柜面疑難業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)防控 6h

【課程主題】柜面疑難業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)防控
【課程對(duì)象】會(huì)計(jì)主管、檢輔人員等
【課程收益】
1、強(qiáng)化一線員工相關(guān)法律知識(shí)基礎(chǔ)。
2、以案說(shuō)法明確疑難業(yè)務(wù)落地舉措。
3、舉一反三歸納思考邏輯和操作方法。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理舉措
1、特殊人群相關(guān)法律法規(guī)
（1）監(jiān)管對(duì)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的要求 受尊重權(quán)（案例）
（2）民法典中民事行為能力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
（3）民法典中有關(guān)“代理”的規(guī)定
2、16周歲以下未成年人
（1）法定監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件（案例）
（2）不應(yīng)由基層群眾性自治組織（村居委會(huì)）出具證明的事項(xiàng)
（3）機(jī)構(gòu)指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
（4）監(jiān)護(hù)人變更的法律途徑（案例）
（5）遺囑指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
3、身體不便的成年客戶群體
（1）委托書(shū)的要素要求（案例）
（2）境內(nèi)委托公證文書(shū)審核（案例）
（3）境外委托公證的受理要求（案例）
（4）面談面簽合規(guī)要點(diǎn)（案例）
（5）服刑人員業(yè)務(wù)受理建議（案例）
（6）刑拘階段業(yè)務(wù)受理建議（案例）
4、精神殘疾的成年客戶群體
（1）可受理的身體狀況證明（案例）
（2）受理殘疾人證的注意事項(xiàng)及真?zhèn)尾樵儯ò咐?br /> （3）受理醫(yī)院診斷的注意事項(xiàng)（案例）
（4）機(jī)構(gòu)指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
（5）意定監(jiān)護(hù)公證的認(rèn)定（案例）
5、客戶突發(fā)昏迷就醫(yī)的情況應(yīng)對(duì)建議
（1）作為醫(yī)療費(fèi)用的查詢舉措（案例）
（2）作為醫(yī)療費(fèi)用的取款舉措（案例）
二、個(gè)人賬戶繼承相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1、繼承人查詢被繼承人銀行賬戶信息
（1）人群和文書(shū)的分類(lèi)認(rèn)定（案例）
（2）死亡證明的認(rèn)定
（3）親屬關(guān)系證明的認(rèn)定
2、特定人群領(lǐng)取小額遺產(chǎn)的文書(shū)分類(lèi)認(rèn)定（案例）
3、其他情形遺產(chǎn)領(lǐng)取
（1）文書(shū)的認(rèn)定及審核注意事項(xiàng)（案例）
（2）涉及夫妻共同財(cái)產(chǎn)的資金分配原則（案例）
（3）與文書(shū)不符的差額資金的分配原則（案例）
（4）涉及代理辦理的情形（案例）
三、查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
1、一個(gè)合規(guī)流程
（1）審核有權(quán)機(jī)關(guān)及其相應(yīng)權(quán)限
= 1 \* GB3 ①不同有權(quán)機(jī)關(guān)權(quán)限總結(jié)（隨時(shí)更新）
= 2 \* GB3 ②律師調(diào)查取證落地舉措（案例）
= 3 \* GB3 ③凍結(jié)期限的計(jì)算（案例）
（2）審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員身份證件
= 1 \* GB3 ①不同有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員身份證件總結(jié)（案例）
= 2 \* GB3 ②瑕疵證件的處置（案例）
= 3 \* GB3 ③執(zhí)行人員數(shù)量的認(rèn)定（案例）
（3）審核有權(quán)機(jī)關(guān)法律文書(shū)
= 1 \* GB3 ①異地有權(quán)機(jī)關(guān)委托當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)單位代辦的情形
= 2 \* GB3 ②法律文書(shū)的審核要點(diǎn)（案例）
= 3 \* GB3 ③瑕疵法律文書(shū)的處置（案例）
2、兩個(gè)業(yè)務(wù)難點(diǎn)
（1）輪候凍結(jié)
= 1 \* GB3 ①輪候凍結(jié)書(shū)寫(xiě)回執(zhí)規(guī)范要點(diǎn)（案例）
= 2 \* GB3 ②輪候凍結(jié)涉及續(xù)凍情況優(yōu)先順位的排序（案例）
= 3 \* GB3 ③輪候凍結(jié)生效的處置及到期日的認(rèn)定（案例）
（2）凍結(jié)、扣劃?rùn)?quán)限的認(rèn)定與移交
= 1 \* GB3 ①不同有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、續(xù)凍及扣劃的處置（案例）
= 2 \* GB3 ②同一有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)及扣劃的分析要點(diǎn)（案例）
= 3 \* GB3 ③稅務(wù)機(jī)關(guān)優(yōu)先的情況
3、三個(gè)常見(jiàn)矛盾
（1）規(guī)避有權(quán)機(jī)關(guān)處罰
= 1 \* GB3 ①積極配合、及時(shí)受理、回執(zhí)準(zhǔn)確（案例）
= 2 \* GB3 ②避免內(nèi)部工作習(xí)慣違反法律法規(guī)（案例）
= 3 \* GB3 ③處罰依據(jù)
（2）保護(hù)銀行合法利益
= 1 \* GB3 ①銀行對(duì)保證金享有優(yōu)先受償權(quán)
= 2 \* GB3 ②保證金賬戶被凍結(jié)后應(yīng)及時(shí)準(zhǔn)備相關(guān)材料（案例）
= 3 \* GB3 ③稅收優(yōu)先于“銀行對(duì)保證金優(yōu)先受償”的情況（案例）
（3）保護(hù)客戶合法利益
= 1 \* GB3 ①不得凍結(jié)扣劃的賬戶資金總結(jié)
= 2 \* GB3 ②實(shí)操中有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)于“不得凍結(jié)扣劃”的異議應(yīng)對(duì)（案例）
= 3 \* GB3 ③對(duì)客戶保密與告知的標(biāo)準(zhǔn)（案例）

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