(銀行授信政策優(yōu)化與精準營銷)

  培訓講師:胡元末

講師背景:
胡元末老師資深金融風控實戰(zhàn)專家高級信用管理師(國家一級)、信貸分析師金融風險與監(jiān)管國際證書(FRM二級)持證人重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管中國政法大學法學碩士上海蘭迪(重慶)律師事務所高級顧問重慶大學、西南財經(jīng)大學高級研修班人社部信用管理 詳細>>

胡元末
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(銀行授信政策優(yōu)化與精準營銷)詳細內(nèi)容

(銀行授信政策優(yōu)化與精準營銷)

課程大綱
時間:1天
講師:胡老師
課程計劃:
課題一(上午):銀行當前的經(jīng)營環(huán)境
“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”下的產(chǎn)品選擇
信用風險釋放及資產(chǎn)質(zhì)量下滑
流動性壓力下的資產(chǎn)配置
經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整(供給側(cè)改革、去杠桿等)與經(jīng)營抉擇
休息10分鐘
課題二(上午):授信政策和產(chǎn)品設計考慮的要素
依據(jù)1:法律法規(guī)及監(jiān)管政策
依據(jù)2:宏觀經(jīng)濟環(huán)境及產(chǎn)業(yè)政策
依據(jù)3:自身戰(zhàn)略定位與特色
依據(jù)4:風險策略與承受能力
依據(jù)5: 市場需求及競爭對手、競品
依據(jù)6:業(yè)務及風控的能力
午休
課題三(下午):公司客戶/個人客戶產(chǎn)品設計
一、公司信貸客戶產(chǎn)品政策設計及精準營銷
1、公眾公司(主板/新三板)
2、科技/科創(chuàng)類
3、國企/平臺類
4、民營類
5、特色貸款分享(稅單貸/供應鏈金融等)
(案例分析)
二、個人信貸客戶產(chǎn)品政策設計及精準營銷
1、集團營銷客戶
2、公務員/事業(yè)單位客戶
3、特色貸款分享(車貸/房等)
(案例分析)
三、綠色金融客戶產(chǎn)品設計及精準營銷
1、綠色金融的內(nèi)涵和外延
2、新時代綠色金融業(yè)務拓展
休息10分鐘
課題四(下午):政策及產(chǎn)品設計配套工具
一:政策及產(chǎn)品體系框架
信貸流程設計
調(diào)查/審查報告設計
評分卡/模型審計(小微企業(yè)/汽車抵押貸款)
政策、產(chǎn)品評價工具
課后交流

 

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2013年7月,央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》,要求收單機構(gòu)應當在收單業(yè)務外包前制定收單業(yè)務外包管理辦法,明確外包的業(yè)務范圍、外包服務機構(gòu)的準入標準及管理要求、外包業(yè)務風險管理和應急預案等內(nèi)容;收單機構(gòu)作為收單業(yè)務主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關系而轉(zhuǎn)移。另外,收單機構(gòu)需將收單業(yè)務外包管理辦法和所選擇的外包服務機構(gòu)相關情況,向央行報告。2015年6

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消費貸催收務實及貸后管理課程大綱時間:1天講師:胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀及消費信貸痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟走勢二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務抉擇1、“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”下的經(jīng)營思路信用風險釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費貸的“紅?!迸c“藍?!闭n題二、疫情下,消費信貸“?!迸c“機”一、對信貸業(yè)務的挑戰(zhàn)1、業(yè)務拓展2、風險管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對信貸

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課程大綱時間:6H講師:胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風險一、銀行的風險類型二、合規(guī)及合規(guī)風險概念三、合規(guī)風險類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風險管理的內(nèi)容五、新時代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類辦法》政策解讀一、政策出臺背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢2、銀行管理面臨的新問題3、明確政策出臺及監(jiān)管邏輯二、政策重要歷史沿革節(jié)點1、1998年《貸款風險分類指導原則

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新時代銀行個人住房按揭貸款營銷務實課題一、經(jīng)濟形勢及房貸業(yè)務痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟走勢3、區(qū)域經(jīng)濟、金融市場概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場現(xiàn)狀及趨勢1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場各利益主體(開發(fā)商、營銷代理機構(gòu)、房屋中介、客戶)訴求4、房地產(chǎn)市場調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務的特點及重要性一

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銀行卡風險處置務實及技巧時間:4H(22H)講師:胡元未12H課題一、信用卡持卡人風險處置一、持卡人風險處置二、欺詐風險處置三、交易風險處置四、信用風險處置五、相關政策及依據(jù)六、合規(guī)及操作風險規(guī)避22H課題二、商戶、渠道風險處置商戶風險處置提高準入加密巡檢加強管理考核機制法律懲戒二、渠道風險處置1、合作準入2、風險補償3、懲戒機制課后交流

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住房市場政策解讀及市場分析時間:2H講師:胡元未培訓目標:了解住房政策及解讀;分析市場狀況及走勢;課程計劃:課題一、當期宏觀經(jīng)濟與房地產(chǎn)市場分析宏觀經(jīng)濟狀況及政策分享房地產(chǎn)市場狀況及政策分享房地產(chǎn)市場趨勢及展望課題二、房地產(chǎn)市場金融政策及趨勢房地產(chǎn)相關金融(信貸)政策解讀二、房地產(chǎn)相關金融(信貸)政策走勢研判課題三、金融機構(gòu)房地產(chǎn)個人貸款營銷及風控應對房地產(chǎn)

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課程大綱時間:0.5天講師:胡老師培訓目標:了解住房租賃業(yè)務的背景、政策及趨勢;分享目前市場主流業(yè)務模式;展望業(yè)務發(fā)展方向及落地思路。課程計劃:課題一:當期宏觀經(jīng)濟與房地產(chǎn)市場宏觀經(jīng)濟狀況及政策分享房地產(chǎn)市場狀況及政策分享房地產(chǎn)市場趨勢及展望住房租賃業(yè)務的實質(zhì)及政策休息10分鐘課題二:如何發(fā)展住房租賃業(yè)務?住房租賃業(yè)務市場狀況及特點住房租賃業(yè)務的主流模式(案

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課程大綱時間:1天講師:胡老師培訓目標:了解:國家信用政策(尤其是征信政策),常見的不誠信行為及后果;識別:征信不合規(guī)現(xiàn)象(尤其是信貸征信不合規(guī));掌握:征信操作合規(guī)的要求,方法及技巧。課程計劃:課題一:信用及信用政策什么是信用?為什么要講信用?國家信用體系歷史沿革及概要人民銀行征信中心功能職責簡介銀行業(yè)在信用體系建設中的作用“誠信”對于銀行員工的特別意義課

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課程大綱時間:0.5天講師:胡元未課題一:信用及征信什么是信用?為什么要講信用?國家信用體系歷史沿革及概要“誠信”對于員工的特別意義征信里面“隱藏”的可能不合規(guī)行為課題二:第二代征信系統(tǒng)特點第二代征信基礎介紹及特點第二代征信與第一代征信的差異第二代征信各部分信息解讀第二代征信信息交叉驗證(案例分析/討論)課題三:征信與合規(guī)風險管理征信里面的的金融行為金融行為

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