中國(guó)銀行-雙循環(huán)、碳中和背景下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與銀行機(jī)遇、挑戰(zhàn)和應(yīng)對(duì)

  培訓(xùn)講師:王傳寶

講師背景:
經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的段子手——專家+教授+專業(yè)培訓(xùn)師,性價(jià)比最高?。?!王傳寶教授簡(jiǎn)介王傳寶,男,1971年生,2009年晉升經(jīng)濟(jì)學(xué)教授,宏觀經(jīng)濟(jì)研究專家,金融研究專家,產(chǎn)業(yè)規(guī)劃專家,“經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的段子手”。師從發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)創(chuàng)始人之一、我國(guó)老一輩經(jīng)濟(jì)學(xué) 詳細(xì)>>

王傳寶
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中國(guó)銀行-雙循環(huán)、碳中和背景下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與銀行機(jī)遇、挑戰(zhàn)和應(yīng)對(duì)詳細(xì)內(nèi)容

中國(guó)銀行-雙循環(huán)、碳中和背景下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與銀行機(jī)遇、挑戰(zhàn)和應(yīng)對(duì)

雙循環(huán)、碳中和背景下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與銀行機(jī)遇、挑戰(zhàn)和應(yīng)對(duì)
王傳寶教授
課綱
本課程共分四個(gè)模塊。
第一模塊 雙循環(huán)、碳中和背景下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行應(yīng)對(duì)
第二模塊 經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)格局下,商業(yè)銀行的機(jī)遇、困境、使命與對(duì)策
第三模塊 “碳達(dá)峰、碳中和”背景下商業(yè)銀行的機(jī)遇、挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略
第四模塊 “綠色銀行”路徑及政策建議
第一模塊 雙循環(huán)、碳中和背景下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行應(yīng)對(duì)
第一模塊課綱
一、大變局:世界政治、經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新周期
1、疫情前世界經(jīng)濟(jì)已經(jīng)進(jìn)入衰退
——當(dāng)前全球處在罕見的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)低迷期
——十年一次的金融危機(jī)是否已經(jīng)到來
——會(huì)不會(huì)發(fā)生百年一遇的危機(jī)?
2、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命
——全球長(zhǎng)波周期劃分(康得拉季耶夫周期)
——工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
3、大宗商品價(jià)格暴漲引發(fā)通脹擔(dān)憂
——油氣價(jià)格與世界經(jīng)濟(jì)景氣度
——鐵礦石、銅、農(nóng)產(chǎn)品等大宗商品價(jià)格暴漲
4、美國(guó)加息預(yù)期引發(fā)全球特別是新興市場(chǎng)國(guó)家連鎖反應(yīng)
——世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“三低兩高”,貨幣政策環(huán)境巨變
——俄羅斯、土耳其等國(guó)開始加息
5、拜登上臺(tái)后的內(nèi)外政策新變化
6、“灰犀?!迸c全球大變局初顯
——警惕“灰犀?!笔酱蟾怕饰C(jī)的到來
——黑天鵝與綠天鵝
——全球大變局初顯
7、疫情對(duì)全球化的影響
8、中美貿(mào)易戰(zhàn)及其對(duì)世界政治經(jīng)濟(jì)的影響
二、大循環(huán):國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)新發(fā)展格局解讀與中國(guó)應(yīng)對(duì)
1、正確認(rèn)識(shí)和把握雙循環(huán)新發(fā)展格局
——雙循環(huán)新發(fā)展格局是對(duì)出口導(dǎo)向發(fā)展戰(zhàn)略的修正和調(diào)整
——雙循環(huán)新發(fā)展格局是黨和國(guó)家順應(yīng)時(shí)代發(fā)展規(guī)律不斷調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略的總結(jié)和深化
