境內(nèi)財富管理行業(yè)趨勢以及路徑判研

巨變的未來
---中國境內(nèi)財富管理和私人銀行趨勢及發(fā)展路徑
? 課程背景
目前，以個人金融資產(chǎn)計算，中國已成為全球第二大財富管理市場、第二大在岸私
人銀行市場。預(yù)計到2025年，中國財富管理市場年復(fù)合增長率將達(dá)10%左右，市場規(guī)模有
望
突破330萬億元人民幣。如何在這孕育著巨大機(jī)會，同時也充滿巨變的市場中把握機(jī)遇？
善弈者謀勢，善治者謀全局。領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)在激烈競爭中以自身出發(fā)，戰(zhàn)略建設(shè)體
系，深度改革以及判研，從而在眾多市場競爭者中脫穎而出、搶占市場先機(jī)。
解讀當(dāng)前中國財富管理市場趨勢性變化，從客戶端需求出發(fā)、人群結(jié)構(gòu)變化出發(fā)，
結(jié)合金融市場財富管理中樞五大變化趨勢，給予相應(yīng)應(yīng)對措施，到金融服務(wù)理念以及專
業(yè)能力體系構(gòu)建，最終實現(xiàn)在巨變的環(huán)境下，率先突圍！
授課對象：私人銀行財富管理團(tuán)隊成員、私人銀行中心負(fù)責(zé)人、財富管理中心負(fù)責(zé)
人、信托/保險/券商財富管理中心。
授課時長：6小時


課程大綱
解碼中國財富人群畫像
·中國財富人群畫像
1.1.1中國財富家庭規(guī)模
1.1.2 中國財富家庭地域分區(qū)分析以及人群畫像

第二講 財富人群資產(chǎn)配置新趨勢以及行為特征
2.1 財富人群投資理念大變化
2.1.1 “粘性兌付”時代下的資產(chǎn)配置
2.1.2 五大財富變化趨勢
2.1.3 非金融因素的宏觀變化對財富管理的影響
2.2 財富人群投資行為及需求變化
2.2.1 中國特色的人群：流動性與安全性居首位的資產(chǎn)安排
2.2.2 “專業(yè)勝任”-集團(tuán)化變化迎合資本市場新貴群體
2.2.3 智能化服務(wù)案例-人工智能的趨勢與應(yīng)用案例
2.3 圈層經(jīng)營：“大魚”與“巨鯨”商業(yè)模式破局機(jī)遇（案例篇）
2.3.1 高凈值客層：百萬富翁的故事，核心私行客戶的制勝模式
私人銀行需要設(shè)計一套與超高凈值客戶平行的、面向高凈
值客戶的產(chǎn)品服務(wù)，方能跑贏同業(yè)，建立持久優(yōu)勢。
2.3.2 高凈值客層：抓住“大魚”——高凈值客戶的行為和特征
高凈值客戶對財富管理行業(yè)的重要性不言而喻，本文以數(shù)
據(jù)為依據(jù)，對高凈值客戶的行為與特征進(jìn)行了深入探討。
2.3.3超高凈值客層：角逐皇冠明珠、決勝未來戰(zhàn)場
超高凈值客層可謂皇冠上的明珠，其需求與普通高凈值客層呈現(xiàn)明顯的差異化特征，
中國的私人銀行應(yīng)在重點(diǎn)領(lǐng)域突破，為其量身定制差異化價值主張。


第三講 穿越周期：財富管理與私人銀行的變與“不變”（行業(yè)變化）
3.1 差異化并非一致性的對立面
3.1.1 當(dāng)前資產(chǎn)管理與現(xiàn)實環(huán)境的矛盾
3.1.2 認(rèn)知提升：展業(yè)模式以及財富管理三個改變
1、服務(wù)體系改變
2、專業(yè)服務(wù)內(nèi)容和工具改變
3、疫后財富管理邏輯疊加傳承周期

