中小銀行營銷轉(zhuǎn)型之道

  培訓(xùn)講師:李成宇

講師背景:
李成宇老師?上海財經(jīng)大學(xué)高級工商管理碩士EMBA?美國注冊財務(wù)策劃師,瑞士私人銀行與財富管理師,實戰(zhàn)型銀行營銷培訓(xùn)師,資深金融營銷顧問?上海財大國際銀行學(xué)院特聘培訓(xùn)師,上海交通大學(xué)特聘培訓(xùn)師?十多年金融營銷實務(wù)經(jīng)驗,先后擔(dān)任金融機構(gòu)客戶經(jīng)理 詳細(xì)>>

李成宇
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中小銀行營銷轉(zhuǎn)型之道詳細(xì)內(nèi)容

中小銀行營銷轉(zhuǎn)型之道

中小銀行營銷轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
課程背景:
步入2018年,中小銀行的發(fā)展進入了更加困難的階段,外部環(huán)境競爭加劇,自身又存在著公司治理等方面的問題。存貸款業(yè)務(wù)雙雙面臨增長緩慢甚至負(fù)增長的問題,鄉(xiāng)村金融業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)優(yōu)勢在城市化的進程中不在明顯。中小銀行的抗風(fēng)險能力普遍較弱,未來的業(yè)務(wù)發(fā)展方向在哪值得所有經(jīng)營者思考。主講老師經(jīng)過連續(xù)8年對150多家中小銀行的咨詢輔導(dǎo),思考梳理出一條適合中小銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的路徑,從業(yè)務(wù)到管理,可以幫助各家銀行在短時間內(nèi)提升業(yè)績。
課程時間:1-2天
培訓(xùn)對象:中小銀行董事長、行長、部門負(fù)責(zé)人和支行行長
教學(xué)方式:課堂講授+案例研討
課程內(nèi)容:
中小銀行經(jīng)營環(huán)境分析
一、銀行業(yè)嚴(yán)峻的外部挑戰(zhàn)
金融脫媒
利率市場化
宏觀經(jīng)濟新常態(tài)
市場競爭的加劇
客戶需求的變化
互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊
二、中小銀行經(jīng)營困難體現(xiàn)
存款成本逐年提高,利率、禮品、手續(xù)費、營銷成本高
貸款客戶被分流,尤其在小額貸款方面
不良貸款問題突出,消化需要漫長的過程
電子銀行渠道優(yōu)勢不明顯,活躍率低,手機銀行、ATM、掃碼付
利潤增速明顯放緩甚至負(fù)增長,企業(yè)發(fā)展陷入困境
三、中小銀行自身的內(nèi)部管理問題
高層思想不統(tǒng)一,關(guān)鍵領(lǐng)導(dǎo)不懂業(yè)務(wù)經(jīng)營,戰(zhàn)略頻繁調(diào)整
各部室本位意識和官僚作風(fēng)嚴(yán)重,內(nèi)耗及其嚴(yán)重
各支行負(fù)責(zé)人敬業(yè)精神和工作能力差異較大
很多銀行員工年齡結(jié)構(gòu)不合理,中間出現(xiàn)斷層
總行只是壓指標(biāo),對支行支持不到位
四、轉(zhuǎn)型提升之路
鞏固原有存量客戶資源--服務(wù)和產(chǎn)品上維護好客戶
創(chuàng)新存貸款營銷方法--網(wǎng)格化管理、營銷活動
加強內(nèi)部管理--從理念到技能提升人力資源潛能
區(qū)域金融市場的發(fā)展機遇
一、緊跟地方經(jīng)濟發(fā)展步伐
當(dāng)?shù)氐胤秸Y源必須全力爭取--財政賬戶、項目、扶貧
城市化進程中的房地產(chǎn)市場和動遷項目
中國消費升級中的消費金融市場
新舊動能轉(zhuǎn)換過程中的優(yōu)質(zhì)項目
有資源的銀行提高當(dāng)?shù)仄渌鹑跈C構(gòu)的進入門檻
二、做大做強零售銀行業(yè)務(wù)
中小銀行中迅速做大的小貸模式:張家港農(nóng)商行、藥都銀行
中小銀行天然具有社區(qū)銀行的屬性和優(yōu)勢
零售業(yè)務(wù)銀行盡快補充完善產(chǎn)品線
充分發(fā)揮點多面廣人員本地化的優(yōu)勢
三、深耕鄉(xiāng)村金融,鞏固優(yōu)勢
借助雙基聯(lián)動模式,鞏固和強化鄉(xiāng)村優(yōu)勢
采用網(wǎng)格化管理模式,逐戶建檔,整村授信
短期發(fā)展可以借助農(nóng)金員模式,長期依靠自身營銷力量
村組老年客戶作為重要的存款來源
村組的年輕客戶作為戰(zhàn)略重點來培育
存量客戶的維護鞏固策略
存量客戶的分類和差異化營銷
存款類客戶的分類和維護渠道(防流失和提升)
貸款類客戶的交叉營銷
結(jié)算類客戶的交叉營銷
總分行共同維護聯(lián)絡(luò)機制
存量客戶的差異化服務(wù)體系建立
金卡和白金卡客戶的金融服務(wù)體系
高端客戶的客戶的非金融服務(wù)體系
存量客戶的積分換購活動
存量客戶的維護經(jīng)營TWS方法
客戶分類與分配原則
客戶聯(lián)絡(luò)的三種方法
客戶不同階段營銷話術(shù)
存貸款款業(yè)務(wù)的發(fā)展策略
存款利率定價策略,不僅僅考慮利率
品牌 利率 禮品 服務(wù)
支行靈活利率策略
不同期限的利率差異化制定
大額存單的利率制定
存款有禮活動
進門有禮
存款有禮
達(dá)標(biāo)禮上禮
曬單有禮
幸運大抽獎
討論:完成一個存款營銷方案指定
電子銀行業(yè)務(wù)
掃碼支付的風(fēng)口市場如何迅速鋪開
手機銀行業(yè)務(wù)的使用率提升策略
電子銀行業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的聯(lián)動營銷
貸款業(yè)務(wù)的推廣
利用大數(shù)據(jù)開發(fā)秒貸
房貸業(yè)務(wù)
商戶貸款業(yè)務(wù)
農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)
白領(lǐng)貸款業(yè)務(wù)
案例:某行小貸中心發(fā)展路徑
第五部分 銀行營銷管理模式探索
一、營銷過程管理精細(xì)化
總行管理部門專業(yè)化
營銷節(jié)奏把握精準(zhǔn)
市場活動多樣化
強力督導(dǎo)、狠抓執(zhí)行
支行外拓營銷常態(tài)化
營銷管理采用金融網(wǎng)格化
片區(qū)劃分網(wǎng)格化
網(wǎng)格建設(shè)特色化
課程總結(jié)和課堂交流