——中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)為“以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主”的新發(fā)展格局奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)
——雙循環(huán)新發(fā)展格局是新發(fā)展理念的深化和提升,是加速深化高質(zhì)量發(fā)展的必然要求
2、構(gòu)建雙循環(huán)新發(fā)展格局需綜合發(fā)力
——全力維護(hù)全球化和多邊貿(mào)易體制
——著力構(gòu)建完整的內(nèi)需體系
——全面擴(kuò)大高水平開放
——高質(zhì)量建設(shè)雙循環(huán)平臺(tái)載體
——打造合作共贏的產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈
3、六脈神劍:加快疏通國(guó)內(nèi)大循環(huán)
4、以“內(nèi)循環(huán)”促進(jìn)“雙循環(huán)”
5、以高水平開放助推國(guó)際經(jīng)濟(jì)大循環(huán)
三、大挑戰(zhàn):碳達(dá)峰、碳中和的國(guó)際行動(dòng)和中國(guó)承諾及其對(duì)各產(chǎn)業(yè)的影響與應(yīng)對(duì)
1、碳中和的深遠(yuǎn)意義
2、“綠天鵝”來襲:碳中和目標(biāo)將重構(gòu)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
3、什么是碳達(dá)峰、碳中和
4、什么是碳賬戶、綠色賬戶
5、什么是氣候變化稅
6、什么是碳排放權(quán)交易
7、碳達(dá)峰、碳中和的國(guó)際行動(dòng)
——全球關(guān)于碳達(dá)峰、碳中和的共識(shí)和目標(biāo)
——世界主要國(guó)家碳排放達(dá)峰情況
——世界主要經(jīng)濟(jì)體碳排放峰值
——主要經(jīng)濟(jì)體碳中和目標(biāo)及汽車產(chǎn)業(yè)實(shí)施路徑
8、碳達(dá)峰的中國(guó)承諾
9、“十四五”規(guī)劃關(guān)于碳達(dá)峰、碳中和與綠色發(fā)展
10、中國(guó)碳排放規(guī)模與地域差異性
11、中國(guó)碳排放達(dá)峰路徑與峰值水平預(yù)測(cè)
12、中國(guó)各行業(yè)碳達(dá)峰情景預(yù)測(cè)
——工業(yè)碳達(dá)峰預(yù)測(cè)
——電力行業(yè)碳達(dá)峰預(yù)測(cè)
——交通部門碳達(dá)峰預(yù)測(cè)
——農(nóng)業(yè)碳達(dá)峰預(yù)測(cè)
——建筑業(yè)碳達(dá)峰預(yù)測(cè)
13、受碳達(dá)峰、碳中和影響最大的產(chǎn)業(yè)有哪些?——從歐盟碳交易看我國(guó)碳中和的投資機(jī)會(huì)
14、我國(guó)各高碳排放產(chǎn)業(yè)如何應(yīng)對(duì)碳達(dá)峰、碳中和?
——建筑業(yè)、鋼鐵產(chǎn)業(yè)、電解鋁產(chǎn)業(yè)、水泥產(chǎn)業(yè)、電力產(chǎn)業(yè)
四、大趨勢(shì):中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)與中國(guó)經(jīng)濟(jì)未來發(fā)展
1、從總需求與總供給看中國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)
2、防止陷入“中等收入國(guó)家陷阱”
3、五大發(fā)展理念引領(lǐng)中國(guó)深刻變革
4、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的三大動(dòng)力來源
5、近年中國(guó)出現(xiàn)的幾個(gè)重要拐點(diǎn)
6、中國(guó)經(jīng)濟(jì)將現(xiàn)“四大分化”
7、中國(guó)經(jīng)濟(jì)新體系與新時(shí)代中國(guó)經(jīng)濟(jì)新信號(hào)
8、未來中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)新趨勢(shì)
五、大方向:“十四五”時(shí)期政策展望和投資方向
1、“十四五”時(shí)期政策背景研究
2、“十四五”時(shí)期要推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展
3、“十四五”時(shí)期政策主線
——“民生”擺到突出位置,超越“增長(zhǎng)”
——深化供給側(cè)改革,構(gòu)建“國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)”的新主線
——財(cái)政著眼“可持續(xù)”,貨幣政策“非常規(guī)”破局
4、“十四五”時(shí)期投資方向
——數(shù)字經(jīng)濟(jì);綠色新能源;創(chuàng)新科技自主可控;醫(yī)療健康;消費(fèi)升級(jí);大都市圈和新基建;關(guān)鍵零部件……
六、大攻堅(jiān):金融風(fēng)險(xiǎn)分析與金融熱點(diǎn)聚焦
——謹(jǐn)防“明斯基時(shí)刻”加速到來
——到底有沒有金融危機(jī)?金融危機(jī)會(huì)不會(huì)來?
