（新時(shí)代銀行合規(guī)管理及案件防控） 9.5
（新時(shí)代銀行合規(guī)管理及案件防控） 9.5詳細(xì)內(nèi)容
（新時(shí)代銀行合規(guī)管理及案件防控） 9.5
課程大綱
時(shí)間：2天
講師：胡元未
模塊一：銀行合規(guī)背景及環(huán)境
一、 宏觀經(jīng)濟(jì)概覽
1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
2、 2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)
二、行業(yè)與客戶變遷
1、行業(yè)趨勢(shì)
2、客戶需求重塑
三、新時(shí)代銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)
1、”強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的業(yè)務(wù)產(chǎn)品選擇
2、信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量下滑
3、流動(dòng)性壓力下的資產(chǎn)配置
模塊二：合規(guī)本質(zhì)及法律監(jiān)管要求
一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)
1、合規(guī)的內(nèi)涵
2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)
3、合規(guī)認(rèn)識(shí)的誤區(qū)
二、銀行法律監(jiān)管合規(guī)
1、銀行重要法律法規(guī)
2、國(guó)家金融監(jiān)管總局動(dòng)向
3、政策及監(jiān)管走勢(shì)
模塊三：銀行突出合規(guī)問(wèn)題及防范思路
一、銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
（一）風(fēng)險(xiǎn)類型
1、操作風(fēng)險(xiǎn)
2、法律風(fēng)險(xiǎn)
3、道德風(fēng)險(xiǎn)
4、管理風(fēng)險(xiǎn)
案例一：違規(guī)辦理業(yè)務(wù)
案例二：違規(guī)催收處置
（二）防控措施
1、制度
2、流程
3、工具
二、銀行合規(guī)問(wèn)題高發(fā)領(lǐng)域
1、 業(yè)務(wù)/風(fēng)控等制度合規(guī)性
2、 資金流向監(jiān)測(cè)
3、信息/信息基礎(chǔ)設(shè)施安全
4、重要物證管理
5、客戶信息保護(hù)/信息報(bào)送
案例一：某賃物不合規(guī)典型案例及剖析
案例二：某業(yè)務(wù)盡調(diào)不審慎不合規(guī)典型案例及剖析
案例三：某管理缺陷及信息披露不合規(guī)典型案例及剖析
三、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
1、相關(guān)政策法規(guī)
2、典型投訴問(wèn)題及原因
3、解決思路及方案
案例一：費(fèi)用投訴
案例二：合同瑕疵
案例三：泄露客戶機(jī)密信息
模塊四、銀行典型案件及涉刑罪名分析
一、近年來(lái)違規(guī)案件分析
5年任期受賄600萬(wàn)，為規(guī)避法律暫緩領(lǐng)取好處費(fèi)
貪污受賄、濫權(quán)妄為！這家銀行高管接連被雙開(kāi)！
33人被判刑、359人被追責(zé)！重大案件責(zé)任人員追究令
12人貪嘴受處分，違反八項(xiàng)規(guī)定案例
二、典型案件類型及成因分析
案例一、員工行為管理不到位的案例（不良嗜好、涉賭涉黃）
案例二、違法規(guī)定經(jīng)辦業(yè)務(wù)
案例三、 違規(guī)收取客戶費(fèi)用
案例四、非國(guó)家工作人員受賄罪
三、金融機(jī)構(gòu)人員涉及的主要刑事罪名分析
1. 違法發(fā)放貸款罪
2. 吸收客戶資金不入賬罪
3. 非國(guó)家工作人員受賄罪
4. 非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
模塊五、銀行工作人員職務(wù)犯罪分析
一、銀行工作人員職務(wù)犯罪
1、職務(wù)犯罪的法律定義
2、銀行工作人員有可能會(huì)觸及的罪別（不完全統(tǒng)計(jì)至少有15種相關(guān)罪名）
3、職務(wù)犯罪的嚴(yán)重后果及處罰措施
二、銀行工作人員從業(yè)規(guī)范相關(guān)政策及解讀
1、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
2、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見(jiàn)稿）》
3、《銀監(jiān)會(huì)十個(gè)嚴(yán)禁》解讀與深析
模塊六、銀行員工職業(yè)道德及行為管理
一、銀行員工職業(yè)道德要求
1、 思想修養(yǎng)
2、 道德要求
3、職業(yè)素養(yǎng)
4、心態(tài)管理
二、銀行員工行為管理
1、行為準(zhǔn)則
2、違規(guī)監(jiān)測(cè)
3、違規(guī)考核
三、廉政教育
1、廉政教育的思路
2、廉政教育方法
模塊七、銀行合規(guī)管理體系建設(shè)
一、合規(guī)體系建設(shè)的思路和策略
1、合規(guī)管理體系構(gòu)建
2、合規(guī)管理部門(mén)職能及各部門(mén)合規(guī)職責(zé)
二、合規(guī)文化體系建設(shè)
1、合規(guī)培訓(xùn)執(zhí)行
2、合規(guī)企業(yè)文化培育
三、合規(guī)組織保障體系建設(shè)
1、合規(guī)工作管理
2、合規(guī)工作問(wèn)責(zé)及回溯
課后交流
胡元末老師的其它課程
2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，要求收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及管理要求、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；收單機(jī)構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外，收單機(jī)構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，向央行報(bào)告。2015年6
講師：胡元末詳情
消費(fèi)貸催收務(wù)實(shí)及貸后管理課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及消費(fèi)信貸痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務(wù)抉擇1、“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管”下的經(jīng)營(yíng)思路信用風(fēng)險(xiǎn)釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費(fèi)貸的“紅海”與“藍(lán)?！闭n題二、疫情下，消費(fèi)信貸“危”與“機(jī)”一、對(duì)信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)1、業(yè)務(wù)拓展2、風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對(duì)信貸
