《基金營(yíng)銷與基金定投實(shí)戰(zhàn)技能提升》
《基金營(yíng)銷與基金定投實(shí)戰(zhàn)技能提升》詳細(xì)內(nèi)容
《基金營(yíng)銷與基金定投實(shí)戰(zhàn)技能提升》
基金營(yíng)銷與基金定投實(shí)戰(zhàn)技能提升
課程背景：
在基金銷售過(guò)程中，許多理財(cái)經(jīng)理會(huì)遇到的問(wèn)題與困惑：面對(duì)資本市場(chǎng)壞境，如何給
課程客戶推薦合適的基金？在基金產(chǎn)品庫(kù)里，如何篩選表現(xiàn)較好的基金？賣出的基金，
出現(xiàn)虧損了，如何為客戶做基金健診？如何留住我們的客戶，減少客戶損失，提高客戶
整體回報(bào)率？?jī)?yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理如何做好新基金的銷售，維護(hù)好基金產(chǎn)品售后服務(wù)？
這些問(wèn)題影響銀行基金產(chǎn)品銷售。本課程目的在于解決營(yíng)銷人員的痛點(diǎn)與難點(diǎn)，掌握
理財(cái)經(jīng)理日常營(yíng)銷工作基本技能，結(jié)合目前市場(chǎng)行情，讓理論更好運(yùn)用于實(shí)戰(zhàn)！
課程收益：
1、掌握一套有效的銷售模式，提升營(yíng)銷人員成交能力；
2、根據(jù)客戶需求，做好KYP資產(chǎn)配置，有效成交產(chǎn)品；
3、掌握交叉營(yíng)銷，提高協(xié)同效率，提供資產(chǎn)配置方案；
4、掌握基金產(chǎn)品銷售流程，合適的產(chǎn)品推薦合適客戶；
5、理解成交幾個(gè)技能，掌握基金健診工作方法與話術(shù)；
課程特色：
針對(duì)性——以基金銷售為主題量身定制，課程內(nèi)容來(lái)自基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)；
實(shí)用性——聚焦客戶經(jīng)理在營(yíng)銷的疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)；
生動(dòng)性——采用理論講授、演練、案例分析多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形式；
課程對(duì)象：
網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理
課程大綱
第一講：基金營(yíng)銷基礎(chǔ)知識(shí)
一、市場(chǎng)概況
1、公墓基金發(fā)展歷程
2、公墓基金與私募基金比較
3、賺錢(qián)效益
二、基金分類
1、按照投資對(duì)象分
2、按照投資理念分
3、工具化投資
三、基金定投
1、基金定投的理解
2、基金定投的價(jià)值
3、基金定投的策略
第二講：財(cái)富管理之重點(diǎn)
一、基金產(chǎn)品營(yíng)銷分析
1、銀行為什么賣基金
2、客戶為什么買(mǎi)基金
3、理財(cái)經(jīng)理銷售基金好處
二、基金銷售的三大誤區(qū)
1、市場(chǎng)不好不能賣基金
2、客戶套牢了不敢賣基金
3、客戶都不愿意買(mǎi)基金
三、基金是最好的配置產(chǎn)品之一
1、基金產(chǎn)品特點(diǎn)
2、基金真的是“坑”嗎？
3、基金配置現(xiàn)狀分析
第三講：基金篩選與組合
一、如何選擇基金
1、別碰誤區(qū)
2、選擇方法
1）定量體系
2）長(zhǎng)期業(yè)績(jī)居前
3）業(yè)績(jī)穩(wěn)定
4）預(yù)測(cè)排名
5）定性體系
6）基金公司
7）基金經(jīng)理
8）市場(chǎng)環(huán)境
二、基金定投
1、基金定投理念誤區(qū)
2、基金定投的意義
3、基金定投的關(guān)鍵
三、搭建基金組合
1、資產(chǎn)配置理論分析
2、構(gòu)建基金組合模型
3、常見(jiàn)案例分析
第四講：基金銷售技巧提升
一、目標(biāo)客戶篩選
1、買(mǎi)過(guò)基金的老客戶
2、第三方存管客戶
3、需要長(zhǎng)期投資客戶
4、養(yǎng)老或子女教育需求的客戶
二、挖掘客戶需求
1、客戶需求的性質(zhì)和層次
2、KYC詢問(wèn)的基本技巧
1）暖場(chǎng)
2）開(kāi)放式提問(wèn)
3）選擇式提問(wèn)
4）封閉式提問(wèn)
演練：如何做KYC?
