（擔保業(yè)合規(guī)風控）

  培訓講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風控實戰(zhàn)專家高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師金融風險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管中國政法大學法學碩士上海蘭迪(重慶)律師事務所高級顧問重慶大學、西南財經大學高級研修班人社部信用管理 詳細>>

胡元末
    課程咨詢電話：

（擔保業(yè)合規(guī)風控）詳細內容

（擔保業(yè)合規(guī)風控）

課程大綱
時間：2天
講師：胡元未
第一天
課程一（上午）：金融強監(jiān)管與擔保業(yè)走向
一、當前金融監(jiān)管政策
二、對擔保業(yè)影響及走勢
課程二（上午）：擔保業(yè)困境與突圍
一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
二、制約發(fā)展的因素
三、突圍之路再哪里？
休息10分鐘
課程三（上午）：擔保業(yè)全面風險管理理念
一、什么是全面風險管理理念？
二、擔保風險如何閉環(huán)？
課程四（上午）：擔保公司全面風險管理體系
一、什么是全面風險管理體系？
二、全面風險管理體系骨架
三、如何建立擔保公司的全面風險管理體系
午休
課程五（下午）：中小企業(yè)四大風險概述
一、欺詐
二、過度負債
三、上下游拖欠
四、不良嗜好
休息10分鐘
課程五（下午）：風險管理操作務實
一、如何制定風險策略和防范系統(tǒng)性風險
二、核心風險控制
1、經營風險管理
2、流動性風險管理
3、信用風險管理
4、操作風險管理
5、監(jiān)管風險管理
三、典型行業(yè)風險解析
1、制造業(yè)
2、農林牧副漁業(yè)
3、商貿流通業(yè)
4、建筑施工業(yè)
…..
第二天
課程一（上午）： 全流程風險管控的細節(jié)處理
一、如何做好盡調？
二、如何識別隱形負債？
三、如何測算營業(yè)額及現(xiàn)金流？
三、如何建立客戶分類及評級？
四、如何設定反擔保措施？
五、如何辦理抵質押登記？
……（討論）
休息10分鐘
課程二（上午）：客戶分類與保后管理
一、如何分類分級？
二、如何提前做好風險預警與緩釋
三、保后工作重點與要點
午休
課程三（下午）：法務、合規(guī)風險規(guī)避
一、反擔保措施的瑕疵及規(guī)避
二、合同及簽約流程注意事項
三、合規(guī)風險規(guī)避
……
休息10分鐘
課程四（下午）：逾期催收資產處置
一、逾期客戶特征
二、逾期客戶分類
三、催收處置方法技巧
1、常規(guī)不良資產處置方法及技巧
（1）、訴訟處置 （2）、資產重組 （3）、債股轉換 ……
2、民間不良資產處置技法
（1）、引導法 （2）、關系法 （3）、隔山打牛法 ……
3、典型特征群體處置技法
（1）、公務員 （2）、小企業(yè)主 （3）、工薪階 ……
課題五、擔保業(yè)務相關法律法規(guī)解讀
一、法律規(guī)范
1、刑法要求
2、民法要求
3、民法典關于擔保最新解讀
二、合規(guī)要求
1、監(jiān)管處罰案例分析
2、合規(guī)的操作規(guī)范
課題六、擔保業(yè)務常見法律風險及防范
一、授信前的貸款法律風險防范
1、審查借款主體是否合法的法律風險防范
2、審查項目是否合法的法律風險防范
3、審查授信申請是否合法的法律風險防范
二、合同簽訂中的法律風險防范
1、合同簽章的法律風險防范
2、借名貸款的法律風險防范
三、房產抵押的法律風險防范
1、房產抵押程序的法律風險防范
2、當?shù)盅簷嘤龅阶赓U權的法律風險防范
3、唯一一套住房的法律風險防范
4、父母以未成年子女名義購買并登記在子女名下的房屋能否因父母債務被執(zhí)行？
5、學校和醫(yī)院的法律風險防范四、借款人婚姻情況的法律風險防范
四、借款人夫妻婚姻狀況法律風險
1、夫妻一方貸款，是否應由夫妻雙方共同承擔還款責任？
2、夫妻一方貸款從事非法活動，是否應由夫妻雙方共同承擔還款責任？
3、夫妻離婚時約定對外所負債務由一方償還，另一方是否無需還款？
4、夫妻一方為他人提供擔保所形成的債務，是否應由夫妻雙方共同承擔還款責任？
五、借款人發(fā)生事故的法律風險防范
1、借款人去世，債務由誰承擔？
2、借款人的死亡賠償金需要用來清償貸款嗎？
3、借款人的撫恤金需要用來清償貸款嗎？
4、借款人去世后的保險金需要用來清償貸款嗎？
六、股東變更所導致的法律風險防范
案例：案例剖析/分組陳述/總結課程七（下午）：風控體系建設及擔保轉型之路
一、擔保風控體系建設
二堅守初心，合規(guī)為本
三、擔保行業(yè)定位解析
四、業(yè)務模式變革
五、發(fā)展之路展望
(中途穿插討論、分享，課后互動)

 

