《存量客戶(hù)的盤(pán)活策略與營(yíng)銷(xiāo)技巧》

  培訓(xùn)講師：孫向辰

講師背景：
孫向辰老師——銀行零售業(yè)務(wù)專(zhuān)家曾任：某大型股份制商業(yè)銀行總行級(jí)金牌內(nèi)訓(xùn)師分行內(nèi)訓(xùn)負(fù)責(zé)人、財(cái)富顧問(wèn)（私行）、網(wǎng)點(diǎn)深化轉(zhuǎn)型牽頭人、網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能督導(dǎo)客群、信托、基金、保險(xiǎn)、貴金屬多業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人◆10年銀行零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)、推動(dòng)、輔導(dǎo)、培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)◆銀行營(yíng)銷(xiāo) 詳細(xì)>>

孫向辰
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《存量客戶(hù)的盤(pán)活策略與營(yíng)銷(xiāo)技巧》詳細(xì)內(nèi)容

《存量客戶(hù)的盤(pán)活策略與營(yíng)銷(xiāo)技巧》

存量客戶(hù)的盤(pán)活策略與營(yíng)銷(xiāo)技巧
課程背景：
近些年，各大商業(yè)銀行伴隨著零售轉(zhuǎn)型的推進(jìn)和深入，已經(jīng)從原本的產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)向更加認(rèn)同“以客戶(hù)為中心”的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念?？墒俏覀兘?jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)，許多一線的理財(cái)經(jīng)理從意識(shí)上、心態(tài)上、存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)聚焦及策略上還有待提高，在電話營(yíng)銷(xiāo)、面訪營(yíng)銷(xiāo)技巧上、落地產(chǎn)能方法上有很多欠缺。
?坐商模式，推銷(xiāo)產(chǎn)品給客戶(hù)，卻沒(méi)有經(jīng)營(yíng)客戶(hù)；
?視角局限，不了解客戶(hù)需求及財(cái)富管理行業(yè)現(xiàn)狀；
?電話營(yíng)銷(xiāo)，拿起電話不知道如何去打；
?產(chǎn)品推介，缺少落地成交技巧，產(chǎn)能需要突破；
本課程讓我們從意識(shí)轉(zhuǎn)變、存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)盤(pán)活、電話營(yíng)銷(xiāo)、資產(chǎn)配置、推介技巧等多方面、多維度助力一線營(yíng)銷(xiāo)人員更好地做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。
課程特色：
◆打開(kāi)思維，構(gòu)建銀行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與需求的基本邏輯；
◆掌握存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)盤(pán)活的策略和流程，擁有陌客盤(pán)活的技巧;
◆通過(guò)實(shí)戰(zhàn)和情景演練掌握電話營(yíng)銷(xiāo)和KYC問(wèn)詢(xún)的技巧；
◆強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力，從銷(xiāo)售升級(jí)為顧問(wèn)；
◆滿(mǎn)足需求的產(chǎn)品推介后，如何更好的“臨門(mén)一腳”促成。-168910590550課程結(jié)構(gòu)：
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、擬轉(zhuǎn)崗人員等
課程方式：講授法、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、情景模擬、小組PK等
【課程大綱】
破冰：bingo-工作思考
團(tuán)隊(duì)建設(shè)
第一章：銀行4.0時(shí)代的網(wǎng)點(diǎn)和營(yíng)銷(xiāo)
一、銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)分析
1. 銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)
a) 銀行網(wǎng)點(diǎn)1.0
銀行網(wǎng)點(diǎn)2.0
銀行網(wǎng)點(diǎn)3.0
銀行網(wǎng)點(diǎn)4.0
2. 國(guó)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)新的嘗試
