交易銀行---公司金融新紀(jì)元二天

推薦課程一：《交易銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與方案設(shè)計》 汪老師
【課程大綱】
第一部分 內(nèi)外形勢與中國重點發(fā)達(dá)地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況
一、交易銀行業(yè)務(wù)帶動企業(yè)業(yè)務(wù)增長 ---共贏方案
1、積極的財政政策+穩(wěn)健的貨幣政策+明確的產(chǎn)業(yè)投資政策+普惠和可持續(xù)性的社會政策。
2、內(nèi)因外因下的金融政策轉(zhuǎn)向
二、借力交易銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)新領(lǐng)域
1、交易銀行是什么？--涵蓋現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資和資金監(jiān)管三大業(yè)務(wù)。
交易性、平臺化、輕資產(chǎn)的新金融服務(wù)？
供應(yīng)鏈與現(xiàn)金平臺的整合？
賬戶支付+場景金融+金融科技
2、 為什么交易銀行是未來的方向
3、交易銀行模式對比及優(yōu)勢
長沙銀行：詳解對標(biāo)城商行交易銀行之路
舉例：連鎖通、資金歸集、湖南省戒毒所/監(jiān)獄資金管理方案
中信銀行：以供應(yīng)鏈金融為核心構(gòu)建對公業(yè)務(wù)新模式
民生銀行：以貿(mào)易金融和供應(yīng)鏈金融為核心成立交易銀行
交通銀行：將交易銀行產(chǎn)品擴展至金融市場同業(yè)交易市場
第二部分 數(shù)據(jù)分析下銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與方向
一、大數(shù)據(jù)分析—河南地區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點分析
1、當(dāng)場重點行業(yè)分析與產(chǎn)業(yè)鏈
2、2017－18年當(dāng)?shù)夭涣假J款行業(yè)分布與解析
3、 大型企業(yè)、中小企業(yè)的接觸特點與需求分析
4、大數(shù)據(jù)分析—從上市公司的分析來看地區(qū)行業(yè)特點
二、定制化的供應(yīng)鏈模式設(shè)計與互聯(lián)網(wǎng)場景應(yīng)用
（一）“細(xì)分市場、批量開發(fā)、名單制銷售”策略
擔(dān)保存貨融資：線上融資+資金存管
---產(chǎn)品概述及營銷應(yīng)用場景分析
---供應(yīng)鏈融資授信方案
---供應(yīng)鏈金融線上產(chǎn)品設(shè)計及需求分析
（二）行業(yè)場景及解決方案
科技金融創(chuàng)新綜合服務(wù)方案
---區(qū)塊鏈技術(shù)解析及在供應(yīng)鏈中的應(yīng)用場景設(shè)計
---大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用場景
---物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用場景
（三）目標(biāo)客戶定位
聚焦消費性行業(yè)，重點營銷以國內(nèi)需求拉動、弱經(jīng)濟(jì)周期、與衣食住行密切相關(guān)的消費性行業(yè)。
遵循客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)
企業(yè)目標(biāo)客戶群以“一圈一鏈一區(qū)”為主。
案例：家電行業(yè)解決方案--杭州分行菜鳥物流+SP案例
汽車行業(yè)解決方案—交通銀行廣汽智慧汽車方案
醫(yī)藥行業(yè)解決方案—桂林銀行智慧醫(yī)院綜合方案
（四）、貿(mào)易金融金融的五大增值鏈
五大增值鏈——預(yù)付帳款融資—廣汽銷售商案例
五大增值鏈——應(yīng)收帳款融資
五大增值鏈——組合創(chuàng)新融資模式—金螳螂法人賬戶透支帶來的資金案例
五大增值鏈——物流服務(wù)融資
五大增值鏈——電子服務(wù)增值鏈--銀彩通三級升級案例
（五）發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)控手段：ERP系統(tǒng)實時把握企業(yè)動態(tài)
案例：建筑裝飾行業(yè)新供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)—中建云筑網(wǎng)
民生銀行深圳全藥網(wǎng)方案
推薦課程二：《大數(shù)據(jù)背景下交易金融和現(xiàn)金管理》 汪老師
【課程大綱】
第一部分 交易性、平臺化、輕資產(chǎn)的新金融服務(wù)
一、供應(yīng)鏈金融的概念
1、供應(yīng)鏈金融的生存空間：四個利差
2、供應(yīng)鏈金融的收益點
3、交易銀行中的鏈?zhǔn)皆?br /> 4、內(nèi)因外因下的金融政策轉(zhuǎn)向
二、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的內(nèi)涵
1. 以賬戶和供應(yīng)鏈為核心的交易管理
2. 以集中化控制為核心的流動性管理
3. 以現(xiàn)金流價值為核心的投、融資管理
4. 以營運資金安全為核心的風(fēng)險管理
三、交易銀行——現(xiàn)金管理的業(yè)務(wù)外延
公司業(yè)務(wù)條線下現(xiàn)金管理職能處室
光大銀行、中信銀行
“結(jié)算與現(xiàn)金管理部”設(shè)置
工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行
“環(huán)球交易部”設(shè)置
廣發(fā)銀行
四、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)
1、屬于短期融資業(yè)務(wù)
2、與貿(mào)易結(jié)算方式結(jié)合
3、多數(shù)業(yè)務(wù)銀行可以控制貨權(quán)
4、有物權(quán)和應(yīng)收賬款作保障
5、核心問題是客戶的短期償債能力
6、案例：適用于信用證結(jié)算方式下的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)與風(fēng)險分析
案例：岳陽觀盛投資有限公司進(jìn)口信用證、進(jìn)口押匯綜合營銷
澳優(yōu)乳業(yè)內(nèi)保外貸案例
匯盛鞋業(yè)資本項目外匯賬戶案例
第二部分 設(shè)計具有行業(yè)特色的解決方案
一、現(xiàn)金管理的三類服務(wù)渠道
1、標(biāo)準(zhǔn)版本
2、直通式
案例：民生銀行線上賒銷E產(chǎn)品
線上銀鏈貸案例— 農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)上游客戶鏈?zhǔn)介_發(fā)
3、跨行式
案例：核心企業(yè)自建供應(yīng)鏈金融平臺銀行服務(wù)模式介紹
TCL金單系統(tǒng)批量獲客
蘇寧云保理拓展批量客戶
二、現(xiàn)金管理同業(yè)特色產(chǎn)品介紹
1、招商銀行的創(chuàng)新系列產(chǎn)品介紹與案例分析
案例：招商銀行中國海運聯(lián)名公司一卡通
代理付款---蘇寧代理付款方案
移動支票---上海分行米源飲料有限公司“移動支票”案例
2、浙商銀行應(yīng)收款鏈平臺
3、交通銀行-多級賬戶下的現(xiàn)金管理平臺
案例：河南安陽新商盟網(wǎng)上跨行支付---煙草易付2.0
3、徽商銀行-場景賦能新技術(shù)（一個平臺 四大渠道 六個體系 十項方案）
4、中信銀行“生態(tài)金融”云平臺
三、依托行業(yè)特點打造綜合金融服務(wù)方案
客戶需要什么--目標(biāo)客戶需求分析
采購類客戶需求分析
銷售類客戶需求分析
理財類客戶需求分析
融資類客戶需求分析
資金管理類客戶需求分析

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