最新監(jiān)管處罰解析案防實(shí)物與運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新

《最新監(jiān)管處罰解析案防實(shí)務(wù)與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新》
【課程大綱】
最新監(jiān)管處罰熱點(diǎn)解析與案防實(shí)務(wù)
監(jiān)管處罰及案防的特點(diǎn)和要求
公司治理與實(shí)務(wù)解析
運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)與案防實(shí)務(wù)
商業(yè)銀行新形勢(shì)案防合規(guī)監(jiān)管要求與體系
監(jiān)管部門(mén)案防工作思路及重點(diǎn)
1.監(jiān)管部門(mén)案防思路。
防范案件發(fā)生。
健全案防制度。
完善案件非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查。
落實(shí)責(zé)任。
形成部門(mén)合力。
監(jiān)管部門(mén)案防工作六個(gè)重點(diǎn)。
加強(qiáng)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)
內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行
加強(qiáng)內(nèi)部員工管理
提高信息化水平。
加強(qiáng)懲戒力度
推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三部分、賬戶(hù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求
把好開(kāi)戶(hù)源頭關(guān)。（案例分析）
1）單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)五個(gè)當(dāng)事人的職責(zé)分工（客戶(hù)、客戶(hù)經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)該職責(zé)人員，如網(wǎng)點(diǎn)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、運(yùn)營(yíng)主管、后臺(tái)授權(quán)中心人員）
2）柜面人員面對(duì)面或證明材料的審核要點(diǎn)
第四部分、個(gè)人賬戶(hù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理操作實(shí)務(wù)
（一）個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)
1、個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程
2、操作要點(diǎn)
3、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及境外人士開(kāi)戶(hù)
（二）關(guān)鍵信息變更
1、關(guān)鍵信息變更流程
2、操作要點(diǎn)
（三）產(chǎn)品簽約
1、產(chǎn)品簽約流程
2、操作要點(diǎn)
（四）業(yè)務(wù)交易
1、金融性交易特點(diǎn)及流程
2、操作要點(diǎn)
第五部分、對(duì)公賬戶(hù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理操作實(shí)務(wù)
對(duì)公業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配表
人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)
1、單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程與職責(zé)分工
2、開(kāi)戶(hù)審核要點(diǎn)特別是異地審核要點(diǎn)
3、開(kāi)戶(hù)資料保存
人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)變更及撤銷(xiāo)、
單位結(jié)算賬戶(hù)變更及撤銷(xiāo)流程
變更及撤銷(xiāo)審核要點(diǎn)
變更及撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)辦理
變更及撤銷(xiāo)資料保存
人民幣對(duì)公賬戶(hù)現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬
對(duì)公賬戶(hù)現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作流程
對(duì)公賬戶(hù)現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬審核要點(diǎn)
對(duì)公賬戶(hù)現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理
對(duì)公賬戶(hù)現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬資料保存
企業(yè)網(wǎng)銀、結(jié)算卡等產(chǎn)品簽約
1、企業(yè)網(wǎng)銀、結(jié)算卡等產(chǎn)品簽約流程
2、審核要點(diǎn)
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
對(duì)公非活期存款開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)
1、對(duì)公非活期存款開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)流程
2、審核要點(diǎn)
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
重要空白憑證購(gòu)買(mǎi)
1、重要空白憑證購(gòu)買(mǎi)流程
2、審核要點(diǎn)
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
第六部分、結(jié)算帳戶(hù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范策略
嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)管理新規(guī)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》
嚴(yán)格開(kāi)戶(hù)源頭風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防第一要?jiǎng)?wù)，風(fēng)控是第一責(zé)任。
做好賬戶(hù)全流程管理，事前事中事后全方位交易監(jiān)測(cè)。
建立健全防控措施，及時(shí)監(jiān)測(cè)可疑交易強(qiáng)化可疑交易分析識(shí)別排除上報(bào)機(jī)制，做好可疑交易后續(xù)控制。

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