3.2 更加聚焦特殊人群，塑造機(jī)構(gòu)獨(dú)特價值觀
3.2.1 女性客群：財富管理行業(yè)新增長點(diǎn)
未來 3~5 年，財富管理大權(quán)將更多流向女性財富管理機(jī)構(gòu)。
需了解其差異化需求，并量身定制產(chǎn)品和服務(wù)方案以捕捉 客群機(jī)遇。
3.2.2資本市場源泉：資本市場變化對財富管理行業(yè)的影響
由于當(dāng)前面臨的資本市場新周期處于上周期升，財富管理業(yè)正面臨著歷史上最大規(guī)模
的財富轉(zhuǎn)移。眼前的收入和長期的增長，
客戶的年齡與資產(chǎn)，當(dāng)前資本市場的應(yīng)對措施。
3.2.3 養(yǎng)老客群：金融機(jī)構(gòu)如何幫助歐洲人滿足養(yǎng)老需求
養(yǎng)老市場已經(jīng)逐步得到驗證。為了抓住商機(jī)，深度參與的保險公司和資管公司應(yīng)當(dāng)
三管齊下。 機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)面對龐大養(yǎng)老市場，已經(jīng)深入布局
3.2.3機(jī)構(gòu)客群：打造細(xì)分需求和解決方案導(dǎo)向的機(jī)構(gòu)服 務(wù)能力
相比中國
第四講 財富管理行業(yè)與私人銀行發(fā)展未來趨勢性機(jī)會
4.1 投顧模式升級機(jī)遇：買方投顧下差異化覆蓋模式
4.1.1 投顧模式向全生命周期多維度服務(wù)模式的探索
4.1.2 全球資產(chǎn)配置模式下的新服務(wù)--線上智能化
4.2 新時代下中國財富管理市 場趨勢及制勝戰(zhàn)略
4.2.1
專業(yè)業(yè)化私行和投行系私行圍繞高凈值以上客戶需求，實施快機(jī)構(gòu)、跨板塊、
跨團(tuán)隊、跨產(chǎn)品的一體化協(xié)同，實現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)介、多維服務(wù)等目的。
4.2.2 圍繞核心客戶提升至橫向與縱向核心專業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)
4.2.3 實施更加精細(xì)化與標(biāo)簽鮮明的精細(xì)化經(jīng)營策略
4.2.4 實施“全圖譜”型產(chǎn)品體系與數(shù)字服務(wù)能力
4.2.5 在岸金融服務(wù)與離岸金融服務(wù)雙管齊下
4.2.6 中金模式有可能是未來中國財富管理的先行模式（案例）
授課講師：
楊思航（化名）
某股份制商業(yè)銀行私人銀行中心負(fù)責(zé)人
某股份制總行首批認(rèn)證私人銀行高級投資顧問
2021年亞太財富論壇.中國首席財富顧問TOP50-（金臻獎）
2021年亞太財富論壇.中國首席財富顧問TIP TOP15-（資產(chǎn)配置）
2022年省勞動模范（省部級）
西安交通大學(xué)校外碩士研究生導(dǎo)師
WMP中國銀行業(yè)協(xié)會高級財富管理師
CFP國際認(rèn)證金融理財師、CPB認(rèn)證私人銀行家持證人
CTSP國際認(rèn)證交易策略分析師持證人
CWMP國際認(rèn)證財富管理師
RFP國際注冊財務(wù)分析師、RFP注冊金融理財認(rèn)證講師
互聯(lián)網(wǎng)金融管理師
MFL中國財富傳承聯(lián)盟創(chuàng)始會員
國內(nèi)某股份制總行第五屆理財師大賽金牌理財師一等獎第一名
某省銀行業(yè)協(xié)會服務(wù)明星，全國十佳財富管理師
國內(nèi)股份制銀行首筆家族信托、首筆家族保險金信托主辦，多家族財富管理顧問
第一財經(jīng)·中國精英理財師評選-2018年度最佳私人銀行家
2020年某股份制總行家族辦公室創(chuàng)新獎.家族辦公室業(yè)務(wù)先進(jìn)分行
2021年第一財經(jīng)·RFP中國精英理財師評選-卓越私人銀行團(tuán)隊


授課風(fēng)格：
風(fēng)趣幽默、實戰(zhàn)派講師、善于結(jié)合實戰(zhàn)以及行業(yè)最新工作方法融合貫通講解，長年在
高凈值客戶端服務(wù)。課程內(nèi)容能夠?qū)⑿袠I(yè)最新的工作方法以及要點(diǎn)充分融合，使得學(xué)員
掌握私行業(yè)務(wù)的“痛點(diǎn)”和客戶經(jīng)營維護(hù)的“要點(diǎn)”。國內(nèi)首批家族辦公室從業(yè)者，國內(nèi)第
一批認(rèn)證私人銀行家，國內(nèi)某大型機(jī)構(gòu)首單家族信托業(yè)務(wù)主辦、保險金信托、信托三分
類后的服務(wù)信托、股權(quán)信托、股票信托的主辦。目前國內(nèi)最大上市公司股票減持業(yè)務(wù)落
地，單一客戶落地超百億元財富管理規(guī)模。


服務(wù)案例：
曾為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、
中原銀行、寧夏銀行、中信銀行、渤海銀行、民生銀行等銀行；以及陜國投信托、五礦
信托、興業(yè)信托等信托財富管理部、家族辦公室等機(jī)構(gòu)進(jìn)行授課；為中意人壽、泰康人
壽等壽險公司進(jìn)行授課。

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