《基金產(chǎn)品營銷與套牢客戶健診盤活實戰(zhàn)訓練》

基金營銷與老客戶健診盤活實戰(zhàn)訓練

課程背景：
作為個金業(yè)務營銷人員，你在基金營銷中是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：面對現(xiàn)在反
復震蕩的點位，怎么給客戶推薦基金？面對產(chǎn)品庫中茫茫多的基金產(chǎn)品，如何篩選表現(xiàn)
較好的基金？任務基金賣不出去著急，可是好容易賣出去了，卻更著急了更擔心了！電
話邀約成功率低，尤其是基金套牢客戶，十個能約到2個已經(jīng)是奇跡嚴重套牢客戶怎么繼
續(xù)跟他保持交流下去，如何挽回客戶對我們的信任？如何盤活？客戶一出現(xiàn)虧損就開始
找我們麻煩，甚至要求我們賠償，如何降低自身基金營銷風險？針對以及購買基金的客
戶，如何進行后續(xù)跟進與移動監(jiān)控？

課程收益：
●
能用客戶需求導向的銷售模式取代產(chǎn)品推銷導向的思維模式，展現(xiàn)客戶期待的角色形象
—理財顧問而非推銷員，從而構建值得客戶托付一生的伙伴關系
● 懂得第一時間營銷自己，迅速建立客戶信任，在信任的基礎上進行營銷引導
● 懂得如何借助軟件進行好基金的篩選與健診、基金的講解以及異動監(jiān)控
●
理解并掌握站在客戶角度的基金產(chǎn)品銷售流程，學會將合適的基金推薦給正確的客戶
● 懂得降低營銷風險，知道培養(yǎng)客戶專業(yè)度，不再需要為客戶的盈虧承擔全部責任
● 面對套牢客戶，從客戶邀約到解套面談以及持續(xù)維護收獲一整套工作方法與話術

課程特色：
●
落地性——課程內容一聽就能懂，一懂就能用，一用就能靈。無須二次轉化，拿來即用
● 針對性——為基金營銷人員量身定制，課程內容100%貼合基金營銷的工作實際
●
實用性——培訓突出實用效果，結合典型工作情景，聚焦客戶經(jīng)理在基金營銷中遭遇的各
種疑難和困惑，給出解決要點和話術，學習之后，學員不需要轉化并能直接應用到工作
中
● 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓形式，突出課堂生動性

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：網(wǎng)點主任、私行顧問、資深理財經(jīng)理

課程大綱
第一講：看清本質--投資世界的底層邏輯
金融的本質
資本的本質
基金的本質
第二講：弄清原理--基金是如何幫我們賺錢的
投資到底賺的是什么錢？
基金的分類
1. 波動中偏小的組合
2. 波動中偏大的組合
3. 基金投資真的能賺到錢嗎？
1）當下大A市場有「結構紅利」
4. 投資方式的的分類
1）被動-指數(shù)
2）半被動-指數(shù)增強
3）主動
5. 場內基金 場外基金
6. 流動性分類
7. 收費方式的分類（ABC類）
8. 認識指數(shù)基金
1）寬基指數(shù)
2）窄基指數(shù)
3）策略指數(shù)
三、認識更多的基金
1. 中證紅利指數(shù)
2. 300低波指數(shù)
3. 300價值指數(shù)
4. 基本面50指數(shù)
四、公募基金的運作模式
1. 基金經(jīng)理人
2. 專門委員會
1）投資決策委員會
2）風險管理委員會
3. 投資管理部門
1）投資部門
2）研究部門
3）交易部門
第三講：投基前的準備
風險評估--了解產(chǎn)品的風險
選對工具時保住資產(chǎn)的第一步
投資不可能三角
產(chǎn)品特征
產(chǎn)品風險屬性
投資者風險屬性
產(chǎn)品匹配
糾正心態(tài)--了解自己的風險屬性
基金虧損的幾種心態(tài)
1. 逢高湊熱鬧
2. 逢低瞎緊張
3. 高頻換車
4. 不匹配
大趨勢的馬拉松賽跑（領先邏輯）
領先群
陪跑群
落后群
三、市場規(guī)律（波動是必然的，現(xiàn)金治百病）
1. 手上有現(xiàn)金，波動不心驚
2. 倉位控制好，投資體驗佳
3. 基金扛打是核心
4. 看清周期 穩(wěn)住心態(tài)（A股 H股）
第四講：你的經(jīng)理人選對了嗎？
一、市場規(guī)律
每年都有明星經(jīng)理人
你能抓住每年的熱點主題嗎？
二、經(jīng)理人的投資風格
操作風格
價值風格
成長風格
操作特質
1）均衡風格
2）重倉風格
3. 宏觀
緊跟大局
4.量化
高頻交易
增強
高頻交易
三、經(jīng)理人的投資框架
自上而下（政策-板塊-標的）
自下而上（公司競爭力和產(chǎn)業(yè)地位）
四、為什么我們總追再高點？
追漲會追在高點（人性）
理論收益=市場大趨勢?經(jīng)理人操作
體感收益=市場大趨勢?投資情緒
第五講：10000?只基金到底怎么選
多維度找到好基金--漏斗式排除法 「復盤 跟蹤 調整」
定量
定性
觀察
備選池（30-40只）季度復盤
實踐（10只）月度復盤


多維度找到好基金--選基的六要素
看排序
做對比
看軌跡
排風險
波動率
看公司
板塊分析
醫(yī)藥
消費
軍工
科技
半導體
新能源
實操--漏斗式篩選基金
實操--如何選出主題基金

第六講：如何診斷你持有的基金--不好就換
心態(tài)啊--基金轉換不等于割肉
六看原則-到單只基金
報告看什么？「一步步教會大家如何看關鍵信息如何分析」
季報 （公布后2-3天）
規(guī)模變化
倉位變化
基金經(jīng)理觀點和展望
重倉持股的變化
半年報
看持股（含限售股）
換手率
基金經(jīng)理觀點和展望
機構投資者占比
年報
1）看持股（含限售股）
2）換手率
3）基金經(jīng)理觀點和展望
4）機構投資者占比
實操--診斷你持有的基金
第七講：基金定投
為什么人人都適合定投
定投賺錢的原理
定投的基金怎么選
如何把握定投的節(jié)奏
學會止盈才是最關鍵的
實操--選出你的定投基金
第八講：“風格漂移”案例分享
基金可能會掛羊頭賣狗肉（扎堆投資）看持倉「2020-2021確定賽道擁擠」
前海開源公共事業(yè)：全都是新能源
萬家人工智能：7只新能源
南方教育股票：7只新能有，僅有一只中公教育教育股
華安文體產(chǎn)業(yè)：幾乎全部新能源、芯片、軍工
工銀文體產(chǎn)業(yè)：寧德時代第一重倉
工銀新金融：寧德時代第一重倉，僅有三只金融股
中信建投智信物聯(lián)網(wǎng)：僅東方通一只金融股，其余新能源
金鷹信息產(chǎn)業(yè)：8只新能源
中有健康文娛混合：無健康文娛，6只新能源4只芯片
博時互聯(lián)網(wǎng)主題：寧德時代第一重倉，4只新能源
銀華互聯(lián)網(wǎng)主題：寧德時代第一重倉，7只新能源
2.案例演示




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