理財經(jīng)理培養(yǎng)

課程目標(biāo)：

通過多年的銀行咨詢培訓(xùn)總結(jié)，客戶經(jīng)理以及理財經(jīng)理隊伍對網(wǎng)點業(yè)績提升、服務(wù)提升、人才提升、品牌提升至關(guān)重要，名副其實可被稱為“中堅”力量。XX正是基于對客戶理財經(jīng)理在網(wǎng)點核心作用的戰(zhàn)略規(guī)劃，希望通過第三方對客戶理財經(jīng)理進行崗位職責(zé)梳理，篩選能夠提升網(wǎng)點中長期績效的關(guān)鍵“X”變量，通過構(gòu)建客戶經(jīng)理的任務(wù)模型，細化客戶理財經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變、營銷流程梳理和技巧提升以及相應(yīng)網(wǎng)點營銷及客戶管理工具開發(fā)三方面的舉措，打造規(guī)范一致性較高的網(wǎng)點層面營銷模式。使得大部分客戶理財經(jīng)理能夠成為一個“合格的”、“勝任的”中堅力量，提????

課程大綱：

項目建設(shè)思路 為了使項目順利實行，保障項目效果最大化，根據(jù)實際情況本次項目分為以下四個階段（CICA）進行

階段一：C.consulting項目調(diào)研問題定義 為了進一步加深對客戶經(jīng)理目前工作現(xiàn)狀的了解，項目組將采用網(wǎng)點走訪、文案研究、人員訪談三種方法，從分、支行層面到網(wǎng)點層面進行深度的調(diào)研，旨在了解目前導(dǎo)入網(wǎng)點整體人力資源情況、績效考核情況以及客戶類群情況，根據(jù)實際情況實時調(diào)整導(dǎo)入策略。 ?

網(wǎng)點走訪 通過對導(dǎo)入網(wǎng)點走訪和競爭對手網(wǎng)點的走訪，了解銀行在當(dāng)?shù)氐膬?yōu)勢和劣勢以及當(dāng)?shù)?a href="http://fanshiren.cn/neixun/retrieval/247_0_0_0_0_0_0_0_1.html" target="_blank" style="color:#333;text-decoration: none;">其他銀行的網(wǎng)點情況等外部生態(tài)環(huán)境；同時調(diào)研了解網(wǎng)點各崗位對本項目的態(tài)度、各崗位的協(xié)作性、人員配備、硬件環(huán)境等；從而整體了解項目實施的一個具體環(huán)境，根據(jù)具體情況調(diào)整支行營銷組織結(jié)構(gòu)，采取根據(jù)指標(biāo)浮動上崗以及積分管理的考核思路，進而進行深度交流以及探討。 ?

文案研究 通過研究各種關(guān)于網(wǎng)點服務(wù)的相關(guān)制度文件的分析研究，了解XX營銷管理現(xiàn)狀，與分支行共同協(xié)商探討改進建議，在現(xiàn)有條件下，盡量變通，確保員工的積極性。 ?

人員訪談 通過和支行行長、客戶理財經(jīng)理以及其他網(wǎng)點人員的訪談，同網(wǎng)點建立初步交往，爭取網(wǎng)點對工作的支持，了解各崗位現(xiàn)在的服務(wù)工作重點、難點和工作心態(tài)，以便整理出更有針對性的導(dǎo)入方案和具體措施。

階段二：I.improve現(xiàn)場輔導(dǎo)計劃實施 項目采用“1+5”的形式，1天集中授課+5天現(xiàn)場輔導(dǎo) 1日培訓(xùn)：第一天：（時長6小時，集中授課）

階段三：C.check固化成果回訪糾偏 操作方式：在項目結(jié)束后一個月內(nèi)，顧問師團隊將采用定期回訪的方式進行，現(xiàn)場回訪時對理財經(jīng)理的工作中遇到的問題進行答疑糾偏，對前期成果進行360度的測評以及提成改進建議；同時采用非現(xiàn)場答疑主要在項目結(jié)束后一個月內(nèi)，采用電話、短信以及電子郵件進行及時對網(wǎng)點反饋問題進行遠程糾偏。

階段四：A.assessment總結(jié)結(jié)案項目包裝 一直致力于為中國銀行業(yè)提供系統(tǒng)性、可持續(xù)發(fā)展的培訓(xùn)咨詢體系，配合領(lǐng)導(dǎo)提升項目的影響力做到最好，根據(jù)項目執(zhí)行過程中網(wǎng)點的實際情況，在五日導(dǎo)入過程中，每天通過短信或微信、簡報形式及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。 在導(dǎo)入結(jié)束后，對導(dǎo)入項目進行整體總結(jié)，向分、支行領(lǐng)導(dǎo)撰寫《項目結(jié)案報告》并進行總結(jié)匯報，為后續(xù)固化提出可行性建議，建立相應(yīng)考核機制，使項目效果固化、深化。在網(wǎng)點中形成分析紀(jì)要，便于網(wǎng)點負責(zé)人在后續(xù)工作中，優(yōu)化借鑒。

實施方式： 咨詢式培訓(xùn)設(shè)計思路 采用行動學(xué)習(xí)式教學(xué)，以“實效、落地、固化”貫穿項目前、中、后期，讓學(xué)員在項目過程中能夠通過自身體驗、實戰(zhàn)演練以及通過考核，真正將服務(wù)力提升落地顯性，

具體操作思路如下：

項目前-案例收集——在項目前期，通過調(diào)研等方式，將學(xué)員在轉(zhuǎn)型過程中問題和困惑收集分類，形成實際鮮活的案例交給講師。

項目中-體驗教學(xué)——在項目中期，

1、講師當(dāng)場點評點評：學(xué)員的實際案例，現(xiàn)場與學(xué)員共同分析；

2、顧問督導(dǎo)：將所學(xué)大量的知識轉(zhuǎn)化為日常工作中的具體行為。

項目后-制度固化——在項目后期，結(jié)合咨詢團隊現(xiàn)場輔導(dǎo)的建議，將服務(wù)銷售的流程以文件形式固化.

計劃安排：

第一階段：集中調(diào)研1天；

第二階段：集中培訓(xùn)1天，駐點輔導(dǎo)5天； 第三階段：回訪答疑糾偏1天/網(wǎng)點，匯報0.5天

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