a) 社區(qū)銀行
b) 特色主題銀行
c）跨界合作銀行
d) 智慧銀行
3. 銀行網(wǎng)點(diǎn)零售轉(zhuǎn)型四大趨勢(shì)特點(diǎn)
4.布萊特金的銀行3.0-4.0
a) 第一性原理
b) 物理網(wǎng)點(diǎn)會(huì)消失嗎？
c）引出需求
二、營(yíng)銷(xiāo)與需求-客戶(hù)需求解析
1.營(yíng)銷(xiāo)與需求的關(guān)系
a) 營(yíng)銷(xiāo)與推銷(xiāo)
b) 營(yíng)銷(xiāo)與需求的關(guān)系
互動(dòng)：營(yíng)銷(xiāo)與需求的思考
2.營(yíng)銷(xiāo)的心理障礙
3.營(yíng)銷(xiāo)人員的陽(yáng)光心態(tài)建立
4.馬斯洛需求分析
小組研討：列出典型客戶(hù)群的金融需求和非金融需求
需求的點(diǎn)分類(lèi)
a) 痛點(diǎn)
b) 癢點(diǎn)
c）爽點(diǎn)
小組研討：針對(duì)痛點(diǎn)、癢點(diǎn)、爽點(diǎn)分別切入設(shè)計(jì)
第二章：存量客戶(hù)盤(pán)活經(jīng)營(yíng)策略
一、聚焦存量客戶(hù)盤(pán)活著力點(diǎn)
客戶(hù)業(yè)績(jī)的來(lái)源
a) 盤(pán)——存量客戶(hù)盤(pán)活
b) 撿——廳堂流量捕捉
c) 拓——外拓開(kāi)發(fā)
d) 搶——他行策反
2. 客戶(hù)的生命周期
a) 蜜月期
b) 提升期
c) 穩(wěn)定期
d) 防降期
e）贏回期
3.存量客群經(jīng)營(yíng)發(fā)力點(diǎn)
a) 到期客戶(hù)承接
b) 臨界客戶(hù)提升
c) 低值客戶(hù)喚醒
d) 流失客戶(hù)挽回
e) 特色客群突破
f ) MGM老帶新
方案輸出：制定存量客戶(hù)行之有效的經(jīng)營(yíng)提升方案
第三章：電話盤(pán)活與面訪KYC提升
一、電訪盤(pán)活客戶(hù)流程
1．客情關(guān)系發(fā)展四階段
a) 敵對(duì)期
b) 防備期
c) 開(kāi)放期
d) 接納期2. 電訪盤(pán)活客戶(hù)流程a) 梳理與接觸
b) 聯(lián)絡(luò)與經(jīng)營(yíng)
c) 邀約與方案
d) 促成與維護(hù)
3. 電訪內(nèi)容的節(jié)奏掌控
a) 自我介紹
b) 道明主題
c) 溝通交流
d) 隨手記錄
4. 初次接觸的三不要原則
a) 不賣(mài)產(chǎn)品
b) 不說(shuō)客戶(hù)關(guān)鍵信息
c) 不問(wèn)客戶(hù)“要”錢(qián)
d ) 賣(mài)“好”原則
5. 無(wú)傷話題原則
a) 客戶(hù)認(rèn)領(lǐng)
b) 服務(wù)回訪
c) 活動(dòng)邀約
腳本輸出：電話盤(pán)活腳本輸出
二：面訪KYC技巧
情景模擬：KYC小組PK 賽
客戶(hù)KYC的重要
家庭情況
b) 工作情景
c) 興趣愛(ài)好
d) 投資情況
e) 合作銀行情況
f）教育養(yǎng)老情況
3.KYC四種提問(wèn)方法
a) 封閉式
封閉式提問(wèn)舉例
開(kāi)放式
開(kāi)放式提問(wèn)舉例
介紹式
介紹式提問(wèn)舉例
d）咨詢(xún)式
咨詢(xún)式提問(wèn)舉例
情景模擬：KYC技巧運(yùn)用
第四章：資產(chǎn)配置致勝
1. 客戶(hù)的投資習(xí)慣
2. 當(dāng)前的理財(cái)投資趨勢(shì)
3.面對(duì)資產(chǎn)配置的經(jīng)營(yíng)思維
a) 從一到多的思維
b) 客戶(hù)經(jīng)營(yíng)管理的思維
c) 理財(cái)需求滿(mǎn)足的思維
4. 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置來(lái)源
5. 拆透資產(chǎn)配置四賬戶(hù)
a) 流動(dòng)賬戶(hù)
b) 保障賬戶(hù)
c) 安全賬戶(hù)
d) 投資賬戶(hù)
6.資訊學(xué)習(xí)平臺(tái)和工具
a）財(cái)經(jīng)資訊app和公眾號(hào)推薦
b）產(chǎn)品研學(xué)app推薦
第五章：推介有道——踢好臨門(mén)一腳
一、推介有道
1. 產(chǎn)品介紹的誤區(qū)
2. 推介初法——FABE法則
a) 理念
b) 生活中的商品推介
情景演練：抽簽進(jìn)行實(shí)物產(chǎn)品推介
教學(xué)輸出：重點(diǎn)產(chǎn)品的FABE話術(shù)輸出
3. 進(jìn)階-推介6招
a) 下鉤子法
b) 扎心法
c) 下樓梯法
d) 直觀法
放電影法
T型對(duì)比法
異議處理
4.異議出現(xiàn)的原因
5.異議處理的方法
a) 認(rèn)同
b) 解釋
c) 再促成
6. 再進(jìn)階-成交4技
a）一刀搞定
b）先嘗后買(mǎi)法
c）饑餓營(yíng)銷(xiāo)法
d）此刻遠(yuǎn)景法
組內(nèi)演練：推介與促成演練
課程結(jié)尾：知識(shí)復(fù)盤(pán)，學(xué)員分享，心得體會(huì)海報(bào)制作，優(yōu)秀小組頒獎(jiǎng)。

