《反洗錢反電詐與賬戶風險管控》

  培訓講師：華雅琪

講師背景：
華雅琪老師金融培訓領域反洗錢/反電詐培訓專家8年銀行全國各銀行業(yè)金融機構(gòu)培訓經(jīng)驗省行級金融學院特聘講師銀行柜面風控高級咨詢師授課特點華雅琪老師具有多年的銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢、反電詐、反假培訓授課經(jīng)驗，其課程條理清晰，邏輯嚴謹并注重互動教學， 詳細>>

華雅琪
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《反洗錢反電詐與賬戶風險管控》詳細內(nèi)容

《反洗錢反電詐與賬戶風險管控》

銀行業(yè)金融機構(gòu)《反洗錢反電詐與賬戶風險管控》課綱
課程目標：
1、通過分析監(jiān)管形勢，有效提升金融機構(gòu)反洗錢、反電詐風險意識；
2、有效和規(guī)范應對監(jiān)管部門反洗錢、反電詐工作檢查；
3、通過賬戶風險管控案例分析與盡調(diào)溝通話術，提升相關人員業(yè)務能力；
4、通過反洗錢反電詐專題培訓，為金融機構(gòu)穩(wěn)健、規(guī)范經(jīng)營和發(fā)展保駕護航。
課程對象：柜員、客戶經(jīng)理、反洗錢專崗和其他相關責任人員
課程時長：3-6小時（可根據(jù)需求調(diào)整）
授課講師：華雅琪
授課方式：理論講解、案例分析、互動討論、視頻研討
課程內(nèi)容：
第一部分：反洗錢與反電詐形勢與監(jiān)管處罰重點
一、反洗錢監(jiān)管處罰形勢與案例分析
1、反洗錢處罰形勢與統(tǒng)計數(shù)據(jù)
2、主要違規(guī)處罰事由
3、違規(guī)處罰規(guī)定
4、銀行機構(gòu)因反洗錢違規(guī)被處罰典型案例分析
5、反洗錢主要監(jiān)管方式
二、《反電信網(wǎng)絡詐騙法》重點內(nèi)容解讀
1、第一章《總則》主要內(nèi)容
2、第三章《金融治理》條款解讀
3、第五章《綜合治理》與銀行有關的條款
4、第六章《法律責任》銀行違規(guī)處罰規(guī)定和依據(jù)
三、反電信網(wǎng)絡詐騙與反洗錢履職工作的關系
1、反電信網(wǎng)絡詐騙與反洗錢的關聯(lián)（客戶利用賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金就是洗錢）
2、反洗錢的履職義務
3、反電信網(wǎng)絡詐騙與反洗錢履職工作的相似和不同點
4、與現(xiàn)行《反洗錢法》的并行融合及其影響
第二部分：反洗錢合規(guī)履職義務及其關系
一、內(nèi)控制度體系建設
1、組織架構(gòu)與部門崗位責任
2、領導小組議事規(guī)則和運作
3、內(nèi)控制度與業(yè)務流程規(guī)范
4、洗錢與恐怖融資風險自評估
5、反洗錢系統(tǒng)與信息管理
6、保密制度要求
7、檢查與審計
8、獎勵與問責
9、配合監(jiān)管與調(diào)查
10、培訓與宣傳
二、客戶盡職調(diào)查
（一）客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義
1、“客戶身份識別”向“客戶盡職調(diào)查”的轉(zhuǎn)變
2、客戶盡職調(diào)查的概念和重要意義
3、2017-2銀令《識保辦法》與其他相關法規(guī)主要內(nèi)容解讀
4、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點內(nèi)容和履職要求
三、客戶身份資料及交易記錄保存
1、保存的內(nèi)容和重要意義
2、保存的時限和介質(zhì)
3、資料保存的原則
四、大額交易和可疑交易報告
1、大額交易多報、錯報和漏報的原因與整改措施2、可疑交易報告的3個重要履職原則
3、可疑報告后續(xù)控制措施
第三部分：反電詐賬戶風險識別與管控邏輯
一、賬戶風險的分類
1、開戶階段
（1）非本人參與（假證開戶、冒名開戶、虛假代理開戶）
（2）本人參與（自發(fā)、受人指使、管控名單）
2、存續(xù)階段
（1）非本人參與（交易環(huán)節(jié)）
（2）本人參與（交易環(huán)節(jié)、變更業(yè)務、銷戶業(yè)務）
二、賬戶風險分析與管控邏輯
1、從賬戶開立到轉(zhuǎn)化為涉詐賬戶模型圖
2、異常、可疑、核實、處置流程圖
3、自主管控“四步風控法”
一識：風險識別（發(fā)現(xiàn)異常）
二析：甄別分析（合理懷疑）
三聊：溝通確認（判斷風險）
四控：后續(xù)處置（管控風險）
三、賬戶風險管控案例分析與盡調(diào)溝通話術
1、開戶環(huán)節(jié)的風險識別與盡調(diào)溝通話術
假證開戶異常情形
冒名開戶異常情形
虛代開戶異常情形
惡意開戶異常情形
2、存續(xù)階段的風險識別與盡調(diào)溝通話術
賬戶交易環(huán)節(jié)
賬戶變更與撤銷業(yè)務

 

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