(不良貸款清收與風(fēng)險(xiǎn)防范)(1)

  培訓(xùn)講師:胡元末

講師背景:
胡元末老師資深金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)專家高級(jí)信用管理師(國(guó)家一級(jí))、信貸分析師金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書(FRM二級(jí))持證人重慶金融監(jiān)管局擔(dān)保行業(yè)認(rèn)證高管中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)碩士上海蘭迪(重慶)律師事務(wù)所高級(jí)顧問(wèn)重慶大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)高級(jí)研修班人社部信用管理 詳細(xì)>>

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(不良貸款清收與風(fēng)險(xiǎn)防范)(1)詳細(xì)內(nèi)容

(不良貸款清收與風(fēng)險(xiǎn)防范)(1)

不良貸款清收與風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)大綱
主要內(nèi)容:
第一部分 貸款清收管理的基本框架與信用貸款清收
1、不良貸款清收的概念及其類型
2、不良貸款清收難的原因分析
3、不良貸款清收的基本原則
4、不良貸款清收工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
5、不良貸款清收的基本管理制度
6、政府相關(guān)部門、銀行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)在不良貸款清收中的職責(zé)
7、不良貸款清收外包管理
8、如何解決不良貸款管理中的前清后欠的怪圈
9、合同保全制度
10、 銀行如何行使履行抗辯權(quán)?
11、 銀行如何行使撤銷權(quán)?
12、 銀行如何行使代位權(quán)?
13、 銀行如何行使抵銷權(quán)?
14、 銀行在什么情況下可以解除借款合同?
15、 冒名貸款如何清收?
16、 夫妻貸款如何清收?
17、 黨政機(jī)關(guān)公務(wù)員貸款如何清收?
18、 消費(fèi)貸款如何清收?
第二部分 保證、抵押、質(zhì)押貸款的清收
1、聯(lián)保貸款的清收
2、保證+保險(xiǎn)貸款的清收
3、土地使用權(quán)抵押貸款的清收
4、房產(chǎn)抵押貸款的清收
5、林權(quán)抵押貸款的清收
6、最高額抵押貸款的清收
7、浮動(dòng)抵押貸款的清收
8、股權(quán)質(zhì)押貸款的清收
9、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款的清收
10、訂單農(nóng)業(yè)質(zhì)押貸款的清收
11、企業(yè)+農(nóng)戶貸款的清收
12、貨權(quán)質(zhì)押貸款的清收
13、組合貸款的清收
第三部分 企業(yè)改制、合并、分立、破產(chǎn)及政府貸款的清收
1、如何防范企業(yè)利用改制逃廢銀行債務(wù)?
2、如何防范關(guān)于企業(yè)歇業(yè)、撤銷或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照后的銀行債務(wù)的承擔(dān)?
3、股東出資不實(shí)、不到位、抽逃出資時(shí)銀行貸款的清收
4、公司合并時(shí)銀行貸款的清收與保全
5、公司分立時(shí)銀行貸款的清收與保全
6、企業(yè)破產(chǎn)時(shí)銀行債權(quán)的維護(hù)
7、企業(yè)重整時(shí)銀行債權(quán)的維護(hù)
8、企業(yè)和解時(shí)銀行債權(quán)的維護(hù)
9、地方政府融資平臺(tái)貸款的清收
10、 地方政府就融資平臺(tái)貸款向銀行出具函件的效力如何?
11、 因政府或第三人干預(yù)訂立的擔(dān)保合同是否有效?
12、 銀行應(yīng)對(duì)政府融資平臺(tái)兼并重組的對(duì)策有哪些?
13、 銀行應(yīng)對(duì)政府融資平臺(tái)公司解散(撤銷)清算的對(duì)策有哪些?
14、 什么是政府融資平臺(tái)公司整體轉(zhuǎn)讓或劃轉(zhuǎn),銀行的對(duì)策有哪些?
第四部分 貸款清收中的訴訟方法與案例分享
1、貸款糾紛的解決方式:協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟
2、訴訟時(shí)效
3、訴訟前的證據(jù)準(zhǔn)備工作
4、法庭辯論及質(zhì)證
5、銀行敗訴案件及反思
6、金融仲裁:上海、廣州金融仲裁院
7、如何解決金融案件執(zhí)行難?
8、銀行貸款清收案例之一:依托債權(quán)行維權(quán)聯(lián)席會(huì)議平臺(tái),清收大型客戶銀團(tuán)性授信債
權(quán)
9、銀行貸款清收案例之二:強(qiáng)化與政府部門的溝通協(xié)調(diào),合理清收省二級(jí)公路貸款
10、 銀行貸款清收案例之三:巧用貸款重組,成功助力企業(yè)起死回生
11、 銀行貸款清收案例之四:把握市場(chǎng)時(shí)機(jī),超預(yù)期拍賣償債資產(chǎn)
12、 銀行貸款清收案例之五:積極參與司法訴訟,厘清銀行債權(quán)與非法集資的界限
13、銀行貸款清收經(jīng)驗(yàn)薈萃

