法稅思維下的資產(chǎn)規(guī)劃

《法稅思維下的資產(chǎn)規(guī)劃》
培訓(xùn)對象：銀行營銷人員。
課程時長： 1-2天（6-12小時）
課程特色：
理論與實踐相結(jié)合。
授課方式：采用理論講授、案例分析、實戰(zhàn)演練的方式。
課程大綱：
前言 法稅思維的背景
如何看待法律與人性？
如何衡量財富以及影響因素？
高凈值客戶的需求背后？
銀行營銷人員在法稅思維上的優(yōu)勢分析。
第一章 高凈值客戶特點與KYC重點：
一、重點客群---企業(yè)主
1、企業(yè)主的特點：資產(chǎn)維度、家庭維度、個人維度；
2、企業(yè)主的風(fēng)險：企業(yè)風(fēng)險和個人風(fēng)險；
3、企業(yè)主KYC的重點：企業(yè)、收入、家庭、關(guān)注點；
二、重點客群---企業(yè)高管
1、企業(yè)高管的特點：資產(chǎn)維度、家庭維度、個人維度；
2、企業(yè)高管的風(fēng)險：企業(yè)風(fēng)險和個人風(fēng)險；
3、企業(yè)高管KYC的重點：收入、家庭、關(guān)注點；
三、重點客群---富太太
1、富太太的特點：資產(chǎn)維度、家庭維度、個人維度；
2、富太太的風(fēng)險：家庭風(fēng)險和個人風(fēng)險；
3、富太太KYC的重點：收入、家庭、愛好、關(guān)注點；
四、重點客群---專業(yè)人士的特點
第二章 認識家族信托、保險和保險金信托：
一、第一步：認識家族信托
1、規(guī)范信托業(yè)務(wù)通知中家族信托、家庭服務(wù)信托和保險金信托的定義；
2、家族信托的主體；
3、家族信托的功能；
4、家族信托的法源基礎(chǔ)；
獨立于委托人；
獨立于受托人；
獨立于受益人；
禁止強制執(zhí)行信托資產(chǎn)。
二、第二步：客戶分層配置：
根據(jù)客戶資產(chǎn)情況，判斷適合家族信托、保險金信托還是保險？
三、第三步：保險與保險金信托：
1、保險金信托的主體與分類；
2、保險的內(nèi)容；
人身保險合同構(gòu)成；
投保人、被保險人、收益人的權(quán)利義務(wù)；
3、保險與家族信托的對比分析。
第三章 實戰(zhàn)案例中的資產(chǎn)規(guī)劃：
一、婚姻風(fēng)險規(guī)劃：
1、中國婚姻調(diào)查；
2、共同財產(chǎn)制下，共有財產(chǎn)與個人財產(chǎn)如何區(qū)分？
3、新民法典條款；
4、婚姻資產(chǎn)規(guī)劃常見組合：金融工具3種+非金融工具2種的優(yōu)劣分析；
5、5類客戶畫像；
6、婚前資產(chǎn)規(guī)劃案例：
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
保險架構(gòu)設(shè)計；
7、婚后資產(chǎn)規(guī)劃案例；
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
保險架構(gòu)設(shè)計；
8、提示點；
夫妻互保情況分析；
父母為孩子投保分析；
離婚保險分割特點；
9、父母對子女資金支持案例：
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
家族信托架構(gòu)設(shè)計；
二、傳承風(fēng)險規(guī)劃：
1、中國式傳承煩惱；
2、新民法典條款；
3、5類客戶畫像；
4、傳承規(guī)劃常見組合：金融工具3種+非金融工具1種的優(yōu)劣分析；
5、傳承方式比較；
五種常見方式：贈與、法定繼承、遺囑繼承、保險、家族信托
五種常見方式特點、適合資產(chǎn)與優(yōu)劣對比
不同資產(chǎn)最優(yōu)傳承方式
6、子女財產(chǎn)保護案例；
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
保險架構(gòu)設(shè)計；
7、代際傳承財產(chǎn)保護案例；
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
保險架構(gòu)設(shè)計；
繼承的不僅僅有遺產(chǎn)，還有債務(wù)和稅款。
8、復(fù)雜婚史多子女安排；
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
家族信托架構(gòu)設(shè)計
三、隔離風(fēng)險規(guī)劃：
1、企業(yè)組織形式基礎(chǔ)知識；
2、中國企業(yè)家心理解讀‘’
3、4類客戶畫像；
4、規(guī)避技巧；
5、隔離規(guī)劃常見組合：金融工具3種+非金融工具3種的優(yōu)劣分析；
6、身后隔離案例；
案例說明；
對應(yīng)法律依據(jù)；
保險架構(gòu)設(shè)計；
說明：“遺----贈----代----保----信”組合
7、生前隔離案例；
案例說明；
保險架構(gòu)設(shè)計；
8、保險對債務(wù)隔離的作用：
如何發(fā)揮隔離作用？
保險的財富隱蔽性？
隔離規(guī)劃的真正作用？
9、婚姻資產(chǎn)債務(wù)隔離的法條說明。
四、稅務(wù)風(fēng)險規(guī)劃：
1、金稅四期解讀；
2、以數(shù)治稅、以票控稅背景下的金稅四期；
3、稅務(wù)稽查的重點內(nèi)容：
4、金稅四期背景下企業(yè)家的個人資產(chǎn)應(yīng)對策略；
第四章 總結(jié)：

李陶老師的其它課程