 

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銀行存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)和拓客策略課程背景-------------------------------------------------因疫情影響，外部宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的緣故，銀行業(yè)務(wù)在2020年的前三個(gè)季度面臨眾多問(wèn)題，如各家銀行新增儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)很不理想，客戶(hù)結(jié)構(gòu)也發(fā)生了明顯變化，傳統(tǒng)的關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)、拉大戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)難以持續(xù)，靠營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用拉動(dòng)、靠大額存單、結(jié)構(gòu)性存款等高成本產(chǎn)品難

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《產(chǎn)能提升-基金營(yíng)銷(xiāo)的內(nèi)功和招數(shù)》課程背景：近些年，伴隨著銀行間產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，理財(cái)產(chǎn)品利率下行及凈值化轉(zhuǎn)型，更多銀行更加重視基金的銷(xiāo)售引導(dǎo)；與此同時(shí)，基金市場(chǎng)的火熱“炒股不如買(mǎi)基金”逐漸深入投資者心，很多客戶(hù)也愿意主動(dòng)了解和嘗試基金產(chǎn)品。但在這樣的大背景下，仍然有很多的理財(cái)經(jīng)理不敢賣(mài)基金、不懂基金、不會(huì)賣(mài)基金、以及不知道怎么做好基金客戶(hù)的售后維護(hù)。本課程讓

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廳堂客戶(hù)溝通與營(yíng)銷(xiāo)技巧課程背景：近些年，各大商業(yè)銀行伴隨著零售轉(zhuǎn)型的推進(jìn)和深入，已經(jīng)從原本的產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)向更加認(rèn)同“以客戶(hù)為中心”的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念?？墒俏覀兘?jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)，說(shuō)了很多、培訓(xùn)了很多“服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)”，服務(wù)水平上去了，但廳堂網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)人員尤其是第一“營(yíng)銷(xiāo)堡壘”的大堂經(jīng)理們從意識(shí)上、心態(tài)上、客戶(hù)溝通技巧上、業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)度、轉(zhuǎn)介及異議處理方法上有很多欠缺，本課程就聚焦進(jìn)

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1334135-436245《烽火?》黨建沙盤(pán)課程說(shuō)明書(shū)本版本適用年限：2022年人民有信仰，國(guó)家有力量，民族有希望?！?xí)近平課程背景-------------------------------------------------首創(chuàng)嵌入式沙盤(pán)教學(xué)，即一個(gè)大沙盤(pán)套入多個(gè)可以組合的小沙盤(pán)，改變以往盤(pán)面固定、教學(xué)目標(biāo)單一的沙盤(pán)形式，可以根據(jù)黨建任務(wù)的不同實(shí)現(xiàn)

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課程說(shuō)明書(shū)本版本適用年限：2021年【課程背景】開(kāi)展好“三會(huì)兩制一課”,對(duì)于教育引導(dǎo)團(tuán)員增強(qiáng)政治意識(shí)、大局意識(shí)、核心意識(shí)、看齊意識(shí)，更加緊密地團(tuán)結(jié)在以習(xí)近平同志為核心的黨中央周?chē)?具有重要意義。課程以幫助團(tuán)務(wù)工作者增強(qiáng)入團(tuán)積極分子和青年對(duì)黨、團(tuán)組織的理解和認(rèn)同，培養(yǎng)團(tuán)員意識(shí)為主，以提高團(tuán)員思想政治素質(zhì)、強(qiáng)化團(tuán)員先進(jìn)性，促進(jìn)團(tuán)員在本職崗位和社會(huì)生活中發(fā)揮模范帶

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銀行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)說(shuō)“道“與做“到”課程背景：近些年，各大商業(yè)銀行伴隨著零售轉(zhuǎn)型的推進(jìn)和深入，已經(jīng)從原本的產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)向更加認(rèn)同“以客戶(hù)為中心”的客戶(hù)經(jīng)營(yíng)理念?？墒俏覀兘?jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)，許多一線的理財(cái)經(jīng)理從意識(shí)上、心態(tài)上、存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)聚焦及策略上還有待提高，在電話營(yíng)銷(xiāo)、面訪營(yíng)銷(xiāo)技巧上、落地產(chǎn)能方法上有很多欠缺。?坐商模式，推銷(xiāo)產(chǎn)品給客戶(hù)，卻沒(méi)有經(jīng)營(yíng)客戶(hù)；?視角局限，不了解

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