——金融出清:長(zhǎng)安十二時(shí)辰
1、紛至沓來的金融風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)為:
(1)全球債務(wù)飆升
(2)美聯(lián)儲(chǔ)縮表與停止縮表與中國(guó)的應(yīng)對(duì)
(3)牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線
(4)警惕區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)蔓延
(5)地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
(6)實(shí)體企業(yè)違約加劇,部分中小銀行面臨破產(chǎn)清算威脅
——民營(yíng)企業(yè)的機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)
——商業(yè)銀行如何支持民營(yíng)企業(yè):分類指導(dǎo),分區(qū)施策
——包商被接管,下一個(gè)是誰?
——在打破金融機(jī)構(gòu)和同業(yè)業(yè)務(wù)的剛性兌付后,過去一些激進(jìn)的經(jīng)營(yíng)模式逐步暴露
——工行、信達(dá)、長(zhǎng)城宣布受讓錦州銀行股份,均稱是財(cái)務(wù)性投資
——中央?yún)R金公司作為戰(zhàn)略投資者入股恒豐銀行
(7)互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊,P2P暴雷
(8)最近熱議的金融問題:利率走廊與利率并軌
(9)民企債接連違約,銀行放貸門檻收緊
(10)銀行理財(cái)子公司時(shí)代已來
2、現(xiàn)有金融風(fēng)險(xiǎn)與中美貿(mào)易戰(zhàn)的疊加效應(yīng)
3、銀行業(yè)可能面臨新一輪不良資產(chǎn)大暴露的局面
——疫情影響下,中小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款不良率上升
——疫情影響下,國(guó)內(nèi)外金融風(fēng)險(xiǎn)共振更加明顯
4、央行加強(qiáng)對(duì)中小銀行流動(dòng)性支持,保持中小銀行流動(dòng)性充足
5、新形勢(shì)下銀行業(yè)轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行
6、銀行業(yè)務(wù)人員要嚴(yán)密防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)
——?jiǎng)們恫粩啻蚱?br /> ——不僅防剛兌,還要防詐騙!承興百億供應(yīng)鏈金融騙局
——錢端與招行“14億逾期”爭(zhēng)端
——地方性銀行接連發(fā)生國(guó)有大行托管,銀行如何抵御防范內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
7、2021年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì),對(duì)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的影響,銀行如何調(diào)整政策?
七、十大應(yīng)對(duì):2021年金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)下的銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展建議
1、適當(dāng)提高對(duì)銀行貸款不良率的容忍度
2、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng),建立以大數(shù)據(jù)風(fēng)控為基礎(chǔ)的線上普惠金融貸款產(chǎn)品
3、銀行考核機(jī)制進(jìn)一步激勵(lì)普惠金融產(chǎn)品
4、抵押物多元化
5、針對(duì)不同行業(yè)和產(chǎn)業(yè)開發(fā)針對(duì)性產(chǎn)品
6、推出更多到期無還本付息續(xù)貸產(chǎn)品
7、提高金融服務(wù)效率簡(jiǎn)化貸款手續(xù)
8、除貸款外提供更多綜合性金融服務(wù)
9、銀行利率更加市場(chǎng)化
10、平等對(duì)待國(guó)有企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)
第二模塊 經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)格局下,商業(yè)銀行的機(jī)遇、困境、使命與對(duì)策
第二模塊課綱
一、大機(jī)遇:以經(jīng)濟(jì)內(nèi)循環(huán)為主的經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)給商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇?
1、經(jīng)濟(jì)基本面更穩(wěn),這是商業(yè)銀行最大的發(fā)展機(jī)遇
2、消費(fèi)需求更加強(qiáng)勁,商業(yè)銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化
3、新一輪基建投資進(jìn)一步加大,高生息資產(chǎn)會(huì)有更多的機(jī)會(huì)?
4、新興產(chǎn)業(yè)、行業(yè)爭(zhēng)先出場(chǎng),新的金融機(jī)會(huì)進(jìn)一步增多?