講師：胡元末詳情
課程大綱時(shí)間：6H講師：胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一、銀行的風(fēng)險(xiǎn)類型二、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容五、新時(shí)代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》政策解讀一、政策出臺(tái)背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢(shì)2、銀行管理面臨的新問(wèn)題3、明確政策出臺(tái)及監(jiān)管邏輯二、政策重要?dú)v史沿革節(jié)點(diǎn)1、1998年《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則
講師：胡元末詳情
新時(shí)代銀行個(gè)人住房按揭貸款營(yíng)銷務(wù)實(shí)課題一、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及房貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)3、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)狀及趨勢(shì)1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場(chǎng)各利益主體（開(kāi)發(fā)商、營(yíng)銷代理機(jī)構(gòu)、房屋中介、客戶）訴求4、房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及重要性一
講師：胡元末詳情
銀行卡風(fēng)險(xiǎn)處置務(wù)實(shí)及技巧時(shí)間：4H（22H）講師：胡元未12H課題一、信用卡持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置一、持卡人風(fēng)險(xiǎn)處置二、欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置三、交易風(fēng)險(xiǎn)處置四、信用風(fēng)險(xiǎn)處置五、相關(guān)政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置商戶風(fēng)險(xiǎn)處置提高準(zhǔn)入加密巡檢加強(qiáng)管理考核機(jī)制法律懲戒二、渠道風(fēng)險(xiǎn)處置1、合作準(zhǔn)入2、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償3、懲戒機(jī)制課后交流
講師：胡元末詳情
住房市場(chǎng)政策解讀及市場(chǎng)分析時(shí)間：2H講師：胡元未培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房政策及解讀；分析市場(chǎng)狀況及走勢(shì)；課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)分析宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望課題二、房地產(chǎn)市場(chǎng)金融政策及趨勢(shì)房地產(chǎn)相關(guān)金融（信貸）政策解讀二、房地產(chǎn)相關(guān)金融（信貸）政策走勢(shì)研判課題三、金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)個(gè)人貸款營(yíng)銷及風(fēng)控應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)
講師：胡元末詳情
（住房租賃市場(chǎng)解讀 ） 09.10
課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì)；分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式；展望業(yè)務(wù)發(fā)展方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一：當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策休息10分鐘課題二：如何發(fā)展住房租賃業(yè)務(wù)？住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)的主流模式（案
講師：胡元末詳情
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡元未培訓(xùn)目標(biāo)：了解住房租賃業(yè)務(wù)的背景、政策及趨勢(shì)；分享目前市場(chǎng)主流業(yè)務(wù)模式；展望業(yè)務(wù)營(yíng)銷方向及落地思路。課程計(jì)劃:課題一、當(dāng)期宏觀經(jīng)濟(jì)與房地產(chǎn)市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況及政策分享房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)及展望住房租賃業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)及政策課題二、國(guó)內(nèi)住房租賃發(fā)展?fàn)顩r住房租賃業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況及特點(diǎn)住房租賃業(yè)務(wù)開(kāi)展的資源和要素住房租賃業(yè)務(wù)的主
講師：胡元末詳情
（征信及貸后合規(guī)） 09.10
課程大綱時(shí)間：1天講師：胡老師培訓(xùn)目標(biāo)：了解：國(guó)家信用政策（尤其是征信政策），常見(jiàn)的不誠(chéng)信行為及后果；識(shí)別：征信不合規(guī)現(xiàn)象（尤其是信貸征信不合規(guī)）；掌握：征信操作合規(guī)的要求，方法及技巧。課程計(jì)劃:課題一：信用及信用政策什么是信用？為什么要講信用？國(guó)家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責(zé)簡(jiǎn)介銀行業(yè)在信用體系建設(shè)中的作用“誠(chéng)信”對(duì)于銀行員工的特別意義課
講師：胡元末詳情
（征信解讀及合規(guī)分析） 09.10
課程大綱時(shí)間：0.5天講師：胡元未課題一：信用及征信什么是信用？為什么要講信用？國(guó)家信用體系歷史沿革及概要“誠(chéng)信”對(duì)于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二：第二代征信系統(tǒng)特點(diǎn)第二代征信基礎(chǔ)介紹及特點(diǎn)第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗(yàn)證（案例分析/討論）課題三：征信與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理征信里面的的金融行為金融行為
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