3、基金和基金定投的SPIN提問(wèn)銷售法
1）現(xiàn)狀問(wèn)題
2）暗示問(wèn)題
3）價(jià)值問(wèn)題
三、顧問(wèn)式營(yíng)銷促成
1、從基金池挑選優(yōu)秀基金
2、基金產(chǎn)品介紹與FABE
3、基金需求如何有效配置
4、促成技巧
1）臨門(mén)一腳——掃除心理誤區(qū)
2）潛在好時(shí)機(jī)——透視客戶心理
3）異議處理與風(fēng)險(xiǎn)控制
第五講：基金客戶關(guān)系管理
一、售后服務(wù)的重要性
1、長(zhǎng)期維護(hù)增強(qiáng)信任
2、基金凈值波動(dòng)解釋
3、不斷滿足客戶需求
二、售后服務(wù)的主要內(nèi)容
1、發(fā)送資產(chǎn)報(bào)告
2、定期進(jìn)行診斷
3、理財(cái)目標(biāo)檢視
第六講：基金健診實(shí)戰(zhàn)演練
存量客戶持倉(cāng)基金套牢，怎么辦？——基金健診
一、基金健診的目的
1、為了用活客戶資產(chǎn)
2、為了盤(pán)活銀行中收
3、為了激活員工業(yè)績(jī)
二、基金健診的方法
1、溝通（動(dòng)之以情）
2、技巧（曉之以理）
3、操作（誘之以利）
三、基金健診“十步法”
1、方法介紹
2、演練提醒
3、注意事項(xiàng)
第七講：綜合案例
客戶情況：王總（60歲）全球水暖設(shè)備制造大亨，王太太（55歲）家庭主婦。王總上有
80歲高齡老母親，54歲弟弟、弟媳（無(wú)子女），下有33歲兒子小王，未秉承老一代的艱
苦創(chuàng)業(yè)精神，屬于二代揮霍型，幫助父親管理企業(yè)，兒媳劉女士（30歲）家庭主婦，孫
子貝貝（5歲）、孫女琴琴（3歲）
客戶愿景：多年打拼的5000萬(wàn)能不斷增長(zhǎng)，同時(shí)能成功實(shí)現(xiàn)“世代傳承”？
理財(cái)需求：
結(jié)合所學(xué)理財(cái)師基本知識(shí)，為客戶解決現(xiàn)實(shí)的需求問(wèn)題。
1、結(jié)合目前市場(chǎng)行情，使用KYC基本方法，進(jìn)行基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品等資產(chǎn)配置；
2、讓兒子成功接班，并能成功實(shí)現(xiàn)家族企業(yè)“世代傳承”。
一、準(zhǔn)備工作
1、訓(xùn)前準(zhǔn)備
2、組內(nèi)研討
3、編制方案
二、匯報(bào)演練
1、呈現(xiàn)方案
2、案例分享
3、總結(jié)亮點(diǎn)
三、案例點(diǎn)評(píng)
1、學(xué)員互評(píng)
2、老師點(diǎn)評(píng)
3、組織評(píng)優(yōu)
-----------------------
1
謝林峰老師的其它課程
財(cái)私客戶保險(xiǎn)營(yíng)銷法商思維課程概述：近些年國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司紛紛搶占高凈值客戶保險(xiǎn)市場(chǎng)這塊“蛋糕”，各家保險(xiǎn)公司推出百萬(wàn)精英成長(zhǎng)之路系列方案。大部分銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員不敢走高端路線，面對(duì)高凈值客戶，無(wú)能無(wú)力，沒(méi)底氣，沒(méi)談資，沒(méi)工具，更別說(shuō)大額保單、家族財(cái)富傳承方案了。作為銀行、保險(xiǎn)的精英們?nèi)绾伍_(kāi)拓、維護(hù)高凈值客戶？
講師：謝林峰詳情
零售金融發(fā)展新模式下財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，理財(cái)經(jīng)理與客戶面訪營(yíng)銷逐漸減少。如何快速有效地提升理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，理財(cái)經(jīng)理作為銀行理財(cái)服務(wù)的一面鏡子，在進(jìn)行有效客戶關(guān)系管理中，挖掘客戶潛力，主動(dòng)開(kāi)展產(chǎn)品營(yíng)銷尤為關(guān)鍵。如何通過(guò)客戶關(guān)系管理實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置成為工作的重要環(huán)節(jié)。但
講師：謝林峰詳情
廳堂營(yíng)銷技能提升與實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，廳堂客戶拜訪率逐年減少。如何做好廳堂營(yíng)銷顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，大堂經(jīng)理作為銀行服務(wù)的一面鏡子，在挖掘客戶潛力，主動(dòng)開(kāi)展?fàn)I銷尤為關(guān)鍵。大堂經(jīng)理的服務(wù)也就成了我們銀行服務(wù)的基礎(chǔ)，如何通過(guò)廳堂管理、貼心服務(wù)做好廳堂營(yíng)銷成為大堂經(jīng)理工作的重要環(huán)節(jié)。但是，經(jīng)過(guò)實(shí)地
講師：謝林峰詳情
財(cái)私客戶全方位財(cái)富管理規(guī)劃課程背景：各位精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財(cái)富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局，競(jìng)爭(zhēng)非常激烈。本課程旨在幫助學(xué)員深入剖析財(cái)私客戶家庭財(cái)富管理全方位規(guī)劃，從客戶需求、產(chǎn)品匹配、理財(cái)規(guī)劃三個(gè)方面來(lái)提升客戶
講師：謝林峰詳情
財(cái)私存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開(kāi)發(fā)課程背景：各位銀行精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財(cái)富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，而年底“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。在資本市場(chǎng)整體波動(dòng)下行，客戶投資信心不足，銀行理財(cái)收益逐步下降，資管新規(guī)按計(jì)劃推進(jìn)。為了做好銀行“
