《人身保險險種認知-保險游戲：人生大贏家》

【課程背景】

險種認知一直以來都作為保險行業(yè)從業(yè)者的必修課，同時也是保險從業(yè)者的第一大挑戰(zhàn)難關。在學習過程中往往會遇到以下問題：

• 社會對保險行業(yè)刻板偏見，學員心存疑慮。
• 內容枯燥乏味，產生畏難情緒。
• 缺乏實際產品，抽象難以理解。
• 需要背誦記憶部分偏多，而大部分初學者都屬于轉行從業(yè)，年齡偏大，記憶難度較大。
• 對保險產品有理解偏差，對保險產品的價值缺乏信心，導致推廣產品時效率低下。
• 險種分類過多，難以匹配客戶需求。
• 涉及健康疾病相關知識，進一步加深理解難度。

眾所周知，要想讓一個人認同保險，并且對保險產生興趣，建立認知，最好的方式就是讓他獲得一次保險理賠。然而現實生活中這是很難做到的。因此，針對于這樣的情況，我們?yōu)槭裁床唤o他們構建一個虛擬的人生，并且讓他們在虛擬人生中體驗“理賠”呢？——《保險游戲：人生大贏家》應運而生。

本課程通過游戲化的方式。讓學員扮演一個剛剛進入社會的青年，從頭開始經營自己的人生，體驗生老病死的完整過程。在他們的人生旅途中可以選擇購買各種類型的人身保險，也可以選擇打工創(chuàng)業(yè)或者投資，為自己爭取更多財富。，在整個過程中，也會遇到各種意外和健康問題，而此時保險的作用將凸顯出來，以此增加對保險行業(yè)、保險產品的認可，了解保險的重要性。理解各個險種的作用和價值，建立對險種和常見疾病和意外的認知。

通過本課程的學習學員可具體解決以下問題：

• 深刻理解認可保險行業(yè)的價值，打消學員從業(yè)顧慮；
• 深刻認識到保險對人生的保障作用，了解保險的重要性；
• 通過體驗式學習和模擬購買，加深對人身保險險種分類的理解；
• 通過體驗式學習和模擬購買，掌握輕、中、重癥的認知和查詢能力；

【課程收益】

1. 了解保險行業(yè)的發(fā)展歷程和發(fā)展趨勢，增加從業(yè)自信；
2. 了解保險產品的意義和價值，增加產品認可度；
3. 能說清醫(yī)療險、重疾險、防癌險、意外險、壽險、年金險等險種的定義和保障范圍；
4. 能分清每個險種下的具體區(qū)別，如：定期和終身，消費和返還；
5. 能了解常見疾病及意外風險

【課程方式】

• 小組競賽：游戲化教學，沉浸式體驗人生經營完整過程，激發(fā)學員興趣。
• 事件觸發(fā)：通過觸發(fā)健康事件、意外事件等，理解保險的作用和重要性；
• 復盤講解：以小組決策為引，循循善誘講解保險知識。
• 系統(tǒng)講授：科學系統(tǒng)，全面建立保險認知，讓感受轉化為知識；

【課程特色】

• 游戲化教學：題材新穎，氛圍輕松，學員投入；
• 體驗式教學：模擬人生經驗，用體驗和探索代替枯燥講授；
• 全腦式教學：環(huán)環(huán)相扣，動手動口，同時刺激左右腦，知識印象深刻，難以忘記；
• 玩學平衡：游戲中傳導知識，用知識完成游戲，相輔相成，沒有玩學斷層。

【課程對象】

保險行業(yè)從業(yè)者，保險行業(yè)初入者

【課程人數】

50人以內最佳，建議不超過120人

【課程時間】

1天（6小時/天）

【故事背景介紹】

如果重新再來一次，你的人生會是怎么樣？

現在你們將回到21歲大學畢業(yè)的那一年，你們懷著憧憬步入社會。此刻沒有學歷的高低，家庭的影響，所有人都在同一起跑線。唯二影響的，只有我們的決策，還有一點點運氣。這一次，你們創(chuàng)造的角色人生結局到底如何？故事就此開始·······

【課程大綱】

準備環(huán)節(jié)：簽到與角色認領（每組4-7人，可多組并行）

1.團隊分組

2.設計角色（取名、設置3個關鍵屬性）

3.根據選擇獲得職業(yè)和初始獎勵

4.基本規(guī)則介紹

沙盤游戲采取回合制，以每輪為單位，分別有職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋四個環(huán)節(jié)，后續(xù)課綱不再重復介紹，具體介紹如下：

職業(yè)發(fā)展：根據不同職業(yè)獲取收益，也有概率遇到職業(yè)事件，為職業(yè)累計資本；

健康事件：隨著年齡的增加，會增加患病的概率和患重病的程度；

消費：扣除房租、飲食、生育、教育等固定成本和意外消費；

投資決策與反饋：剩余的錢可以選擇到助教商店處購買理財、房產、保險等投資產品；

第一部分 青年到中年（0.5天）

第1章：奮斗的青年時期 21-35歲

第1輪 21-25歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

第2輪 26-30歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

知識講解：人身保險險種的基本認知

1. 保險的定義和發(fā)展歷程
2. 人身保險的定義
3. 人身保險的分類：

• 保險的定義和保障范圍
• 健康險的定義和保障范圍
• 意外險的定義和保障范圍
• 壽險的定義和保障范圍

第3輪 31-35歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

知識講解：常見險種下的細分

1. 人壽保險的分類

• 定期壽險
• 終身壽險
• 兩全保險
• 年金保險

1. 健康險的分類

• 重疾保險
• 醫(yī)療保險

1. 意外險的分類

• 長期和短期
• 綜合和特定

重要決策：是否為你的角色配置保險

第2章：發(fā)展的中年時期 36-50歲

第3輪 36-40歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

第4輪 41-45歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

第5輪 46-50歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

知識講解：保險理賠

1. 社會保險與商業(yè)保險的關系
2. 保險的理賠流程
3. 什么是輕癥、中癥、重癥

第二部分 中年到老年（0.5天）

第3章：和樂的老年時期 51-65歲

第7輪 51-55歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

第8輪 56-60歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

第9輪 60-65歲（職業(yè)發(fā)展、健康事件、消費、投資決策與反饋）

知識講解：家庭保障

1. 標準普爾圖和保險
2. 年金險的作用和意義

第4章：退休生涯 65-80歲

第7輪 66-70歲（健康事件、消費、投資決策與反饋）

第8輪 71-75歲（健康事件、消費、投資決策與反饋）

第9輪 76-80歲（健康事件、消費、投資決策與反饋）

深度復盤

1. 家庭風險管理

• 家庭風險的分類
• 標準普爾圖和保險的關系

思考：家庭中誰最需要保障？

1. 險種分類回顧

• 人壽保險、健康保險、意外傷害保險
• 醫(yī)療保險的定義和保障范圍
• 重疾險的定義和保障范圍
• 意外險的定義和保障范圍
• 壽險的定義和保障范圍

思考：三種保險誰優(yōu)先？

1. 保險理賠和輕中重癥

• 保險理賠流程
• 輕中重癥如何熟悉和識別

游戲結算

測驗：繪制保險分類思維導圖

• 結算積分，評選MVP團隊
• 頒發(fā)獎品（如有）
• 學員發(fā)表課程收獲

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