風(fēng)險管理－數(shù)字轉(zhuǎn)型下銀行員工職業(yè)操守、合規(guī)自律與風(fēng)險防范

數(shù)字轉(zhuǎn)型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風(fēng)險防范
梁力軍 副教授
一.講座主題與中心
本講座主題為“數(shù)字轉(zhuǎn)型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風(fēng)險防范”。
本講座以商業(yè)銀行在新金融形勢下面臨極大轉(zhuǎn)型和競爭壓力、人員流失率日趨上升，以及部分經(jīng)營和營銷違規(guī)現(xiàn)象、柜面服務(wù)及業(yè)務(wù)操作過程中的不合規(guī)問題和操作風(fēng)險問題等作為切
入點，從內(nèi)因（銀行結(jié)構(gòu)、管理與經(jīng)營水平、員工素質(zhì)與技能、IT 系統(tǒng)建設(shè)等、績效考核體制等）和外因（互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊、同業(yè)競爭壓力等）重點剖析商業(yè)銀行從業(yè)人員所面臨的職業(yè)操守、合規(guī)自律困惑及自我保護(hù)等相關(guān)問題。
本講座將從商業(yè)銀行治理、績效機制設(shè)計、人力資源管理、內(nèi)控體系構(gòu)建、合規(guī)風(fēng)險及操作風(fēng)險管理技術(shù)應(yīng)用等視角，為商業(yè)銀行提出如何提升銀行從業(yè)人員職業(yè)操守水平和樹立合規(guī)自律意識，全面提升員工風(fēng)險意識和風(fēng)險防范水平的相關(guān)建議與具體措施，以期為商業(yè)銀行在新金融態(tài)勢下全面提升綜合管理與經(jīng)營能力、實現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。
講座內(nèi)容適合但不限于國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的營銷部門、業(yè)務(wù)部門、會計核算、風(fēng)險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。
二.講座目的與效果設(shè)計
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合我國商業(yè)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型下的自身經(jīng)營與管理的特點，合規(guī)管理、風(fēng)險管理的現(xiàn)狀等，并結(jié)合大量國際、國內(nèi)商業(yè)銀行的職業(yè)操守、合規(guī)與操作風(fēng)險方面的案例情景，使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知自身在職業(yè)操守、合規(guī)管理和風(fēng)險管理方面的優(yōu)勢與劣勢所在，從“人本思想”、 人才使用”、“風(fēng)險經(jīng)營”和“轉(zhuǎn)型發(fā)展”等視角為商業(yè)銀行提出相關(guān)重要建議和參考措施，從而提升商業(yè)銀行的金融競爭力。
三.講座內(nèi)容與授課設(shè)計
本講座授課時間計劃為 6 小時，分為上半場和下半場。
（一）講座內(nèi)容設(shè)計
上半場內(nèi)容：（銀行特點+規(guī)制規(guī)范+職業(yè)操守）
重點解析商業(yè)銀行在經(jīng)營與管理方面的原則、功能和特點，以及新形勢下現(xiàn)代商業(yè)銀行未來發(fā)展的趨勢，闡述商業(yè)銀行規(guī)制規(guī)范的內(nèi)涵、分類，銀行從業(yè)的基本準(zhǔn)則及職業(yè)操守要求、銀行從業(yè)人員與不同利益相關(guān)人（領(lǐng)導(dǎo)、同事、客戶、社會機構(gòu)等）的關(guān)系處理要點等。
下半場內(nèi)容：（合規(guī)管理+風(fēng)險防范+反思思考）
重點解析我國商業(yè)銀行在經(jīng)營和發(fā)展過程中存在的合規(guī)問題、風(fēng)險管理問題，以信貸業(yè)務(wù)、產(chǎn)品營銷、柜面服務(wù)等各類不同層面的合規(guī)案例、操作風(fēng)險案例為分析切入點，從職業(yè)操守、合規(guī)意識和風(fēng)險防范等視角進(jìn)行深度解剖，從而使參訓(xùn)人員能夠在情景案例中深入思數(shù)字轉(zhuǎn)型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風(fēng)險防范考和反思。同時，組織參訓(xùn)人員運用講座中所學(xué)的知識，就如何成為一名“銀行好員”展開反思思考，以達(dá)到參訓(xùn)人員全面提升自我職業(yè)操守認(rèn)知、合規(guī)意識和風(fēng)險防范意識的培訓(xùn)目的。
