金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課綱

金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化營(yíng)銷
授課講師：
水靜
課程背景：
數(shù)字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業(yè)革命之后又一場(chǎng)對(duì)人類產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響的新技術(shù)革命。人工智能（AI）、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和云計(jì)算等正在重塑經(jīng)濟(jì)。據(jù)預(yù)測(cè)，今后十年，數(shù)字化將會(huì)成為全球經(jīng)濟(jì)增加13萬(wàn)億美元。商業(yè)銀行同樣如此，正在面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型，處于銀行3.0向4.0的過渡階段。
商業(yè)銀行如何在銀行4.0的轉(zhuǎn)型過程中通過數(shù)字化技術(shù)新玩法，提升業(yè)務(wù)能力，達(dá)到產(chǎn)能提升以及促進(jìn)客戶營(yíng)銷新升級(jí)，爭(zhēng)取在快速變化的市場(chǎng)環(huán)境中先發(fā)制人，拔得頭籌？夯基礎(chǔ)、造亮點(diǎn)和借東風(fēng)很重要，需要銀行營(yíng)銷人對(duì)金融科技、銀行4.0、銀行數(shù)字化營(yíng)銷進(jìn)行全面認(rèn)識(shí)與學(xué)習(xí)。
課程時(shí)間：
1天/6小時(shí)
課程對(duì)象：
對(duì)公客戶經(jīng)理、小微客戶經(jīng)理、普惠客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、信貸經(jīng)理、支行長(zhǎng)、部門總等。
課程特色：
主體講授+案例分析+情景模擬+互動(dòng)問答+視頻介紹+圖片演示
課程課綱：
引子-未來銀行發(fā)展預(yù)言
數(shù)字技術(shù)發(fā)展給我們帶來了什么？全局最優(yōu)與局部最優(yōu)解析
互動(dòng)學(xué)習(xí)：經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析“滴滴打車”為什么不給我們就近派車？
二、打造平臺(tái)、尋找場(chǎng)景、嵌入服務(wù)
案例分析：建筑工人實(shí)名制管理系統(tǒng)的前世今生
銀行4.0革命-未來銀行發(fā)展預(yù)言
Bank1.0時(shí)代：誕生于意大利威尼斯
Bank2.0時(shí)代：電子技術(shù)延伸了物理銀行觸角
Bank3.0時(shí)代：移動(dòng)式獲取銀行服務(wù)
Bank4.0時(shí)代：無所不在無感化的銀行服務(wù)
互動(dòng)學(xué)習(xí)：關(guān)于未來銀行發(fā)展的6條預(yù)言
打開金融科技之門
金融科技的前世今生
基本概念
底層技術(shù)
互動(dòng)學(xué)習(xí)：什么是ABCD+MIX？
標(biāo)志性節(jié)點(diǎn)
互動(dòng)學(xué)習(xí)：比特幣與阿法狗
科技金融與金融科技是一會(huì)事兒?jiǎn)幔?br /> 服務(wù)對(duì)象的區(qū)別
參與對(duì)象的區(qū)別
產(chǎn)品的區(qū)別
互聯(lián)網(wǎng)金融又是什么？
“互聯(lián)網(wǎng)+”與“+互聯(lián)網(wǎng)”
互聯(lián)網(wǎng)思維與傳統(tǒng)思維
互動(dòng)學(xué)習(xí)：用戶思維、數(shù)據(jù)思維、流量思維、免費(fèi)思維、跨界思維、迭代思維
案例分析：羊毛出在狗身上銀行買單（銀醫(yī)通案例）
案例學(xué)習(xí)：水靜老師營(yíng)銷某大型項(xiàng)目貸款案例
互聯(lián)網(wǎng)金融是銀行3.0向4.0的過渡階段