5、技術(shù)創(chuàng)新運(yùn)用力度前所未有,金融內(nèi)涵式發(fā)展進(jìn)一步拓寬
6、供應(yīng)鏈經(jīng)濟(jì)將成經(jīng)濟(jì)硬核,金融循環(huán)更新提上日程
7、市場(chǎng)環(huán)境可控性增強(qiáng),商業(yè)銀行發(fā)展秩序會(huì)得到更好的保障
二、大挑戰(zhàn):以經(jīng)濟(jì)內(nèi)循環(huán)為主的經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)給商業(yè)銀行帶來的挑戰(zhàn)
1、資產(chǎn)質(zhì)量管理風(fēng)險(xiǎn)加大?
2、收入增長(zhǎng)趨緩風(fēng)險(xiǎn)加大?
3、客戶結(jié)構(gòu)流失風(fēng)險(xiǎn)加大?
4、金融產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)加大?
5、整體涉外金融風(fēng)險(xiǎn)加大
三、大使命:以經(jīng)濟(jì)內(nèi)循環(huán)為主的經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)中商業(yè)銀行使命與對(duì)策
1、做強(qiáng)區(qū)域性金融,落實(shí)宏觀類發(fā)展戰(zhàn)略
2、做大產(chǎn)業(yè)性金融,助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
3、做好消費(fèi)性金融,提升居民消費(fèi)動(dòng)能
(1)要優(yōu)化消費(fèi)金融結(jié)構(gòu)
(2)要?jiǎng)?chuàng)新消費(fèi)金融產(chǎn)品
(3)要大力發(fā)展線上消費(fèi)金融
(4)對(duì)消費(fèi)底層增加利率優(yōu)惠的貸款
(5)積極支持農(nóng)村的消費(fèi),提高農(nóng)村的消費(fèi)貸款的獲得率
4、做優(yōu)特色性金融,做細(xì)垂直細(xì)分等領(lǐng)域
(1)做大普惠金融
(2)支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展,大力發(fā)展科技金融
(3)大力發(fā)展綠色金融,加強(qiáng)環(huán)境保護(hù),對(duì)于信貸評(píng)估必須堅(jiān)持環(huán)保評(píng)價(jià)優(yōu)先的原則
(4)大力發(fā)展旅游金融
(5)做強(qiáng)文化金融
(6)養(yǎng)老金融
5、做長(zhǎng)供應(yīng)鏈金融,鍛牢產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈
(1)要理清服務(wù)對(duì)象、服務(wù)區(qū)域中有哪些供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈
(2)要了解“雙鏈”上的各種金融需求
(3)要積極創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品
(4)要積極應(yīng)用區(qū)塊鏈等新技術(shù),加強(qiáng)“雙鏈”上的金融風(fēng)險(xiǎn)管理與控制
(5)要切實(shí)做好“雙鏈”上的核心客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理
(6)要驅(qū)動(dòng)國(guó)有經(jīng)濟(jì)做大做強(qiáng),夯實(shí)經(jīng)濟(jì)循環(huán)的基礎(chǔ)
6、做多長(zhǎng)期金融,加大固定資產(chǎn)貸款的力度
(1)要增加民營(yíng)企業(yè)固定資產(chǎn)投資貸款
(2)要增加政府配套項(xiàng)目的固定資產(chǎn)貸款
(3)要加大企業(yè)技術(shù)改造類貸款
(4)增加新基建貸款,持繼增加新基建項(xiàng)目的貸款力度
7、做快數(shù)字金融,引領(lǐng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展浪潮。?
