1. 企業(yè)稅和個人稅收的平衡
2. 征收的效率大大提升
二、金稅三期時代的稅務(wù)管理信息化——個人所得稅
1. 自然人稅收管理系統(tǒng)
2. 與政府其他部門數(shù)據(jù)交換更為便捷
3. 個稅稽查風(fēng)險進(jìn)一步加大
4. 要求自行申報數(shù)據(jù)更加豐富
三、中國加強個稅征管時間進(jìn)呈
第二講：不同情境下高凈值人士的稅收影響
一、中國個稅改革對高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國個稅改革要覽
2. 個稅改革對高凈值人士的影響
二、國際CRS信息交換對高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. CRS實施的全球動態(tài)
2. CRS的關(guān)鍵問題
3. 稅收居民身份的判定
案例：通過2個案例分析了解如何界定身份
4. 信息交換的潛在后果
三、海外移民對高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國高凈值人士風(fēng)險體系
2. 移民前稅務(wù)考量
3. 遺產(chǎn)稅全球征收情況分析考量
4. 跨境稅收風(fēng)險考量

第三講：高凈值人士稅責(zé)風(fēng)險識別和應(yīng)對策略
案例：影視女星逃稅案
一、稅務(wù)違規(guī)法律責(zé)任
1. 罰款
2. 個人征信記錄
3. 強制執(zhí)行
4. 刑事責(zé)任
二、金稅三期如何查稅
案例：企業(yè)主因關(guān)聯(lián)交易在公安部聯(lián)合調(diào)查中被披露
三、常見行為稅收風(fēng)險警示
1. 個人賬戶收支公司資金往來
2. 虛列費用及公私不分
3. 個人賬戶發(fā)放工資
4. 關(guān)聯(lián)交易
5. 個人股東向企業(yè)借款逾期不還
6. 個人獨資企業(yè)
四、稅責(zé)風(fēng)險應(yīng)對策略
1. 財產(chǎn)應(yīng)變能力及財產(chǎn)清償邏輯
2. 降低家庭資產(chǎn)中股權(quán)、不動產(chǎn)占比，提高金融資產(chǎn)占比份額
3. 建立家庭財產(chǎn)“防火墻”之核心
4. 法治時代財富傳承的工具比較
五、人壽保險對于所得稅稅收規(guī)劃考量
1. 稅收規(guī)劃的險種——年金險、終身壽險、重疾險
2. 稅收規(guī)劃的保單架構(gòu)——投保人、被保險人、受益人的設(shè)定
3. 稅收規(guī)劃購買保險的時間選擇

 

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