 

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商業(yè)銀行旺季存款營銷專項咨詢項目課程目標(biāo):拓展商業(yè)銀行存款營銷思路,找尋市場發(fā)展機遇幫助分支行盤點資源,進行合理的資源分配和節(jié)奏把握存款增長具體策略分析解讀,幫助支行提升營銷技巧具體策略落地指導(dǎo)實施,在實踐中檢驗并優(yōu)化營銷方案課程時間:調(diào)研4天授課5天輔導(dǎo)管控15天課程大綱:時間內(nèi)容提要第一天全行存款營銷整體規(guī)劃1、存款營銷各部門配合支持2、支行存款營銷規(guī)劃

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商業(yè)銀行網(wǎng)格化精準(zhǔn)營銷輔導(dǎo)項目課程安排:2天課堂授課+3天支行輔導(dǎo)課程大綱:金融網(wǎng)格化管理的背景分析1、業(yè)務(wù)發(fā)展需要主動出擊2、客戶金融需求需要滿足3、員工營銷觀念需要轉(zhuǎn)變4、客戶關(guān)系管理需要提升5、產(chǎn)品優(yōu)勢信息需要宣傳二、銀行網(wǎng)格化營銷的定義和價值1、城市網(wǎng)格化管理是運用數(shù)字化、信息化手段,以街道、社區(qū)、網(wǎng)格為區(qū)域范圍,以事件為管理內(nèi)容,以處置單位為責(zé)任人

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支行行長經(jīng)營管理七步詩課程時間:1天課程大綱:一、支行團隊氛圍打造要求員工做到的自己先做到每日晨會鼓舞士氣物質(zhì)和精神激勵相結(jié)合充分發(fā)揮榜樣的作用經(jīng)常發(fā)現(xiàn)員工身上的閃光點多多關(guān)注員工八小時以外二、員工的目標(biāo)管理目標(biāo)的確定是經(jīng)過充分溝通的年度目標(biāo)、季度目標(biāo)、每月目標(biāo)、每周目標(biāo)目標(biāo)背后的權(quán)責(zé)利清晰幫助員工規(guī)劃完成目標(biāo)的路徑配套完成目標(biāo)的資源每周幫員工檢視目標(biāo)每日存