金融科技底層技術(shù)ABC
一、大數(shù)據(jù)ABC
互動(dòng)學(xué)習(xí)：什么叫大數(shù)據(jù)-幽默段子一則
（一）對(duì)于大數(shù)據(jù)我們理解太天真
大數(shù)據(jù)的范圍
大數(shù)據(jù)的收集形式
大數(shù)據(jù)的類型
（二）什么是大數(shù)據(jù)思維
全部而非樣本
模糊而非精確
聯(lián)系而非因果
頭腦風(fēng)暴：大數(shù)據(jù)在金融領(lǐng)域有哪些應(yīng)用？
二、人工智能ABC
互動(dòng)學(xué)習(xí)：瑞士銀行設(shè)在康涅狄格州的交易場(chǎng)變遷史
頭腦風(fēng)暴：金融民工與建筑民工誰(shuí)更可能被人工智能取代
（一）人工智能技術(shù)分類
語(yǔ)音識(shí)別、語(yǔ)義識(shí)別、視覺分析、知識(shí)圖譜、機(jī)器學(xué)習(xí)
（二）什么是機(jī)器學(xué)習(xí)？什么是深度學(xué)習(xí)？
互動(dòng)學(xué)習(xí)：如何教計(jì)算機(jī)認(rèn)識(shí)貓？
頭腦風(fēng)暴：未來銀行更需要金融專家還是科技專家？
（三）人工智能與大數(shù)據(jù)的關(guān)系
三、區(qū)塊鏈ABC
（一）去中心化
案例分析：微信借錢？去群里借，這樣就是分布式記賬。
共識(shí)機(jī)制
互動(dòng)學(xué)習(xí)：共識(shí)機(jī)制-比特幣之母
（三）加密技術(shù)
（四）智能合約
案例分析：浙商銀行鏈融系統(tǒng)/中企云鏈云信產(chǎn)品
商業(yè)銀行數(shù)字化營(yíng)銷之路（新產(chǎn)品、新體驗(yàn)、新渠道）
頭腦風(fēng)暴：現(xiàn)階段銀行數(shù)字化營(yíng)銷面臨窘境？
數(shù)字化營(yíng)銷的本質(zhì)
營(yíng)銷的本質(zhì)
營(yíng)銷的四大階段、兩大目的
數(shù)字化營(yíng)銷的本質(zhì)
頭腦風(fēng)暴：數(shù)字化營(yíng)銷背景下二八定律還適用嗎？
互動(dòng)學(xué)習(xí)：商業(yè)銀行普惠金融業(yè)務(wù)三個(gè)發(fā)展層次：監(jiān)管達(dá)標(biāo)/商業(yè)可持續(xù)/核心業(yè)務(wù)
數(shù)字化營(yíng)銷現(xiàn)階段問題
人才不足，不專業(yè)
線上線下缺乏協(xié)調(diào)
問題解決速度拖沓
缺乏足夠市場(chǎng)調(diào)研
依然重研發(fā)輕運(yùn)營(yíng)
數(shù)字化營(yíng)銷三大要素
新產(chǎn)品-滿足場(chǎng)景化需求
案例學(xué)習(xí)：建行民工惠系統(tǒng)解析/建行云服務(wù)平臺(tái)解析
案例學(xué)習(xí)：招投標(biāo)采購(gòu)場(chǎng)景系統(tǒng)解析（電子投標(biāo)保函+履約保函+云采貸）
案例學(xué)習(xí)：監(jiān)獄、戒毒所、法院一案一戶系統(tǒng)等多級(jí)現(xiàn)金管理平臺(tái)系統(tǒng)解析
新體驗(yàn)-完美的創(chuàng)意與設(shè)計(jì)
案例學(xué)習(xí)：電子增值稅專用發(fā)票系統(tǒng)解析
案例學(xué)習(xí)：電子簽章系統(tǒng)解析
案例學(xué)習(xí)：房屋抵質(zhì)押物價(jià)值評(píng)估系統(tǒng)解析
新渠道-電微抖端新媒體營(yíng)銷
如何打造私域流量
如何開展社群營(yíng)銷
案例學(xué)習(xí) ：寶媽客戶經(jīng)理打造私域流量粉絲圈
數(shù)字化營(yíng)銷時(shí)代客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)能力模型
營(yíng)銷能力、產(chǎn)品能力、科技能力
互動(dòng)學(xué)習(xí)：數(shù)字化營(yíng)銷應(yīng)把握的趨勢(shì)FII（實(shí)業(yè)+金融+科技）三融合

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