懂資產(chǎn)配置,銷售更容易-2天

  培訓(xùn)講師:周術(shù)鋒

講師背景:
周術(shù)鋒老師國家一級(jí)理財(cái)規(guī)劃師保險(xiǎn)、基金、貴金屬、銀行理財(cái)產(chǎn)品講師曾任中國最大的保險(xiǎn)經(jīng)代機(jī)構(gòu)之一泛華金控旗下的“保網(wǎng)”培訓(xùn)部經(jīng)理曾任中國企業(yè)500強(qiáng)金雅福集團(tuán)旗下金雅福投資管理有限公司總經(jīng)理【從業(yè)經(jīng)歷】金融從業(yè)21年。(營銷6年、培訓(xùn)14年、 詳細(xì)>>

周術(shù)鋒
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懂資產(chǎn)配置,銷售更容易-2天

懂資產(chǎn)配置,簽大單更容易
【課程背景】
1.
當(dāng)前的現(xiàn)狀是:大部分投資者買到的產(chǎn)品其實(shí)并不是他們真正需要的。首先,理財(cái)顧問
有指定的產(chǎn)品銷售任務(wù);第二,普遍只熟悉自己的產(chǎn)品,不了解金融系統(tǒng)工具,不能替
客戶做科學(xué)的資產(chǎn)配置,就像只會(huì)賣藥而不會(huì)看病,難以滿足客戶的財(cái)務(wù)需求。
2. 都想簽大單,面對(duì)高凈值客戶時(shí)卻不知道如何激發(fā)他們的投資欲望。
【課程收益】
1. 使理財(cái)顧問掌握資產(chǎn)配置的基本原理和基本流程;
2. 通過家庭財(cái)務(wù)分析,準(zhǔn)確挖掘客戶需求;
3. 掌握大類資產(chǎn)的特點(diǎn)和配置方法;
4. 通過資產(chǎn)配置提高自身專業(yè)形象而提高客戶的信任度;
【課程時(shí)間】2天,6小時(shí)/天
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司、代理公司銷售人員、銀行理財(cái)經(jīng)理
【課程方法】講授50%、討論25%、演練25%
【課程大綱】
第一天上午(9:00-12:00)
第一講:壽險(xiǎn)營銷的現(xiàn)狀
一、壽險(xiǎn)營銷的現(xiàn)狀
二、我們的痛點(diǎn)
(分組討論:營銷工作中的障礙)
第二講:富人的理財(cái)需求——私人財(cái)富報(bào)告解讀
第三講:資產(chǎn)配置的意義
一、拜訪演練——(意義:體會(huì)傳統(tǒng)話術(shù)的局限與資產(chǎn)配置的思維)
二、解讀投資界“老司機(jī)”頻頻跳樓現(xiàn)象
互動(dòng):拋硬幣(意義——形象解讀風(fēng)險(xiǎn)與收益的選擇)
三、資產(chǎn)配置的典范——耶魯捐贈(zèng)基金
第四講:資產(chǎn)配置的核心
一、分散投資
二、產(chǎn)品相關(guān)系數(shù)


第一天下午(14:00-17:00)
第五講:基本流程
一、盤點(diǎn)——家庭財(cái)務(wù)分析
1. 解讀家庭資產(chǎn)財(cái)務(wù)報(bào)表
2. 巧妙運(yùn)用七大財(cái)務(wù)指標(biāo)
演練:編寫家庭資產(chǎn)財(cái)務(wù)報(bào)表,并初步分析財(cái)務(wù)狀況
二、我們想賺多少?——投資目標(biāo)設(shè)定
1. 投資目標(biāo)決定投資工具
2. 業(yè)績比較基準(zhǔn)
3. 風(fēng)險(xiǎn)容忍度——我能虧多少?
三、仗怎么打?——制定投資策略
1. 戰(zhàn)略型資產(chǎn)配置策略
2. 戰(zhàn)術(shù)型資產(chǎn)配置策略
四、一學(xué)就會(huì)的基本模型
1. 股債20/80比例資產(chǎn)配置模型
2. 相同比例資產(chǎn)配置模型
3. 標(biāo)準(zhǔn)普爾象限模型
第六講:解讀各主要投資工具
一、股票
二、債券
三、基金
四、黃金
五、房產(chǎn)
分組總結(jié)第一天課程

第二天上午(9:00-12:00)
第七講:保險(xiǎn),我們真的了解嗎?
一、討論:我所理解的保險(xiǎn)
二、保險(xiǎn)不是收益,而是止損
三、保險(xiǎn)是投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的手段
四、讓客戶追求快樂不如讓其逃離痛苦
第八講:簽大單,必須用法商思維
一、討論:有錢人的財(cái)富威脅
二、保險(xiǎn)的功能
1. 防止“代位權(quán)”
2. 防凍結(jié)
3. 防強(qiáng)制執(zhí)行
三、保單設(shè)計(jì)
1. 投保人設(shè)計(jì)
案例:馬總債務(wù)隔離規(guī)劃
2. 受益人設(shè)計(jì)
案例:阿玲婚姻財(cái)產(chǎn)保全規(guī)劃
3. 巧用保單貸款設(shè)計(jì),投保不花錢
4. 投資工具組合,百億資產(chǎn)無憂傳承
四、演練:幫何老板做資產(chǎn)保全規(guī)劃


第二天下午(14:00-17:00)
第九講:銷售實(shí)戰(zhàn)
一、短時(shí)間內(nèi)挖掘客戶的真實(shí)需求
1. 問對(duì)問題
2. 快速說清產(chǎn)品
3. 拒絕處理——50年不變的常見問題
演練:提問客戶、三分鐘講清產(chǎn)品
二、輔助工具
1. 故事
2. 我們的保單
3. 宣傳單
三、客戶心理分析
四、給客戶留足面子
五、簽單促成
1.“投資您最看重什么?”——畫個(gè)“不可能三角”跟他講
2. 客戶肢體語言解讀
3. 促銷的運(yùn)用
4. 送啥?學(xué)問很大
5. 讓客戶不斷說“是”
6. 借力——ABC法則
六、銷售演練
第二天課程分組總結(jié)[pic]

 

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