金融消保服務(wù)《消費者信息安全保護與意識提升》1天

  培訓講師：胡爽姿

講師背景：
胡爽姿資深職業(yè)培訓師/服務(wù)項目咨詢顧問第五屆廣東省人力資源卓越培訓師獎EAP國際一級心理培訓師/咨詢師FIT引導式培訓師培訓國際認證講師新加坡FNS引導師協(xié)會認證引導師美國（CHA）高級職業(yè)經(jīng)理人中國形象禮儀協(xié)會理事、專家導師國際認證高級禮 詳細>>

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金融消保服務(wù)《消費者信息安全保護與意識提升》1天詳細內(nèi)容

金融消保服務(wù)《消費者信息安全保護與意識提升》1天

金融消保服務(wù)
消費者信息安全保護與服務(wù)意識提升
課程背景
黨的十九大提出，中國特色社會主義進入新時代，我國社會主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。人民美好生活需要日益廣泛，不僅對物質(zhì)文化生活提出了更高要求，而且在民主、法治、公平、正義、安全、環(huán)境等方面的要求日益增長。在新時代發(fā)展形勢下，客戶對銀行服務(wù)的要求越來越高，客戶法律意識越來越強，維權(quán)主動性越來越高。銀行管理層應(yīng)當重視消費者權(quán)益保護，積極完善各項管理制度、優(yōu)化流程，改善客戶體驗，以提升銀行服務(wù)競爭力。銀行人員應(yīng)充分掌握消費者權(quán)益保護相關(guān)法律法規(guī)知識，預(yù)防為主，處理為本，降低糾紛發(fā)生幾率，提升客戶滿意度。
課程對象：銀行工作人員
課程時長：1天/6小時
培訓目標：
信息安全——充分認識消費者金融信息保護的重要意義，掌握當前消費者權(quán)益保護的法律法規(guī)要求，明確保護消費者權(quán)益的措施和方法。
法情并重——在提高銀行從業(yè)人員消費者信息保護意識的同時，提升法律法規(guī)之下溫情服務(wù)的意識與工作能力。
案例分析——通過豐富案例了解金融信息保護熱點動向，引導學員結(jié)合自身實際工作抽絲剝繭，將看似枯燥的普及課程變得有趣和生動，更貼近工作實踐。
課程形式：以講授為主，輔以案例分析、視頻案例等。
參考法規(guī)依據(jù)：消費者個人信息保護工作相關(guān)法律法規(guī)
1. 《民法典》
2. 《個人信息保護法》
3. 《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》
4. 《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》
5. 《金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》〔2015〕81號
6. 《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》
7. 《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法（征求意見稿）》〔2022〕
8. 《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<商業(yè)銀行信息科技風險管理指引>的通知》〔2009〕19號
9. 《中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引的通知》〔2018〕22號
10. 《人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》
第一部分：金融消費者信息保護與相關(guān)政策解讀
消費者金融信息保護的目的和意義
消費者金融信息的概念和內(nèi)容
消費者金融信息處理的概念和內(nèi)容
目的和意義
個人信息保護法解讀
個人信息的內(nèi)涵與解讀
個人身份信息
個人財產(chǎn)信息
個人賬戶信息
個人信用信息
個人金融交易信息
衍生信息
其他個人信息
核心原則
個人信息處理有 “三最”
規(guī)范應(yīng)用程序（APP）、大數(shù)據(jù)、非法買賣、泄露個人信息等
更嚴格閑置處理敏感個人信息
完善個人信息跨境提供規(guī)則
加大對侵犯個人信息行為的懲處力度
侵害消費者金融信息的法律責任
未經(jīng)金融消費者明示同意，收集、使用其金融信息的。
收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的消費者金融信息，或者采取不正當方式收集消費者金融信息的。
未公開收集、使用消費者金融信息的規(guī)則，未明示收集、使用消費者金融信息的目的、方式和范圍的。
超出法律法規(guī)規(guī)定和雙方約定的用途使用消費者金融信息的。
未建立以分級授權(quán)為核心的消費者金融信息使用管理制度，或者未嚴格落實信息使用授權(quán)審批程序的。
未采取技術(shù)措施和其他必要措施，導致消費者金融信息遺失、毀損、泄露或者被篡改，或者非法向他人提供的。
第二部分：消費者金融信息處理的服務(wù)要求
信息收集環(huán)節(jié)的服務(wù)要求
提醒告知要求
明示同意要求
格式條款要求
收集方式要求
內(nèi)容范圍要求
自主選擇要求
發(fā)送信息要求
信息使用的工作要求
分級授權(quán)要求
調(diào)取信息要求
信息使用要求
依法使用要求
信息保存的要求
檔案資料管理要求
保管和存儲要求
以案說法：
情景演練：非法販賣個人金融信息案等相關(guān)案例
案情簡介
投訴處理
案例啟示
《民法典》中的“隱私權(quán)和個人信息保護”
規(guī)定
對銀行業(yè)務(wù)的影響
營銷推介不應(yīng)影響“生活安寧”
案例：銀行營銷短信侵擾客戶“生活安寧”訴訟案
個人信息收集恪守“必要性原則”，并充分保障信息安全
案例：某銀行貸款收集與其提供服務(wù)無關(guān)的個人信息案
策略及建議
第三部分：提升客戶個人信息保護意識與工作規(guī)范
一、將客戶信息保護的服務(wù)意識貫穿到流程規(guī)范中
強化合規(guī)意識，潔身自好，嚴格遵守保密規(guī)定
做好客戶教育，提升客戶防范意識
普通業(yè)務(wù)處理中需注意的個人信息保護
營銷及三方合作中的客戶個人信心保護
涉及客戶個人信息的特殊業(yè)務(wù)辦理需謹慎
規(guī)范使用社交軟件，避免意外泄密
防范個別客戶惡意瞞騙風險
二、分類典型案例分析
1. 內(nèi)部管理
2. 日常服務(wù)
3. 營銷宣傳
4. 投訴糾紛處理
課程總結(jié)

 

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