《財富管理與資產(chǎn)配置》

財富管理與資產(chǎn)配置
【課時設(shè)計】2天
【培訓(xùn)對象】支行行長、主管、理財經(jīng)理、個人客戶經(jīng)理
【課程大綱】
一、財富管理與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置概述
什么是資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的價值
財富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力
我國財富管理行業(yè)現(xiàn)狀
資產(chǎn)配置實現(xiàn)家庭財富升級
安全性升級
流動性升級
收益性升級
家庭財務(wù)生命周期與風(fēng)險特征
家庭財務(wù)生命周期
投資者的風(fēng)險屬性
家庭投資組合構(gòu)建
家庭資產(chǎn)配置流程
分析投資人特征
分析投資工具
確定投資比重
配置資產(chǎn)
構(gòu)造組合
資產(chǎn)配置過程
明確投資目標(biāo)和限制因素
明確資本市場的期望值
明確有效資產(chǎn)組合的邊界
尋求最佳的資產(chǎn)組合
明確資產(chǎn)組合中的資產(chǎn)種類
家庭投資組合的構(gòu)建
家庭投資組合構(gòu)建的要素
核心-衛(wèi)星導(dǎo)航投資術(shù)
家庭資產(chǎn)配置仿真表
風(fēng)險矩陣與資產(chǎn)配置
家庭資產(chǎn)配置策略
資產(chǎn)配置基本問題
全面考慮家庭財務(wù)需求
明確家庭風(fēng)險承受能力
資金的科學(xué)分配
組合投資
資產(chǎn)配置經(jīng)驗方法
經(jīng)驗數(shù)字法
平均成本法
階梯投資法
定期平衡法
資產(chǎn)配置基本策略
BAD策略
恒定混合策略
投資組合保險策略
動態(tài)資產(chǎn)配置策略
綜合案例分析
二、高凈值客戶溝通
高凈值人群投資心態(tài)及行為
實業(yè)投資總體受高凈值人群關(guān)注
高凈值人群關(guān)注的經(jīng)濟(jì)熱點關(guān)鍵詞
高凈值人群的投資趨勢
“財富傳承”成為高凈值人群重要財富目標(biāo)
高凈值人群財富目標(biāo)對比
高凈值人群在財富傳承上所做安排
境外投資目標(biāo)轉(zhuǎn)變
相比線上渠道，線下服務(wù)更受青睞
高凈值人群的九大分類
家庭管家
財務(wù)恐懼者
獨立者
匿名者
大人物
貴賓
資產(chǎn)積累者
賭徒
創(chuàng)新者
高凈值人群溝通技巧
怎樣設(shè)計你的問題
先發(fā)問問題
跟進(jìn)發(fā)問問題
試探性提問技巧
該做什么不該做什么
開發(fā)策略及價值
客戶轉(zhuǎn)介
顧問轉(zhuǎn)介
研討會
公共關(guān)系
宣傳廣告
自薦信
陌生電話
三 、財富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理
1. 產(chǎn)品層面風(fēng)險
a. 底層資產(chǎn)風(fēng)險
c. 道德風(fēng)險
2. 銷售流程風(fēng)險
3. 法律層級風(fēng)險

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