（二）互動方案設(shè)計
講座過程中，將會對參訓(xùn)人員進(jìn)行隨機團(tuán)隊分組，并為其安排相應(yīng)的主題任務(wù)，講座還將安排團(tuán)隊聽課總結(jié)和認(rèn)知分享等環(huán)節(jié)，使每個參訓(xùn)人員均能充分參與其中。
在講座過程中，由參訓(xùn)人員及團(tuán)隊，根據(jù)預(yù)設(shè)的商業(yè)銀行職業(yè)操守、合規(guī)管理和風(fēng)險管理等情景案例展開分析，并分組辯論（2 人 VS2 人制）和進(jìn)行角色扮演（3 人 VS 3 人制）。
四. 講座提綱
(一) 基礎(chǔ)篇：數(shù)字時代下的商業(yè)銀行經(jīng)營管理
? 現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)涵、職能
? 商業(yè)銀行內(nèi)涵
? 現(xiàn)代商業(yè)銀行主要職能
? 商業(yè)銀行主要經(jīng)營業(yè)務(wù)及其特點
? 傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)及其特點
? 電子銀行業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)
? 互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)及其特點
? 商業(yè)銀行主要管理職能
? 客戶管理與營銷管理
? 合規(guī)管理與風(fēng)險管理
? 現(xiàn)代商業(yè)銀行的未來發(fā)展
? 直銷銀行與互聯(lián)網(wǎng)銀行
? 智能銀行與智慧銀行
? 金融科技在銀行中的廣泛應(yīng)用
(二) 規(guī)制篇：商業(yè)銀行規(guī)制規(guī)范篇
? 商業(yè)銀行法相關(guān)規(guī)定
? 銀行法基本內(nèi)容
? 經(jīng)營原則解析
? 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍解析
? 商業(yè)銀行與客戶的關(guān)系
? 資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)制與規(guī)范
? 負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)制與規(guī)范
? 中間業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)制與規(guī)范
(三) 職操篇：銀行從業(yè)職業(yè)操守
? 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引解析
? 指引要點
? 基本準(zhǔn)則
? 懲戒措施
? 銀行從業(yè)基本要求
? 銀行從業(yè)人員從業(yè)基本要求
? 銀行從業(yè)人員與客戶關(guān)系
? 銀行從業(yè)人員之間關(guān)系
? 銀行從業(yè)人員與同業(yè)關(guān)系
? 銀行從業(yè)職業(yè)操守案例解析
? 業(yè)務(wù)柜面案例
? 個人營銷案例
? 信貸業(yè)務(wù)案例
? 其他案例解析
(四) 合規(guī)篇：商業(yè)銀行合規(guī)管理
? 合規(guī)與合規(guī)經(jīng)營認(rèn)知
? 合規(guī)內(nèi)涵與概念
? 合規(guī)總體要求與具體要求
? 合規(guī)與銀行員工的關(guān)系
? 合規(guī)經(jīng)營的必要性與重要性
? 合規(guī)理念、合規(guī)文化理解
? 合規(guī)理念認(rèn)知
? 合規(guī)文化內(nèi)涵
? 合規(guī)風(fēng)險理解
? 合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險管理
? 合規(guī)風(fēng)險內(nèi)涵
? 合規(guī)風(fēng)險管理框架
? 合規(guī)風(fēng)險案例解析
(五) 風(fēng)險篇：商業(yè)銀行風(fēng)險防范
? 商業(yè)銀行主要風(fēng)險分析
? 信用風(fēng)險
? 市場風(fēng)險
? 操作風(fēng)險
? 聲譽風(fēng)險
? 商業(yè)銀行經(jīng)營中的主要風(fēng)險與防范
? 柜面風(fēng)險及重點案例解析
? 操作風(fēng)險及重點案例解析
? 營銷風(fēng)險及重點案例解析
? 聲譽風(fēng)險及重點案例解析
? 其他風(fēng)險及重點案例解析
(六) 思考篇：一名好銀行員工是如何煉成的
? 遵章守紀(jì)方面
? 自我主動學(xué)習(xí)方面
? 合規(guī)與風(fēng)險意識方面
? 業(yè)務(wù)水平提升方面
? 自我保護(hù)方面

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