風(fēng)險(xiǎn)管理－新常態(tài)與新形勢(shì)下金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管控

新常態(tài)與新形勢(shì)下金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管控
一. 課程背景
近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品虛假宣傳和違規(guī)銷(xiāo)售、操縱利率或匯率、偽造賬戶(hù)和違規(guī)占用處置客戶(hù)資金等不當(dāng)行為亂象頻發(fā)，嚴(yán)重威脅了我國(guó)金融安全。
黨的十九大和習(xí)近平同志提出“加強(qiáng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)源的調(diào)查研判，提高動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、實(shí)時(shí)預(yù)警能力，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作科學(xué)化、精細(xì)化”的風(fēng)險(xiǎn)治理要求，以金融機(jī)構(gòu)不當(dāng)行為風(fēng)險(xiǎn)治理作為研究對(duì)象，從源頭分析，對(duì)癥下藥、精準(zhǔn)施策，力圖解決不當(dāng)行為風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別難、評(píng)估難、預(yù)警難和應(yīng)對(duì)難問(wèn)題，以切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和金融消費(fèi)者權(quán)益，有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，近年來(lái)以互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代科技是一把雙刃劍，它在改進(jìn)和提升商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)服務(wù)渠道、服務(wù)手段和提升金融服務(wù)效率的同時(shí)，為金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控提供了更多的手段和工具；但同時(shí)商業(yè)銀行在利用現(xiàn)代科技作為主驅(qū)動(dòng)力賦能金融創(chuàng)新和業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中，現(xiàn)代科技又可能會(huì)誘發(fā)商業(yè)銀行體系中的傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生新的變化，甚至演化為新的金融風(fēng)險(xiǎn)。
如何有效應(yīng)對(duì)傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)和新型金融風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、健康可持續(xù)發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型所面臨的重大課題和難點(diǎn)。
二. 課程目標(biāo)
（一） 充分了解中央、人民銀行、銀保監(jiān)管會(huì)等關(guān)于防范和化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的方針與政策要求
（二） 提出和構(gòu)建銀行等類(lèi)金融機(jī)構(gòu)防范與管控重大金融風(fēng)險(xiǎn)的策略
（三） 充分了解銀行等金融機(jī)構(gòu)被接管的觸發(fā)條件及處置程序
（四） 展望銀行等金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理防范與管控發(fā)展
三. 課程要點(diǎn)
本課程內(nèi)容將涵蓋以下要點(diǎn)：
現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展－現(xiàn)代商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域、數(shù)據(jù)與系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管控方面的發(fā)展及其特點(diǎn)。
金融科技－金融科技內(nèi)涵與定義；發(fā)展階段；影響與作用力；優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)；金融科技創(chuàng)新的客觀認(rèn)知；金融科技創(chuàng)新案例。
新型金融風(fēng)險(xiǎn)－新型金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵與界定；具體風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)與風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)；新型金融風(fēng)險(xiǎn)的演進(jìn)與變化規(guī)律、特點(diǎn)；新型金融風(fēng)險(xiǎn)案例。
傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)與新型金融風(fēng)險(xiǎn)－商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、成因，以及新型金融風(fēng)險(xiǎn)的成因、特征、影響及其表現(xiàn)等。
金融風(fēng)險(xiǎn)防范與管控－國(guó)內(nèi)外銀行同業(yè)的新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控案例剖析；新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控體系框架；新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控策略、管理技術(shù)與工具。
四. 課程大綱
一、 銀行與監(jiān)管新常態(tài)與新形勢(shì)
1. 金融業(yè)新常態(tài)與新形勢(shì)
新基建與金融新基建
金融科技與金融業(yè)的融合
傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)公司的競(jìng)爭(zhēng)
2. 銀行發(fā)展之新常態(tài)與新形勢(shì)
銀行 4.0 的發(fā)展與演進(jìn)
銀行業(yè)間的競(jìng)合
銀行與企業(yè)間的新生態(tài)
銀行與互聯(lián)網(wǎng)公司間的博弈與合作
普惠金融的發(fā)展與要求
開(kāi)放金融的發(fā)展與要求
3. 銀行監(jiān)管之新常態(tài)與新形勢(shì)
中央關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管控的定位
中國(guó)金融進(jìn)入強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)和階段
不斷抑制下而頻發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)因
金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求與規(guī)制變化
金融風(fēng)險(xiǎn)與科技監(jiān)管的應(yīng)用
二、 金融風(fēng)險(xiǎn)案件與案件剖析
1. 銀行機(jī)構(gòu)接管案例剖析
銀行包商銀行被接管案例之剖析
錦州銀行被接管案例之剖析
2. 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)接受案例剖析
安邦保險(xiǎn)被接管案例之剖析
新華人壽等被接管案例之剖析
3. 銀行風(fēng)險(xiǎn)最新案例剖析
中國(guó)銀行原油寶事件剖析
中信銀行個(gè)人客戶(hù)信息泄露事件剖析
浦發(fā)銀行成都分行貸款事件
其他銀行典型案件/ 事件分析
金融風(fēng)險(xiǎn)分析篇
1. 傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)再思考
信用風(fēng)險(xiǎn)及其演變
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及其演變
操作風(fēng)險(xiǎn)及其演變
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
2. 新型金融風(fēng)險(xiǎn)界定-成因-演變
新型金融風(fēng)險(xiǎn)界定
新型金融風(fēng)險(xiǎn)成因
新型金融風(fēng)險(xiǎn)演進(jìn)過(guò)程
3. 新型金融風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)與具體表現(xiàn)
新型金融風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)：隱私安全風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)使用與分析風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)管理與保存風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)運(yùn)維風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)與信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)融合風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)孤島風(fēng)險(xiǎn)；