講師：謝林峰詳情
理財(cái)經(jīng)理客群晉級(jí)與產(chǎn)能提升策略課程背景：各位精英，在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財(cái)富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下，商業(yè)銀行的中高端客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸，“一行三會(huì)”牽頭出臺(tái)的資管新規(guī)又會(huì)給商業(yè)銀行未來(lái)的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來(lái)新的業(yè)務(wù)格局。資本市場(chǎng)整體波動(dòng)下行，客戶投資信心不足，銀行理財(cái)收益逐步下降，資管新規(guī)按計(jì)劃推進(jìn)。為了做好銀行“結(jié)好尾、開(kāi)好頭”，布
講師：謝林峰詳情
法商思維—高凈值客戶保險(xiǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)方法課程概述：近些年國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)大額保單不斷涌現(xiàn)，各大銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司紛紛搶占高凈值客戶保險(xiǎn)市場(chǎng)這塊“蛋糕”，各家保險(xiǎn)公司推出百萬(wàn)精英成長(zhǎng)之路系列方案。大部分銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員不敢走高端路線，面對(duì)高凈值客戶，無(wú)能無(wú)力，沒(méi)底氣，沒(méi)談資，沒(méi)工具，更別說(shuō)大額保單、家族財(cái)富傳承方案了。作為銀行理財(cái)經(jīng)理：如何從法商思維
講師：謝林峰詳情
《新零售銀行背景下客戶營(yíng)銷策略》 05.15
新零售銀行背景下客戶營(yíng)銷策略課程概述：在新零售時(shí)代背景下，傳統(tǒng)的銀行營(yíng)銷與經(jīng)營(yíng)模式已經(jīng)無(wú)法在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出；以網(wǎng)點(diǎn)為依托的策略式營(yíng)銷模式將成為未來(lái)決勝的關(guān)鍵。如何實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)客戶價(jià)值最大化？網(wǎng)點(diǎn)如何實(shí)現(xiàn)有效的客戶價(jià)值吸引？讓客戶“離柜”不“離網(wǎng)點(diǎn)”。存量客戶資源如何開(kāi)發(fā)？如何運(yùn)用資源也成為各家銀行的難題。大數(shù)據(jù)化存量客戶價(jià)值分析與營(yíng)銷是如何激活存量客戶貢獻(xiàn)價(jià)
講師：謝林峰詳情
理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能提升與客戶關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)課程背景：隨著金融科技的不斷進(jìn)步，電子銀行渠道發(fā)展突飛猛進(jìn)，理財(cái)經(jīng)理與客戶面訪營(yíng)銷逐漸減少。如何快速有效地提升理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能顯得十分重要了。銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)終究是人才的競(jìng)爭(zhēng)，理財(cái)經(jīng)理作為銀行理財(cái)服務(wù)的一面鏡子，在進(jìn)行有效客戶關(guān)系管理中，挖掘客戶潛力，主動(dòng)開(kāi)展產(chǎn)品營(yíng)銷尤為關(guān)鍵。如何通過(guò)客戶關(guān)系管理實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置成為理財(cái)經(jīng)理工作
講師：謝林峰詳情
高凈值客戶財(cái)富管理與資產(chǎn)配置策略需求分析：作為銀行客戶經(jīng)理——如何掌握判別客戶財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營(yíng)銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何高效識(shí)別客戶投資心態(tài)、快速拉近與客戶的距離課程目標(biāo)：1、提升客戶經(jīng)理金融服務(wù)意識(shí)，滿足客戶需求;2、撬動(dòng)客戶潛在需要，并實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營(yíng)銷的現(xiàn)實(shí)需要;3、把理財(cái)產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到產(chǎn)品營(yíng)銷，工
講師：謝林峰詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21173
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20257
- 3行政專員崗位職責(zé) 19064
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16236
- 5員工守則 15472
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15413
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15125
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14566
- 9文件簽收單 14216