《金融機構(gòu)，供應(yīng)鏈企業(yè)—供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略》

《與時俱進，創(chuàng)新共贏》
------供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略主講：秦英
【課程背景】
隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，企業(yè)之間的競爭越來越激烈，要想在市場上占有更加重要的位置，上下游企業(yè)就要不斷地加強合作，節(jié)約各項成本，保證整個供應(yīng)鏈的健康運轉(zhuǎn)，因此供應(yīng)鏈管理模式應(yīng)運而生。伴隨著市場競爭的加劇，流動資金成為供應(yīng)鏈持續(xù)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，因此供應(yīng)鏈金融越來越被企業(yè)重視和使用，成為了金融機構(gòu)爭相發(fā)展的領(lǐng)域，并不斷促進著我國中小企業(yè)的發(fā)展 。
供應(yīng)鏈金融是為中小企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)。
目前，供應(yīng)鏈金融有四類模式，分別是應(yīng)收賬款融資模式、存貨融資模式、預(yù)付賬款融資模式和戰(zhàn)略關(guān)系融資模式。
雖然目前金融機構(gòu)許多員工正在從事供應(yīng)鏈金融，或與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的工作，例如：銀行承擔匯票、信用證等等。由于缺乏系統(tǒng)性培訓(xùn)，因此他們對于供應(yīng)鏈金融缺乏全面和整體的認識，對于不同的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和相應(yīng)的風控手段缺乏深刻地了解和認識。
那么有沒有一套系統(tǒng)的關(guān)于供應(yīng)鏈金融的培訓(xùn)，幫忙金融機構(gòu)員工全面了解供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)嗎？
根據(jù)我在世界500強企業(yè)20多年的供應(yīng)鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結(jié)了一套《商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略》，能夠幫助金融機構(gòu)員工全面學(xué)習關(guān)于供應(yīng)鏈金融的知識。
本課程突破了教科書式講解的局限性，使用大量實際發(fā)生的鮮活案例來詮釋供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的特點和風控要點，將供應(yīng)鏈金融知識生動地分享給學(xué)員，讓他們非常輕松地了解供應(yīng)鏈金融，并學(xué)會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。
【課程收益】
了解供應(yīng)鏈金融的3+1種模式；
掌握應(yīng)收賬款模式的4種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風控要點；
掌握庫存融資模式的3種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；
掌握預(yù)付款融資模式的5種供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；
了解最新的戰(zhàn)略關(guān)系融資的供應(yīng)鏈金融；
商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新的三個方向（國際化、業(yè)務(wù)整合和服務(wù)客戶的范圍）；
【課程特色】易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴謹，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用。
【課程對象】金融機構(gòu)普通員工
【課程時間】1-2天（6小時/天）
【課程大綱】
前言：
目標：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個課程安排
自我介紹
課程安排
課堂要求
破冰游戲
正文：為什么要了解供應(yīng)鏈金融？
什么是供應(yīng)鏈；
什么是供應(yīng)鏈金融？
供應(yīng)鏈金融的重要性？
對于企業(yè)：持續(xù)運營
對于個人：網(wǎng)購
對于金融機構(gòu)：金融創(chuàng)新等
案例：車貸、淘寶、小米
供應(yīng)鏈金融的3+1模式：
供應(yīng)鏈金融3+1模式介紹；
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
第一、應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融
什么是應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融？
應(yīng)收賬款模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運作模式？
保理；
保理池；
反向保理；
票據(jù)池；
出口企業(yè)供應(yīng)鏈融資形態(tài)。
出口應(yīng)收賬款融資；
出口信用保險融資；
3、應(yīng)收賬款模式的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的風控策略
實戰(zhàn)訓(xùn)練：
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
第二、庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融
什么是庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融？
庫存融資模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運作模式？
抵、質(zhì)押；
動態(tài)抵、質(zhì)押；
倉單質(zhì)押；
3、庫存融資模式的供應(yīng)鏈金融的風控策略
實戰(zhàn)訓(xùn)練：
案例：XXX融資租賃用戶
第三、預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融
什么是預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融？
預(yù)付款模式有哪些供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品？運作模式？
先票后款；
保兌倉；
進口信用證下的貨權(quán)質(zhì)押；
國內(nèi)信用證；
附保貼函的商業(yè)承擔匯票；
3、預(yù)付款模式的供應(yīng)鏈金融的風控策略
實戰(zhàn)訓(xùn)練：
案例：XXX進口商
第四、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式的供應(yīng)鏈金融
什么是戰(zhàn)略關(guān)系融資模式的供應(yīng)鏈金融？
戰(zhàn)略關(guān)系融資模式供應(yīng)鏈金融如何運作？
3、戰(zhàn)略關(guān)系融資模式供應(yīng)鏈金融的風控策略
實戰(zhàn)訓(xùn)練：
案例：京東金融
第五、供應(yīng)鏈金融風險的種類和解決辦法
供應(yīng)鏈金融風險的種類
供應(yīng)鏈內(nèi)生風險；
供應(yīng)鏈外生風險；
供應(yīng)鏈主體風險；
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
供應(yīng)鏈金融風險的種類
業(yè)務(wù)閉合化；
管理垂直化；
收入自償化；
交易信息化；
風險結(jié)構(gòu)化；
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
第六、商業(yè)銀行怎樣主導(dǎo)建設(shè)自己的供應(yīng)鏈金融信息管理系統(tǒng)？
供應(yīng)鏈金融信息管理系統(tǒng)包括哪些子系統(tǒng)？
供應(yīng)商或經(jīng)銷商管理系統(tǒng)；
賬務(wù)往來和結(jié)算系統(tǒng)；
庫存管理系統(tǒng)；
銷售、運營和規(guī)劃系統(tǒng)（S&OP）；
物料運輸系統(tǒng)；
信用評級系統(tǒng)；
國內(nèi)銀行案例分享
案例：平安銀行
國外銀行案例分享
案例：花旗銀行
第七、結(jié)尾
回顧培訓(xùn)過程中關(guān)鍵的知識點；
強調(diào)供應(yīng)鏈金融是一個既古老，又有創(chuàng)新性的工作，是圍繞整個產(chǎn)業(yè)鏈運作的金融活動；
充分利用大數(shù)據(jù)和IT系統(tǒng)幫助提高供應(yīng)鏈金融效率和風險管理能力；

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