系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)集成風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
人因風(fēng)險(xiǎn)：道德風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)；
網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)：信息安全風(fēng)險(xiǎn)；網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)；移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)（互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)性安全問(wèn)題；電子支付終端網(wǎng)絡(luò)安全性問(wèn)題）；網(wǎng)絡(luò)黑客與病毒風(fēng)險(xiǎn)；
人工智能風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)用成熟度風(fēng)險(xiǎn)；黑箱風(fēng)險(xiǎn)；
區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)：智能合約困境風(fēng)險(xiǎn)；性能風(fēng)險(xiǎn)；安全風(fēng)險(xiǎn)；
合規(guī)與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：創(chuàng)新發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管滯后風(fēng)險(xiǎn)；
法律風(fēng)險(xiǎn)等。
新型金融風(fēng)險(xiǎn)具體表現(xiàn)（針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)事件表現(xiàn)）
新型金融風(fēng)險(xiǎn)案例解析
四、 金融風(fēng)險(xiǎn)管控篇
1. 新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)踐
國(guó)際銀行的新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控現(xiàn)狀
國(guó)內(nèi)銀行的新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控現(xiàn)狀
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控現(xiàn)狀
2. 新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控技術(shù)發(fā)展
大數(shù)據(jù)技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用
云計(jì)算技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用
區(qū)塊鏈技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用
人工智能技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用
其他技術(shù)的風(fēng)控應(yīng)用
新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控建議與措施
新型金融風(fēng)險(xiǎn)管控體系構(gòu)建策略
業(yè)務(wù)系統(tǒng)視角
數(shù)據(jù)治理與安全視角
網(wǎng)絡(luò)管理與安全視角
人因操作視角
業(yè)務(wù)發(fā)展與創(chuàng)新視角
合規(guī)與金融監(jiān)管視角
金融風(fēng)險(xiǎn)及管控未來(lái)發(fā)展
金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展與未來(lái)
金融風(fēng)險(xiǎn)管控的發(fā)展與未來(lái)
五. 課程特點(diǎn)
一是，理論與實(shí)踐結(jié)合。將現(xiàn)代科技的實(shí)踐與金融理論、風(fēng)險(xiǎn)管控理論相結(jié)合；
二是，緊密貼合商業(yè)銀行。緊密結(jié)合商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)和轉(zhuǎn)型發(fā)展特點(diǎn)，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性；
三是，突出風(fēng)險(xiǎn)案例解析。對(duì)國(guó)際和國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和其他類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的新型金融風(fēng)險(xiǎn)案例進(jìn)行深度解析。
六. 課程價(jià)值
（一）提出有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的總體規(guī)劃和實(shí)施策略。
可以使商業(yè)銀行深刻了解到我國(guó)當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求和風(fēng)控形勢(shì)，并對(duì)傳統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)和新型金融風(fēng)險(xiǎn)的特征與具體表現(xiàn)，并分析新型金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)路徑。通過(guò)剖析中央和人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)政策條款、制度要求，分析商業(yè)銀行應(yīng)如何有效管控金融業(yè)務(wù)（資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)）、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、金融服務(wù)、金融營(yíng)銷(xiāo)、金融渠道和金融支付等， 提出有效防范和管控金融風(fēng)險(xiǎn)的總體規(guī)劃和實(shí)施策略。
（二）提升商業(yè)銀行整體金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)管控能力
通過(guò)多維視角的銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)案件及接管案例進(jìn)行深度剖析，從公司治理、企業(yè)文化、業(yè)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理、系統(tǒng)安全和網(wǎng)絡(luò)安全、系統(tǒng)運(yùn)維管理、交易平臺(tái)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、人員管理、銀行監(jiān)管等多維視角，為商業(yè)銀行提供有效防范新型金融風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施，從而全面提升商業(yè)銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
（三）提出商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)治理模式建議和管控模式
了解和借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)管控技術(shù)與手段，充分了解和借鑒國(guó)際、國(guó)內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)、其他金融機(jī)構(gòu)等在金融風(fēng)險(xiǎn)管控防范應(yīng)用方面之所長(zhǎng)，做到“知己知彼”，將金融風(fēng)險(xiǎn)管控手段有效應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)管控的“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”，構(gòu)建適合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)的金融風(fēng)險(xiǎn)治理模式和管控模式。
七. 課程時(shí)長(zhǎng)
本課程計(jì)劃時(shí)長(zhǎng)為 6 小時(shí)，線(xiàn)下或線(xiàn)上授課方式均可。
八. 參訓(xùn)對(duì)象
本課程內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、信息科技部門(mén)、運(yùn)維部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管控、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的各管理人員和專(zhuān)職人員。

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