《財富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》

  培訓講師：李軒

講師背景：
李軒老師—金融領域銷售及互聯(lián)網(wǎng)營銷實戰(zhàn)專家中國政法大學民商法學碩士曾任：世界500強企業(yè)、全國互聯(lián)網(wǎng)top3美團總部地推銷售培訓高級專家（負責人）曾任：世界500強企業(yè)、中國太平洋保險總部個險條線培訓高級經(jīng)理曾任：世界500強企業(yè)、中國太平 詳細>>

李軒
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《財富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》詳細內(nèi)容

《財富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》

《財富管理轉(zhuǎn)型下資產(chǎn)配置的邏輯》
主講：李軒老師【課程背景】
“不要把雞蛋放在同一個籃子里”，似乎是大多數(shù)人對資產(chǎn)配置最初的理解。關于資產(chǎn)配置，還有很多延伸：
1、籃子最好也不要放在同一個地方——全球投資；
2、也不要把雞蛋一次性都丟進去——伺機而動，注重擇時；
3、也不要在籃子里只放雞蛋——大類資產(chǎn)配置。
簡單來說，資產(chǎn)配置注重的是分散，而終極目標是平衡。絕大多數(shù)人都很重
視回報，只有少數(shù)人重視風險，而分散跟平衡考驗的恰恰是對于風險的把控。
對于銀行而言，隨著資管新規(guī)逐步落地，理財產(chǎn)品打破剛兌不再保本，銀行的固有優(yōu)勢進一步削減。如何在瞬息萬變的市場中抓牢客戶，是值得銀行思考和探索的課題。而資產(chǎn)配置恰恰可以幫助銀行增加與客戶的觸點，在激烈的市場爭奪戰(zhàn)中贏得先機。
【課程收益】
當下投資市場中客戶發(fā)生的變化
資產(chǎn)配置理論的演進過程
以需求為導向的資產(chǎn)配置流程
【課程對象】
銀行理財經(jīng)理、保險銷售人員
【課程時間】
1天（6小時/天）
【課程大綱】
一、當下客戶需求
（1）當下財富管理客戶的需求發(fā)生了哪些變化？
當下投資市場客戶的現(xiàn)狀
當下市場的投資現(xiàn)狀
當下財富市場的主要變化
投資心得——過去的績效并不代表未來
當下市場的幾點投資心得
二、資產(chǎn)配置及深層次演變
（1）資產(chǎn)配置經(jīng)歷了哪些模型變化？
（2）現(xiàn)在主流的資產(chǎn)配置模型是什么？
三、以需求為導向的資產(chǎn)配置流程
（1）如何系統(tǒng)性地挖掘客戶的資產(chǎn)配置需求？
（一）前期準備
問題方向及內(nèi)容
技巧準備
客戶情況的猜想
（二）KYC場景
電話+面談
工具+分析
技巧+邏輯
（三）了解客戶需求目的
了解需求
解決問題
產(chǎn)品應用
（四）顧問式銷售運用
當前現(xiàn)狀
困擾問題
造成影響
確定需求
（五）不一樣的標準普爾講解
過往講解標準普爾的bug
掌握正確講解標準普爾圖的姿勢
四、資產(chǎn)配置實戰(zhàn)應用
（1）實戰(zhàn)中如何對客戶的資產(chǎn)配置進行檢視和有效調(diào)整？
（一）需求&市場
（二）資產(chǎn)配置戰(zhàn)略
現(xiàn)金規(guī)劃
保障規(guī)劃
投資規(guī)劃
（三）資產(chǎn)配置戰(zhàn)術應用
流動性產(chǎn)品
穩(wěn)健類產(chǎn)品
平衡類產(chǎn)品
積極類產(chǎn)品
另類產(chǎn)品
（四）變化再平衡

 

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