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共享時代銀行異業(yè)聯(lián)盟營銷輔導(dǎo)培訓(xùn)2天培訓(xùn)3天市場實戰(zhàn)項目背景:在互聯(lián)網(wǎng)時代,信息數(shù)據(jù)是企業(yè)和商戶經(jīng)營成功的關(guān)鍵所在,在關(guān)注流量入口、用戶賬戶和使用場景的背景下,共享經(jīng)濟近年來持續(xù)火爆。傳統(tǒng)商業(yè)銀行如何為本行客戶和潛在客戶搭建更多的金融場景成為近年來的熱點問題,異業(yè)聯(lián)盟模式得到很多銀行的認(rèn)可,如何規(guī)劃好、實施好區(qū)域性商業(yè)銀行異業(yè)聯(lián)盟是各家銀行關(guān)注的焦點。課程大

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聚合支付專項營銷輔導(dǎo)培訓(xùn)1天培訓(xùn)4天市場實戰(zhàn)業(yè)績提升項目背景:當(dāng)前,移動支付已經(jīng)成為主流支付手段,無現(xiàn)金社會并不遙遠(yuǎn)。據(jù)易觀智庫發(fā)布的報告,2017年第一季度,中國第三方移動支付市場交易規(guī)模達(dá)到188091億,其中支付寶占比53.7,騰訊金融為39.51。預(yù)計到2019年,中國移動支付市場規(guī)模將達(dá)到1039905.8億元人民幣。未來超過百萬億規(guī)模的移動支付市

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銀行外拓營銷實戰(zhàn)輔導(dǎo)培訓(xùn)2天培訓(xùn)+3天輔導(dǎo)實戰(zhàn)課程大綱:現(xiàn)代金融發(fā)展困境突圍之道1、金融機構(gòu)面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)1)金融脫媒2)利率市場化3)市場競爭的加劇4)客戶需求的變化金融機構(gòu)的營銷現(xiàn)狀1)員工營銷心態(tài)和行為繼續(xù)轉(zhuǎn)變2)品牌知名度和美譽度需進一步提升3)所在區(qū)域服務(wù)營銷覆蓋度過低,需要加大推廣力度4)很多老客戶的產(chǎn)品滲透率過低,容易產(chǎn)生客戶流失5)我行產(chǎn)品線

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零售銀行營銷六把金鑰匙-倒漏斗營銷模型課程目標(biāo):幫助零售部門和支行更好的經(jīng)營本行的存量客戶,按照生命周期理論進行精準(zhǔn)營銷,提高客戶的滿意度和貢獻度。課程時間:1-2天課程大綱:課程理論儲備:倒漏斗理論和客戶生命周期理論介紹潛在客戶轉(zhuǎn)化目標(biāo)客戶的確定適銷金融產(chǎn)品的設(shè)計客戶決策的邏輯分析如何吸引流量并成功轉(zhuǎn)化客戶新客戶關(guān)懷計劃切入點產(chǎn)品的設(shè)計新客戶專屬服務(wù)客戶溝

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課題:客戶分群精準(zhǔn)營銷策略1-2天課程背景:現(xiàn)在社會已經(jīng)進入了差異化和個性化的時代,顧客的需求也呈現(xiàn)出各自的特點。商業(yè)銀行也需要從過往前篇一律的無差異服務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)營幾類重點客戶群的個性化階段。每家銀行網(wǎng)點都具有不相同的客戶類型,如何以客戶為中心實現(xiàn)分群精準(zhǔn)服務(wù)營銷尤為關(guān)鍵。課程對象:銀行總分行負(fù)責(zé)人、各部門管理層、支行長、業(yè)務(wù)骨干課程介紹:一、商業(yè)銀行發(fā)展的

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商業(yè)銀行批量獲客營銷策略課程收益:在傳統(tǒng)經(jīng)濟時代,批發(fā)生意一般比零售生意有更多的利潤,在移動互聯(lián)的時代,銀行業(yè)務(wù)發(fā)展更是如此。面對激烈競爭的市場如何實現(xiàn)零售業(yè)務(wù)批發(fā)做是很多銀行非常關(guān)切的問題。通過本次培訓(xùn)課程可以幫助學(xué)員掌握常見批發(fā)式營銷的技巧,顯著提升分支行營銷效率。授課對象:分支行主管經(jīng)理、支行行長和客戶經(jīng)理課程大綱:批量營銷與單戶營銷的對比優(yōu)勢批量營銷

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社區(qū)金融網(wǎng)點負(fù)責(zé)人業(yè)績提升培訓(xùn)課程大綱:現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展困境突圍之道1、金融機構(gòu)面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)1)金融脫媒2)利率市場化3)市場競爭的加劇4)客戶需求的變化社區(qū)金融營銷現(xiàn)狀和問題分析1)員工營銷心態(tài)和行為需要繼續(xù)轉(zhuǎn)變2)品牌知名度和美譽度需進一步提升3)所在區(qū)域服務(wù)營銷覆蓋度過低,需要加大推廣力度4)很多老客戶的產(chǎn)品滲透率過低,容易產(chǎn)生客戶流失5)持續(xù)獲客能

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