《銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)》

【銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)】
講師：陳方暉
課程背景：?
受到網(wǎng)絡(luò)銀行沖擊和運(yùn)營(yíng)成本高的影響，曾經(jīng)備受銀行追捧的物理網(wǎng)點(diǎn)的布局速度正在減緩是事實(shí)，但是當(dāng)前中國(guó)銀行業(yè)一個(gè)普遍的轉(zhuǎn)型方向就是零售轉(zhuǎn)型，某種意義上說，發(fā)展大零售業(yè)務(wù)離不開物理網(wǎng)點(diǎn)。沒有網(wǎng)點(diǎn)，或者網(wǎng)點(diǎn)太少、覆蓋率太低都不太好做零售銀行業(yè)務(wù)
無論銀行網(wǎng)點(diǎn)是增加還是縮減，銀行都在加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的智能化改造升級(jí)。
中國(guó)銀行半年報(bào)表示，已有4112家網(wǎng)點(diǎn)完成智能化升級(jí)改造，未來將持續(xù)推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)智能化建設(shè)，以智能柜臺(tái)投放為契機(jī)，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)在廳堂管理格局、銷售服務(wù)理念、風(fēng)險(xiǎn)控制體系等方面轉(zhuǎn)型，推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)主動(dòng)適應(yīng)、積極應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代金融競(jìng)爭(zhēng)新常態(tài)。
課程收益：?
1.分析新形勢(shì)下銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型營(yíng)銷新特點(diǎn)?
2.提高目標(biāo)制定、分解、活動(dòng)量管理的方法和技巧?
3.根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)特點(diǎn)和客群情況進(jìn)行差異化營(yíng)銷并進(jìn)行管理?
4.網(wǎng)點(diǎn)的增量來源分析，制定相應(yīng)的營(yíng)銷策略?
5.針對(duì)存量客戶進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，制定相應(yīng)的營(yíng)銷策略?
6.針對(duì)增量客戶需求把脈，制定針對(duì)性的客戶營(yíng)銷方案?
課程時(shí)間： 半天，6小時(shí)/天? 授課方式：
講師講授+案例分析+視頻互動(dòng)+角色扮演+情景模擬+實(shí)操演練+尖峰對(duì)決
授課對(duì)象： 零售條線負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理
課程大綱：

銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
第一講：“銀行是弱勢(shì)群體”——為什么？
1）馬云新零售、新制造、新金融、新技術(shù)、新資源對(duì)銀行沖擊
2）央行副行長(zhǎng)張濤說“允許金融機(jī)構(gòu)有序破產(chǎn)”
第二講：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代銀行如何面對(duì)
一、經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下引發(fā)的客戶結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型
1）重資產(chǎn) 2）輕資產(chǎn)
二、智能機(jī)具化引發(fā)人員結(jié)構(gòu)調(diào)整
1）壓高轉(zhuǎn)崗 2）全員營(yíng)銷 3）全能行員
三、金融脫媒化引發(fā)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型
1）價(jià)值中心 2）服務(wù)中心
3）營(yíng)銷中心 4）體驗(yàn)中心
四、市場(chǎng)利率化引發(fā)的盈利模式的轉(zhuǎn)型
1）產(chǎn)品 2）服務(wù)
五、互聯(lián)網(wǎng)金融引發(fā)的服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型
1）用戶思維 2）體驗(yàn)
3）參與 4）習(xí)慣
六、互聯(lián)網(wǎng)金融攻城掠地：
1）存 2）貸 3）匯
第三講:未來銀行之路
一、未來網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的四個(gè)方向
1）服務(wù)對(duì)象 2）網(wǎng)點(diǎn)功能 3）網(wǎng)點(diǎn)資源 4）工作標(biāo)準(zhǔn)
特色銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的四種模式
1）智慧銀行 2）主題銀行 3）平臺(tái)銀行 4）社區(qū)銀行
三、未來網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展趨勢(shì)分析
1）輕型化 2）智能化 3）互聯(lián)化 4）體驗(yàn)化
四、智能網(wǎng)點(diǎn)打造的必要性
1）業(yè)務(wù) 2）成本
五、優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)的五大標(biāo)準(zhǔn)
1）服務(wù)品質(zhì)高 2）團(tuán)隊(duì)建設(shè)優(yōu) 3）客戶管理好
4）營(yíng)銷業(yè)績(jī)佳 5）風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)
第四講：網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理之關(guān)鍵問題解析
網(wǎng)點(diǎn)管理者定位——新常態(tài)下網(wǎng)點(diǎn)管理者如何定位？
小組討論，目前網(wǎng)點(diǎn)管理中存在哪些問題與困惑？
網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理的三個(gè)核心，
1、 如何提高員工的積極性？ 2、如何提升員工營(yíng)銷技巧
3、如何搞好內(nèi)控管理？
案例分析，如何讓員工“想干事、會(huì)干事、不出事”，
網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理的三大抓手，
1、以結(jié)果管理 2、過程管理 3、細(xì)節(jié)管理
網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理的三條途徑
營(yíng)造營(yíng)銷環(huán)境 2、搞清客戶定位 3、深挖客戶需求盤活公司聯(lián)動(dòng)
第五講：現(xiàn)階段我國(guó)高凈值客戶的資產(chǎn)配置傾向
1風(fēng)險(xiǎn)偏好趨于穩(wěn)健
2資產(chǎn)配置趨于多元化
3財(cái)富目標(biāo)趨于多樣化
4增值服務(wù)需求個(gè)性化
5銀行機(jī)構(gòu)選擇分散化
第六講：聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷深度開發(fā)客戶、持續(xù)提升客戶價(jià)值
一：何謂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷
1客戶聯(lián)動(dòng) 2資源聯(lián)動(dòng) 3產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)
4活動(dòng)聯(lián)動(dòng) 5崗位聯(lián)動(dòng) 6績(jī)效聯(lián)動(dòng)
二：聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷策略
1樹立聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)
2整合公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的運(yùn)行平臺(tái)
3建立聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的保障機(jī)制
案例分享：基于客戶價(jià)值評(píng)估的企業(yè)高管營(yíng)銷方案
第七講：如何通過公私聯(lián)動(dòng)支持零售業(yè)務(wù)的發(fā)展
1為什么我們這么累，存款還是上得慢 ？
2掘?qū)珮I(yè)務(wù)中個(gè)金客戶資源潛力
3代收代付是公私聯(lián)動(dòng)的重要手段
4在對(duì)公業(yè)務(wù)中擴(kuò)大發(fā)卡量和用卡機(jī)會(huì)
5通過投資理財(cái)和保險(xiǎn)/基金/證券代理，擴(kuò)大中高端客戶比重
6拓展企業(yè)高管及親屬為個(gè)人理財(cái)客戶
7為微小企業(yè)老板提供創(chuàng)業(yè)貸款
8過公司融資項(xiàng)目，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品
9案例分享：養(yǎng)殖畜牧業(yè)供應(yīng)鏈金融營(yíng)銷方案
第八講：零售業(yè)務(wù)對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)的促進(jìn)
1向企事業(yè)高管人員介紹個(gè)金服務(wù)
2以個(gè)金產(chǎn)品服務(wù)于企事業(yè)單位的客戶
3通過代收代付增加企業(yè)資金沉淀，減少存款流失，并形成存款體內(nèi)循環(huán)
4為企事業(yè)單位客戶提供個(gè)金服務(wù)，以專業(yè)贏得客戶認(rèn)同和信賴
5向企業(yè)推介理財(cái)產(chǎn)品，協(xié)助企事業(yè)開展現(xiàn)金管理和企業(yè)理財(cái)

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