資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)

資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)
——客戶開發(fā)與服務(wù)邏輯與策略
課題背景
培訓(xùn)的落地性！
這是每一位外部培訓(xùn)講師需要思考的問題，本課程開發(fā)立足銀行一線業(yè)務(wù)邏輯，從知識(shí)、技能、工具、案例四個(gè)角度出發(fā)而設(shè)計(jì)。
銀行一線指標(biāo)太多！
如何通過重點(diǎn)業(yè)務(wù)，撬動(dòng)綜合指標(biāo)提升，帶動(dòng)營(yíng)銷人員各項(xiàng)指標(biāo)巧做是各大銀行業(yè)務(wù)的訴求。
客戶關(guān)系經(jīng)營(yíng)不是最終目的！
傳統(tǒng)培訓(xùn)過于著眼于“客戶關(guān)系經(jīng)營(yíng)”，比方銷售技巧、銷售流程、電話營(yíng)銷等等，對(duì)于銀行產(chǎn)能來說，“客戶資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)”技能才是根本。
零售（財(cái)富管理）轉(zhuǎn)型時(shí)代的到來！
處于各個(gè)發(fā)展階段的商業(yè)銀行，從簡(jiǎn)單的存儲(chǔ)業(yè)務(wù)——至理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)起步（固收類）——再至基金等權(quán)利類產(chǎn)品的上架，代表了轉(zhuǎn)型的三個(gè)時(shí)代，本課程執(zhí)行可由淺入深，針對(duì)銀行不同的發(fā)展階段，量身定制。
課程對(duì)象
支行、網(wǎng)點(diǎn)零售（個(gè)金）營(yíng)銷主管/營(yíng)銷人員
課程大綱（1天）
模 組
綱 要
備注
第一模組：
客戶心目中的“理財(cái)”概念
當(dāng)前市場(chǎng)
客戶的投資心理
財(cái)富管理的實(shí)質(zhì)
客戶需要的理財(cái)概念
產(chǎn)品緯度
生命周期
1H
第二模組：
資產(chǎn)配置（產(chǎn)品）
客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好
風(fēng)險(xiǎn)類產(chǎn)品
股票
期貨
外匯
貴金屬
穩(wěn)健類產(chǎn)品
公募基金
私募基金（一對(duì)多/專戶）
信托計(jì)劃
券商集合
保守類產(chǎn)品
銀行理財(cái)
存款/債券
保障類產(chǎn)品
保險(xiǎn)
客戶資產(chǎn)配置
2.5Hs
第三模組：
資產(chǎn)配置（需求）
理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)
客戶生命周期
客戶創(chuàng)業(yè)期
客戶成熟期
客戶退休期
客戶傳承期
財(cái)富金三角
1.5Hs
第四模組：
理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)流程
客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
客戶需求掌握
客戶方案規(guī)劃
客戶產(chǎn)品配置
客戶規(guī)劃報(bào)告
客戶后續(xù)追蹤
1H
本次課程努力做到：
學(xué)員疏通理念和技能——老生常談，但不得不談
學(xué)員業(yè)務(wù)邏輯（思維）放開——指標(biāo)太多，思維要放開
讓學(xué)員培訓(xùn)后面對(duì)客戶時(shí)，有直接可以拿來用的工具、技能、話術(shù)——短期要出業(yè)績(jī)，長(zhǎng)期要持續(xù)
你說課程效果在哪里？——講師除了講給理財(cái)經(jīng)理聽，還擅長(zhǎng)講給客戶聽：客戶基金投資沙龍，做給你看！
執(zhí)行方式
508045720講給你聽
你講我聽
做給你看
你做我評(píng)
——把培訓(xùn)做成訓(xùn)練，重于實(shí)戰(zhàn)！
272669040640講給你聽：專題培訓(xùn) 做給你看：客戶投資沙龍
406463543815276733043815你講我聽：學(xué)員實(shí)操 你做我評(píng)：案例研討

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