 

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2013年7月,央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》,要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法,明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容;收單機(jī)構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外,收單機(jī)構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況,向央行報(bào)告。2015年6

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消費(fèi)貸催收務(wù)實(shí)及貸后管理課程大綱時(shí)間:1天講師:胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及消費(fèi)信貸痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務(wù)抉擇1、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的經(jīng)營(yíng)思路信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費(fèi)貸的“紅海”與“藍(lán)?!闭n題二、疫情下,消費(fèi)信貸“?!迸c“機(jī)”一、對(duì)信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)1、業(yè)務(wù)拓展2、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對(duì)信貸

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課程大綱時(shí)間:6H講師:胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容五、新時(shí)代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》政策解讀一、政策出臺(tái)背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢(shì)2、銀行管理面臨的新問(wèn)題3、明確政策出臺(tái)及監(jiān)管邏輯二、政策重要?dú)v史沿革節(jié)點(diǎn)1、1998年《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則

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新時(shí)代銀行個(gè)人住房按揭貸款營(yíng)銷務(wù)實(shí)課題一、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及房貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)3、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀及趨勢(shì)1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場(chǎng)各利益主體(開(kāi)發(fā)商、營(yíng)銷代理機(jī)構(gòu)、房屋中介、客戶)訴求4、房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及重要性一

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銀行卡風(fēng)險(xiǎn)處置務(wù)實(shí)及技巧時(shí)間:4H(22H)講師:胡元未12H課題一、信用卡持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置一、持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置二、欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置三、交易風(fēng)險(xiǎn)處置四、信用風(fēng)險(xiǎn)處置五、相關(guān)政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置商戶風(fēng)險(xiǎn)處置提高準(zhǔn)入加密巡檢加強(qiáng)管理考核機(jī)制法律懲戒二、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置1、合作準(zhǔn)入2、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償3、懲戒機(jī)制課后交流

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住房市場(chǎng)政策解讀及市場(chǎng)分析時(shí)間:2H講師:胡元未培訓(xùn)目標(biāo):了解住房政策及解讀;分析市場(chǎng)狀況及走勢(shì);課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)分析宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望課題二、房地產(chǎn)市場(chǎng)金融政策及趨勢(shì)房地產(chǎn)相關(guān)金融(信貸)政策解讀二、房地產(chǎn)相關(guān)金融(信貸)政策走勢(shì)研判課題三、金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)個(gè)人貸款營(yíng)銷及風(fēng)控應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)

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課程大綱時(shí)間:0.5天講師:胡老師培訓(xùn)目標(biāo):了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì);分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式;展望業(yè)務(wù)發(fā)展方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一:當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策休息10分鐘課題二:如何發(fā)展住房租賃業(yè)務(wù)?住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)的主流模式(案

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課程大綱時(shí)間:1天講師:胡元未培訓(xùn)目標(biāo):了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì);分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式;展望業(yè)務(wù)營(yíng)銷方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策課題二、國(guó)內(nèi)住房租賃發(fā)展?fàn)顩r住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)開(kāi)展的資源和要素住房租賃業(yè)務(wù)的主

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課程大綱時(shí)間:1天講師:胡老師培訓(xùn)目標(biāo):了解:國(guó)家信用政策(尤其是征信政策),常見(jiàn)的不誠(chéng)信行為及后果;識(shí)別:征信不合規(guī)現(xiàn)象(尤其是信貸征信不合規(guī));掌握:征信操作合規(guī)的要求,方法及技巧。課程計(jì)劃:課題一:信用及信用政策什么是信用?為什么要講信用?國(guó)家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責(zé)簡(jiǎn)介銀行業(yè)在信用體系建設(shè)中的作用“誠(chéng)信”對(duì)于銀行員工的特別意義課

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課程大綱時(shí)間:0.5天講師:胡元未課題一:信用及征信什么是信用?為什么要講信用?國(guó)家信用體系歷史沿革及概要“誠(chéng)信”對(duì)于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二:第二代征信系統(tǒng)特點(diǎn)第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點(diǎn)第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗(yàn)證(案例分析/討論)課題三:征信與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理征信里面的的金融行為金融行為

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