(1)要加快推進(jìn)商業(yè)銀行的數(shù)字化進(jìn)程
(2)要推動(dòng)數(shù)據(jù)資產(chǎn)市場(chǎng)化
(3)要積極支持國(guó)有企業(yè)及大中型企業(yè)的數(shù)字化進(jìn)程
(4)要積極支持金融科技產(chǎn)業(yè)化
第三模塊 “碳達(dá)峰、碳中和”背景下商業(yè)銀行的機(jī)遇、挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略
第三模塊課綱
一、大機(jī)遇:“碳達(dá)峰、碳中和”帶給商業(yè)銀行的機(jī)遇
1、“碳達(dá)峰、碳中和”過程將創(chuàng)造大量投融資需求
2、現(xiàn)階段企業(yè)在清潔能源利用開發(fā)、節(jié)能減排方面仍然以間接融資為主,商業(yè)銀行仍然是綠色金融市場(chǎng)的主力,在信貸支持和風(fēng)險(xiǎn)防范方面具備優(yōu)勢(shì)
3、碳金融產(chǎn)品和服務(wù)將不斷創(chuàng)新
二、大挑戰(zhàn):“碳達(dá)峰、碳中和”給商業(yè)銀行帶來的挑戰(zhàn)
1、綠色金融政策體系仍不完善、相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)尚未統(tǒng)一
2、綠色金融市場(chǎng)體系還不完善
3、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)“碳達(dá)峰、碳中和”的轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)
三、大應(yīng)對(duì):商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)“碳達(dá)峰、碳中和”的策略建議
1、強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì),做好戰(zhàn)略調(diào)整
2、加強(qiáng)氣候風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露
3、調(diào)整信貸資源配置,創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)
4、內(nèi)外部齊減排,助力達(dá)成“碳中和”目標(biāo)
5、加快人才引進(jìn)和培養(yǎng),積極參與碳交易
第四模塊 “綠色銀行”路徑及政策建議
第四模塊課綱
一、綠色信貸業(yè)務(wù)布局與“零售銀行”定位的沖突與協(xié)調(diào)
1、目前“最綠色的銀行”有哪些?
2、我們所熟知的銀行行業(yè)首選標(biāo)的的綠色信貸發(fā)展并不處在領(lǐng)先地位,主要的原因是這些標(biāo)的定位是“零售銀行”,但是我們現(xiàn)在采用的綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)僅涵蓋對(duì)公貸款。
3、梳理國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行具有代表性的綠色信貸產(chǎn)品可見,國(guó)內(nèi)綠色信貸產(chǎn)品品類有限,且主要針對(duì)企業(yè)貸款而零售產(chǎn)品較少
4、從本質(zhì)上看,產(chǎn)品的豐富程度取決于綠色標(biāo)準(zhǔn)的范圍廣度,目前國(guó)內(nèi)的綠色信貸目錄尚不包含零售產(chǎn)品
5、預(yù)計(jì)未來零售綠色信貸產(chǎn)品(如節(jié)能型住房貸款、綠色信用卡、低排放汽車貸款)的增長(zhǎng)空間可期,有望推高綠貸規(guī)模增速
二、從銀行傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)角度分析綠色信貸相關(guān)痛點(diǎn)以及政策建議
1、銀行商業(yè)化運(yùn)營(yíng)角度:綠色信貸成本收益分析不夠完善,商業(yè)可持續(xù)性較弱,占用資本且難以盤活
(1)痛點(diǎn)
1)綠色貸款承載一定的隱性成本、存在期限錯(cuò)配的風(fēng)險(xiǎn)、更為消耗資本金
2)實(shí)際上大部分綠色貸款項(xiàng)目具有公益性質(zhì)和民生改善類性質(zhì),不作為銀行或是企業(yè)的盈利抓手
3)既然碳中和時(shí)間線已經(jīng)確立,我企業(yè)推進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型的力度將明顯加大。
4)對(duì)于銀行而言,向前看,綠色信貸的商業(yè)激勵(lì)可以從兩方面確立:
——貸款收益方面,建立完善的碳核算系統(tǒng)以真實(shí)反映綠色項(xiàng)目的收益;——資本消耗方面,降低綠色信貸資本占用,賦予銀行手段盤活長(zhǎng)期限綠色信貸資產(chǎn)
(2)政策建議
1)通過設(shè)立成熟碳核算、碳定價(jià)機(jī)制,將環(huán)境效益反映在貸款收益率上
2)降低資本占用,盤活信貸資產(chǎn)
——考慮適當(dāng)降低綠色信貸的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重,降低資本占用
——靈活使用ABS盤活綠色信貸資產(chǎn)
2、綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)角度:期待企業(yè)信息披露機(jī)制完善以及綠色信貸國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一
(1)企業(yè)端:企業(yè)披露信息不全面,銀行將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系受阻,環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估能力不足