胡元末老師的其它課程

2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》，要求收單機構應當在收單業(yè)務外包前制定收單業(yè)務外包管理辦法，明確外包的業(yè)務范圍、外包服務機構的準入標準及管理要求、外包業(yè)務風險管理和應急預案等內容；收單機構作為收單業(yè)務主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關系而轉移。另外，收單機構需將收單業(yè)務外包管理辦法和所選擇的外包服務機構相關情況，向央行報告。2015年6

 講師：胡元末詳情

消費貸催收務實及貸后管理課程大綱時間：1天講師：胡元未課題一、宏觀經濟現(xiàn)狀及消費信貸痛點一、宏觀經濟分享1、主要經濟數(shù)據(jù)2、2021年經濟走勢二、金融供給側下的信貸業(yè)務抉擇1、“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”下的經營思路信用風險釋放及資產質量演變消費貸的“紅?！迸c“藍?！闭n題二、疫情下，消費信貸“?！迸c“機”一、對信貸業(yè)務的挑戰(zhàn)1、業(yè)務拓展2、風險管理及資產質量二、對信貸

 講師：胡元末詳情

課程大綱時間：6H講師：胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風險一、銀行的風險類型二、合規(guī)及合規(guī)風險概念三、合規(guī)風險類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風險管理的內容五、新時代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產風險分類辦法》政策解讀一、政策出臺背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢2、銀行管理面臨的新問題3、明確政策出臺及監(jiān)管邏輯二、政策重要歷史沿革節(jié)點1、1998年《貸款風險分類指導原則

 講師：胡元末詳情

新時代銀行個人住房按揭貸款營銷務實課題一、經濟形勢及房貸業(yè)務痛點一、宏觀經濟分享1、主要經濟數(shù)據(jù)2、2024年經濟走勢3、區(qū)域經濟、金融市場概覽二、區(qū)域房地產市場現(xiàn)狀及趨勢1、房地產主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產市場發(fā)展的核心要素3、房地產市場各利益主體（開發(fā)商、營銷代理機構、房屋中介、客戶）訴求4、房地產市場調控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務的特點及重要性一

 講師：胡元末詳情

銀行卡風險處置務實及技巧時間：4H（22H）講師：胡元未12H課題一、信用卡持卡人風險處置一、持卡人風險處置二、欺詐風險處置三、交易風險處置四、信用風險處置五、相關政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風險規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風險處置商戶風險處置提高準入加密巡檢加強管理考核機制法律懲戒二、渠道風險處置1、合作準入2、風險補償3、懲戒機制課后交流

 講師：胡元末詳情

住房市場政策解讀及市場分析時間：2H講師：胡元未培訓目標：了解住房政策及解讀；分析市場狀況及走勢；課程計劃:課題一、當期宏觀經濟與房地產市場分析宏觀經濟狀況及政策分享房地產市場狀況及政策分享房地產市場趨勢及展望課題二、房地產市場金融政策及趨勢房地產相關金融（信貸）政策解讀二、房地產相關金融（信貸）政策走勢研判課題三、金融機構房地產個人貸款營銷及風控應對房地產

 講師：胡元末詳情

課程大綱時間：0.5天講師：胡老師培訓目標：了解住房租賃業(yè)務的背景、政策及趨勢；分享目前市場主流業(yè)務模式；展望業(yè)務發(fā)展方向及落地思路。課程計劃:課題一：當期宏觀經濟與房地產市場宏觀經濟狀況及政策分享房地產市場狀況及政策分享房地產市場趨勢及展望住房租賃業(yè)務的實質及政策休息10分鐘課題二：如何發(fā)展住房租賃業(yè)務？住房租賃業(yè)務市場狀況及特點住房租賃業(yè)務的主流模式（案

 講師：胡元末詳情

課程大綱時間：1天講師：胡元未培訓目標：了解住房租賃業(yè)務的背景、政策及趨勢；分享目前市場主流業(yè)務模式；展望業(yè)務營銷方向及落地思路。課程計劃:課題一、當期宏觀經濟與房地產市場宏觀經濟狀況及政策分享房地產市場狀況及政策分享房地產市場趨勢及展望住房租賃業(yè)務的實質及政策課題二、國內住房租賃發(fā)展狀況住房租賃業(yè)務市場狀況及特點住房租賃業(yè)務開展的資源和要素住房租賃業(yè)務的主

 講師：胡元末詳情

課程大綱時間：1天講師：胡老師培訓目標：了解：國家信用政策（尤其是征信政策），常見的不誠信行為及后果；識別：征信不合規(guī)現(xiàn)象（尤其是信貸征信不合規(guī)）；掌握：征信操作合規(guī)的要求，方法及技巧。課程計劃:課題一：信用及信用政策什么是信用？為什么要講信用？國家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責簡介銀行業(yè)在信用體系建設中的作用“誠信”對于銀行員工的特別意義課

 講師：胡元末詳情

課程大綱時間：0.5天講師：胡元未課題一：信用及征信什么是信用？為什么要講信用？國家信用體系歷史沿革及概要“誠信”對于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二：第二代征信系統(tǒng)特點第二代征信基礎介紹及特點第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗證（案例分析/討論）課題三：征信與合規(guī)風險管理征信里面的的金融行為金融行為

 講師：胡元末詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有