數(shù)字轉(zhuǎn)型－新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道

銀行的未來+未來的銀行：新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展之路
梁力軍 副教授
一、課程背景
當(dāng)前,云計算(Clouding Computer)、大數(shù)據(jù)（BigData）、區(qū)塊(BlockChain)鏈、移動互聯(lián)(Moven Internet)、人工智能（AI）、物聯(lián)網(wǎng)（IOT）等新一代 ICT 技術(shù)在金融及銀行業(yè)中的持續(xù)創(chuàng)新和深度應(yīng)用，開創(chuàng)了金融科技時代。數(shù)字金融時代的來臨，給銀行業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機遇，尤其是在銀行經(jīng)營和運營模式改進(jìn)、獲客與引流渠道變革、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開發(fā)、運行維護等領(lǐng)域均提出新的要求。
而銀行 4.0 時代的到來，金融業(yè)不再只是單純的應(yīng)用科技，而是從根本上改變了金融的業(yè)務(wù)模型和運營模式。那銀行是否會消失?銀行員工是否會面臨大規(guī)模失業(yè)?銀行的未來在哪兒，銀行的未來發(fā)展會走向什么方向？未來的銀行應(yīng)如何繼續(xù)生存和發(fā)展?
面對復(fù)雜的新型金融生態(tài)環(huán)境和 VUCA（波動、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，商業(yè)銀行應(yīng)如何勢而為，實現(xiàn)銀行戰(zhàn)略變革和轉(zhuǎn)型發(fā)展，這些都需要銀行業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)性思考和構(gòu)建科學(xué)的銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。
銀行戰(zhàn)略是銀行發(fā)展的長期性和全局性的規(guī)劃, 它具有顯著的復(fù)雜性、風(fēng)險性、競爭性、穩(wěn)健性和動態(tài)性等特征。商業(yè)銀行戰(zhàn)略是一個統(tǒng)一的戰(zhàn)略體系, 不僅涵蓋銀行整體層面的總體戰(zhàn)略, 而且涉及治理層云、職能層面、運營層面、科技層面多個方面的戰(zhàn)略。
本培訓(xùn)面對商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革和轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實需求，基于 ABCDG等新興技術(shù)和銀行 4.0（第一性定律）、金融“新基建”等新常態(tài)，重點分析商業(yè)銀行應(yīng)如何更好的“知己知彼”，并科學(xué)地設(shè)計、制定和實施戰(zhàn)略規(guī)劃，從而實現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！
二、課程時長
本培訓(xùn)計劃時長為 1 天（6 小時）。
上半場主題：新常態(tài)下的商業(yè)銀行發(fā)展與變革（3 小時）
下半場主題：商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實施（3 小時）
三、授課對象
商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機構(gòu)的戰(zhàn)略規(guī)劃（管理）部門、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、運營管理部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等總分行相關(guān)部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。
四、授課形式
課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。
視頻解析：通過播放商業(yè)銀行實施戰(zhàn)略變革的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)行思考和討論。
案例分析：通過解析中外商業(yè)銀行的戰(zhàn)略變革和轉(zhuǎn)型發(fā)展，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。
情景設(shè)置與實戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)金融場景或引入真實場景，運用頭腦風(fēng)暴法和團隊討論方式，進(jìn)一步提升參訓(xùn)人員的戰(zhàn)略變革思維。
五、課程收益
本培訓(xùn)從銀行面臨的新常態(tài)入手，系統(tǒng)性解析國內(nèi)外商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革和轉(zhuǎn)型發(fā)展情況，并提出科學(xué)構(gòu)建商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的相關(guān)建議。
其主要課程收益如下：
第一，本培訓(xùn)既具有宏觀高度、也具有與時俱進(jìn)的知識拓展性和實施指導(dǎo)性。
第二，本培訓(xùn)可有力開拓參訓(xùn)人員的戰(zhàn)略思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，使參訓(xùn)人員能夠清晰認(rèn)知銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。
第三，本培訓(xùn)可為商業(yè)銀行設(shè)計、制定和實施戰(zhàn)略規(guī)劃，提供重要的參考和指導(dǎo)。
六、內(nèi)容框架
（一）新常態(tài)下的商業(yè)銀行發(fā)展與變革
1. 銀行業(yè)面臨的新常態(tài)
(1) 疫情非常態(tài)的影響
(2) 銀行 4.0 時代的到來
(3) 銀行新基建與金融新生態(tài)環(huán)境
2. 銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展之路徑
(1) 國際銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展
(2) 國內(nèi)銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展
（二）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實施
1. 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃體系認(rèn)知
(1) 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃內(nèi)涵
(2) 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃層次
(3) 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定與實施流程
(4) 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的價值
(5) 當(dāng)前銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的問題
2. 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例解析
(1) 國際銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃案例解析
? 德意志銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 巴克萊銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
(2) 國內(nèi)銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃案例解析
? 工商銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 建設(shè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 招商銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 平安銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 民生銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 微眾銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
? 城市銀行與農(nóng)信銀行戰(zhàn)略規(guī)劃案例及解析
(3) 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的設(shè)計與實施
? 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃要素
? 客戶結(jié)構(gòu)與資源調(diào)整
? 明確核心價值觀
? 科學(xué)劃定銀行戰(zhàn)略邊界
? 科學(xué)制定關(guān)鍵績效指標(biāo)
? 營造強大的創(chuàng)新能力
? 科學(xué)的銀行企業(yè)文化與發(fā)展理念、愿景
? 提升銀行資本運作能力
? 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃實施層面
? 公司治理層面
? 部門職能層面
? 運營管理層面
? 技術(shù)科研層面
? 業(yè)務(wù)導(dǎo)向?qū)用?br/>? 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的實施方向
? 數(shù)字化金融戰(zhàn)略
? 敏捷金融戰(zhàn)略
? 場景金融戰(zhàn)略
? 開放金融戰(zhàn)略

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