（對公信信貸行業(yè)風險分析及風控）

  培訓講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風控實戰(zhàn)專家高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師金融風險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管中國政法大學法學碩士上海蘭迪(重慶)律師事務所高級顧問重慶大學、西南財經(jīng)大學高級研修班人社部信用管理 詳細>>

胡元末
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（對公信信貸行業(yè)風險分析及風控）詳細內(nèi)容

（對公信信貸行業(yè)風險分析及風控）

課程大綱
課程背景：
隨著經(jīng)濟下行及疫情沖擊，銀行總體業(yè)務結構將面臨巨大轉型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強服務實體經(jīng)濟客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。伴隨監(jiān)管部門對風險管控的日益精準和細化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風險底線，持續(xù)推進信貸全流程風險管理體系建設，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務結構轉型和服務實體經(jīng)濟需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風險管理能力，對各類風險加以識別和管控。面對當前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風控要點，運用科學有效的方法實現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準確判斷，實現(xiàn)風險的全流程管控將成為銀行嚴守風險底線的重中之重。
培訓收益：
通過信貸全流程課程的學習，提升信貸人員信貸流程把控能力；
提升信貸人員在小微信貸業(yè)務的貸前、貸中、貸后全流程業(yè)務技能實戰(zhàn)能力；
通過貸款原因分析、財務報表審查，實地調(diào)查、權益檢驗鍛煉信貸人員風險識別能力和防控能力；
通過對新監(jiān)管政策及形勢的解讀，特別是新法生效條件下，銀行在業(yè)務及合規(guī)風險方面應對措施的分析，提升綜合應對能力。
授課對象：客戶經(jīng)理、風險經(jīng)理、業(yè)務及風險部門負責人、支行長；授課方式：講授、現(xiàn)場討論、辯論、演練，提高授課互動性及落地性。
時 間：1天
講師：胡元未
課題一：宏觀經(jīng)濟分析及信貸業(yè)務痛點
一、 宏觀經(jīng)濟分享
1、 主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)
2、 2024年經(jīng)濟走勢
3、大變局下的“新賽道”
二、 區(qū)域經(jīng)濟分享
1、區(qū)域經(jīng)濟特色
2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
三、 對公企業(yè)發(fā)展剖析1、發(fā)展現(xiàn)狀和瓶頸
2、對公企業(yè)發(fā)展之道
四、對公信貸業(yè)務的難點
1、對公企業(yè)融資渠道
2、對公信貸業(yè)務痛點
課題二：對公信貸業(yè)務風險
一、政策風險
二、市場風險
三、經(jīng)營風險
四、合規(guī)風險
五、關聯(lián)風險
六、實際控制人風險
課題三：對公信貸風險防控
對公信貸盡調(diào)核心
對公盡調(diào)政策分析
三、對公信貸財務分析
1、財務報表核查
2、典型財務造假行為識別
四、調(diào)查報告寫作務實
1、 調(diào)查報告的結構
2、 調(diào)查報告的重點
課題四：典型行業(yè)風險識別
一、房地產(chǎn)風險控制
二、制造業(yè)風險控制
三、商貿(mào)業(yè)風險控制
四、農(nóng)牧業(yè)風險控制
五、新興行業(yè)業(yè)務風險（新能源賽道、碳中和概覽、新技術領域等）
課題五、銀行信貸業(yè)務相關法律法規(guī)解讀
一、信貸法律規(guī)范
1、刑法要求
2、民法典關于信貸最新解讀
二、信貸合規(guī)要求
1、監(jiān)管處罰案例分析
2、信貸合規(guī)的操作規(guī)范
課后交流/分享

 

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2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》，要求收單機構應當在收單業(yè)務外包前制定收單業(yè)務外包管理辦法，明確外包的業(yè)務范圍、外包服務機構的準入標準及管理要求、外包業(yè)務風險管理和應急預案等內(nèi)容；收單機構作為收單業(yè)務主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關系而轉移。另外，收單機構需將收單業(yè)務外包管理辦法和所選擇的外包服務機構相關情況，向央行報告。2015年6

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新時代銀行個人住房按揭貸款營銷務實課題一、經(jīng)濟形勢及房貸業(yè)務痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟走勢3、區(qū)域經(jīng)濟、金融市場概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場現(xiàn)狀及趨勢1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場各利益主體（開發(fā)商、營銷代理機構、房屋中介、客戶）訴求4、房地產(chǎn)市場調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務的特點及重要性一

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