(2)國(guó)際上對(duì)于綠色信貸尚無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)或者權(quán)威的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)
(3)期待企業(yè)信息披露機(jī)制完善以及綠色信貸國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一
三、綠色銀行契合輕資本轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略、作為高質(zhì)量發(fā)展的X變量
1、綠色債券:表內(nèi)參與綠色債券投資/發(fā)行綠債/承銷綠債
(1)商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)可直接進(jìn)行綠色債券投資
(2)商業(yè)銀行可以作為發(fā)行各類綠色債券的主體
——發(fā)行綠色債券能夠?yàn)殂y行參與綠色金融補(bǔ)充資本,增強(qiáng)綠色業(yè)務(wù)的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
——各銀行發(fā)行綠色金融債規(guī)模差距較為懸殊,發(fā)行份額向頭部集中
——在承銷端,2019年商業(yè)銀行債券承銷規(guī)模與上榜家數(shù)總體大幅落后于券商
2、銀行/理財(cái)子公司發(fā)行ESG產(chǎn)品,參與ESG投資
——ESG主題投資策略強(qiáng)調(diào)企業(yè)管理、社會(huì)責(zé)任與環(huán)境友好,能夠規(guī)避環(huán)境污染嚴(yán)重、內(nèi)部管理混亂的企業(yè),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制與績(jī)效提升都有正向影響
——由于ESG投資理念在國(guó)內(nèi)尚未成為主流,投資者對(duì)ESG理財(cái)產(chǎn)品存在認(rèn)知壁壘,特別是個(gè)人投資者通常更為關(guān)心到期收益率,對(duì)ESG投資長(zhǎng)期價(jià)值缺乏了解,一定程度上阻礙了ESG產(chǎn)品的推廣速度
——向前看,銀行在ESG理財(cái)產(chǎn)品推廣策略中應(yīng)重視投資者教育,強(qiáng)調(diào)碳中和目標(biāo)所帶來的長(zhǎng)期投資價(jià)值
3、銀行投貸聯(lián)動(dòng),助力PE/VC鼓勵(lì)科技創(chuàng)新
1)自設(shè)子公司模式
2)“銀行+風(fēng)投機(jī)構(gòu)”模式
3)“貸款+認(rèn)股權(quán)/期權(quán)”模式
4、參與碳交易,擴(kuò)充中收來源
5、商業(yè)銀行在碳交易市場(chǎng)中的參與形式主要有三種
1)提供金融基礎(chǔ)設(shè)施
2)促進(jìn)資金融通
3)商業(yè)銀行及其理財(cái)子公司為企業(yè)客戶提供碳排放交易咨詢、代客理財(cái)?shù)确?wù),有利于提升碳排放交易市場(chǎng)規(guī)范水平與專業(yè)度
6、目前商業(yè)銀行參與碳交易的主要方式是提供資金融通服務(wù),其中具有代表性的碳金融產(chǎn)品包括:
1) 碳質(zhì)押貸款
2)發(fā)行、承銷碳債券等現(xiàn)貨金融產(chǎn)品
3)提供其他金融工具,如結(jié)構(gòu)性存款等
7、碳資產(chǎn)管理方面,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行作為主體親自參與碳資產(chǎn)管理服務(wù)尚處探索階段。
——此類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存,其高回報(bào)與較高的投資風(fēng)險(xiǎn)相伴而生,對(duì)商業(yè)銀行的投資研究能力有較高要求。
——典型的商業(yè)銀行碳資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式有如下兩種:
(1)撮合企業(yè)與第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行碳金融工具交易并提供資產(chǎn)管理咨詢與服務(wù)
(2)發(fā)行與碳排放權(quán)交易掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品
8、商業(yè)銀行積極參與碳交易相關(guān)業(yè)務(wù),預(yù)計(jì)將對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來以下兩方面影響:
(1)形成存款資金
(2)提升中間收入

 

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國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融租賃前沿問題提綱王傳寶教授時(shí)長(zhǎng):0.5-2天??筛鶕?jù)客戶要求調(diào)整課綱培訓(xùn)目標(biāo):充分認(rèn)識(shí)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融風(fēng)險(xiǎn),正確判斷當(dāng)前我國(guó)金融租賃行業(yè)面臨的問題及優(yōu)化路徑,正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前我國(guó)銀行系金融租賃公司經(jīng)營(yíng)及發(fā)展現(xiàn)狀,正確認(rèn)識(shí)金融租賃行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),熟悉未來5年我國(guó)金融租賃行業(yè)發(fā)展的影響因素,洞察金融租賃行業(yè)(企業(yè))如何利用新機(jī)遇、應(yīng)對(duì)新挑戰(zhàn)。課

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