中小企業(yè)的融資渠道與策略

《中小企業(yè)的融資渠道與策略》
--企業(yè)私募股權(quán)融資
主講：黃鷗翔博士
【課程背景】
資金和人才是推動(dòng)企業(yè)發(fā)展的兩個(gè)輪子，而企業(yè)融資難、融資貴是困擾中小民營企業(yè)生存和發(fā)展的瓶頸，如何破解？如何幫助中小企業(yè)找到“天使”？
本課程以實(shí)戰(zhàn)方法論著稱，主講教師根據(jù)20年在證券公司投行部、上市公司、私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)的工作經(jīng)歷，特別經(jīng)歷了全國最早上市的民營企業(yè)的初期創(chuàng)業(yè)、上市、上市后迅速做大、做強(qiáng)的過程，與學(xué)員分享創(chuàng)業(yè)期企業(yè)對(duì)接投資機(jī)構(gòu)的渠道、策略、方法和感悟等。
本課程突破了一些課程偏重理論，脫離鮮活的企業(yè)實(shí)際情況地瓶頸，以傳授中小企業(yè)對(duì)接投資機(jī)構(gòu)的路線圖和方法論為主線，將方法工具與案例分析、教師講授和學(xué)員討論等有機(jī)結(jié)合，還可以根據(jù)學(xué)員的需求商量延伸至課后一對(duì)一輔導(dǎo)（企業(yè)財(cái)務(wù)顧問服務(wù)）的可能性，使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，迅速破解企業(yè)發(fā)展中急需的資金難題，使企業(yè)更加健康、快速地成長。
【課程收益】
了解企業(yè)各種融資方式的特點(diǎn)及操作難點(diǎn)，認(rèn)識(shí)到為什么私募股權(quán)融資是創(chuàng)業(yè)期企業(yè)最佳融資方式。
了解投資人對(duì)目標(biāo)投資項(xiàng)目關(guān)注的要點(diǎn)，認(rèn)識(shí)到您的企業(yè)如何改進(jìn)才能博得投資人的眼球。
掌握如何通過調(diào)整商業(yè)模式、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、制定發(fā)展規(guī)劃并合理預(yù)測(cè)未來收益等方式，對(duì)企業(yè)進(jìn)行內(nèi)部整合，做好對(duì)接投資人的準(zhǔn)備。
認(rèn)識(shí)到作為叩開投資機(jī)構(gòu)大門的敲門磚，商業(yè)計(jì)劃書如何能夠迅速抓住投資人的眼球？應(yīng)該包括哪些主要內(nèi)容？如何展現(xiàn)投資亮點(diǎn)？
了解與投資機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系的途徑和渠道、企業(yè)融資到位的流程、投資機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作和決策流程等，掌握上述過程中的操作要點(diǎn)（盡職調(diào)查、討論交易結(jié)構(gòu)、防止股權(quán)被過度稀釋及對(duì)賭條款等）及注意事項(xiàng)等。
了解企業(yè)先私募后公募借助資本市場(chǎng)快速做大、做強(qiáng)的路線圖。
【課程特色】干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩
【課程對(duì)象】非上市公司董事長、總裁、總經(jīng)理及高管團(tuán)隊(duì)其他成員。
【課程時(shí)間】12小時(shí)（2天）
【課程大綱】
融資的主要方式和策略
山東辱母殺人案背后的企業(yè)融資
銀行貸款、融資租賃、民間融資、互聯(lián)網(wǎng)融資、政府補(bǔ)貼等各種融資方式的特點(diǎn)和難點(diǎn)。
從科技創(chuàng)新企業(yè)背后的私募基金案例說起，私募股權(quán)融資是創(chuàng)業(yè)期企業(yè)最佳融資方式，包括天使、VC和PE等各個(gè)階段劃分及特點(diǎn)。
企業(yè)融資方式全景圖。
如何博得投資人的眼球
實(shí)業(yè)+投資大咖的觀點(diǎn)（視頻）
如何向投資人推介項(xiàng)目
討論及換位思考：如果有人邀請(qǐng)您一起做生意，您需要了解？
請(qǐng)模擬電梯見到投資人，如何介紹您的企業(yè)及融資需求；一頁紙介紹項(xiàng)目案例分享。
投資人如何看項(xiàng)目
孩子通、車聯(lián)網(wǎng)和佰才幫3個(gè)案例，大家討論談看法
通過案例現(xiàn)身說法投資人關(guān)注什么
通過案例說明什么是好生意、好團(tuán)隊(duì)和好價(jià)格
設(shè)計(jì)商業(yè)模式、組建團(tuán)隊(duì)、制定發(fā)展計(jì)劃和資金需求及收益預(yù)測(cè)
如何打造吸引投資人的項(xiàng)目
業(yè)務(wù)整合重構(gòu)商業(yè)模式
團(tuán)隊(duì)建設(shè)
制定發(fā)展計(jì)劃
編制資金需求預(yù)算和收益預(yù)測(cè)
以上海孩子通項(xiàng)目為例
商業(yè)計(jì)劃書的編制
找兩份商業(yè)計(jì)劃書做案例，大家討論，教師點(diǎn)評(píng)
商業(yè)計(jì)劃書的基本結(jié)構(gòu)和核心要素
如何描述投資亮點(diǎn)
如何做行業(yè)和市場(chǎng)分析
如何介紹商業(yè)模式
商業(yè)模式的核心和投資人關(guān)注要點(diǎn)
產(chǎn)品/服務(wù)內(nèi)容、目標(biāo)客戶、盈利邏輯等
如何做競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭對(duì)手分析
投資人眼中合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)
如何介紹管理團(tuán)隊(duì)
如何做業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、融資方案、資金用途和盈利預(yù)測(cè)
最近3個(gè)月工作底稿要具體到周，最近1年（當(dāng)年到年底前）要具體到月；
最近一年的盈利預(yù)測(cè)要有與客戶的合同、協(xié)議、意向支撐，成本和費(fèi)用要核算清楚，結(jié)論符合邏輯；
盈利預(yù)測(cè)模板。
如何確定估值和本次融資釋放股權(quán)比例
引進(jìn)投資人的流程和注意事項(xiàng)
投資流程
企業(yè)做融資決策時(shí)應(yīng)考慮的要點(diǎn)
尋找和選擇投資人的標(biāo)準(zhǔn)和路徑
投資人主要類型和投資特點(diǎn)
怎么找投資人
投資人如何給被投資企業(yè)賦能
提供資金
提供客戶、渠道、人才、管理模式、產(chǎn)業(yè)協(xié)同等
帶企業(yè)從單一的生產(chǎn)經(jīng)營走向資本運(yùn)營
低價(jià)買入獲利退出是基本商業(yè)模式
資本寒冬下的融資策略選擇
防止股權(quán)被過度稀釋及應(yīng)對(duì)對(duì)賭條款
如何接受盡職調(diào)查
投資協(xié)議核心內(nèi)容
與投資人的“婚”后生活
投資項(xiàng)目路演模擬訓(xùn)練
學(xué)員每6個(gè)人為一組，每組出一個(gè)融資項(xiàng)目路演
其余各組做評(píng)委發(fā)表意見
教師點(diǎn)評(píng)。
感悟分享—回歸商業(yè)本質(zhì)
風(fēng)口是等來的不是追上的
目標(biāo)客戶和客戶需求
精心打磨產(chǎn)品/服務(wù)
切忌過度包裝

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