百年未有之大變局與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】3小時(shí)、6小時(shí)

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【課程背景】

全球銀行業(yè)迎來(lái)百年未有之大變局，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)，每家銀行都面臨何去何從的戰(zhàn)略抉擇！

本課程以銀行業(yè)4.0時(shí)代金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型為研究對(duì)象，分為時(shí)代篇、策略篇及案例篇。課程對(duì)通過(guò)對(duì)當(dāng)前銀行業(yè)百年未有之大變局的挑戰(zhàn)進(jìn)行深度剖析，進(jìn)而對(duì)當(dāng)前的商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境進(jìn)行解讀并挖掘機(jī)遇，最后對(duì)國(guó)內(nèi)外典型案例進(jìn)行深度剖析。

【講師介紹】

王老師是清華大學(xué)博士后、美國(guó)加州州立大學(xué)訪問(wèn)學(xué)者。

某國(guó)有大行總行金融科技研究員，常年致力于金融科技和商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究。

某國(guó)有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國(guó)有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

曾獲得中國(guó)博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項(xiàng)國(guó)家級(jí)及省部級(jí)課題，在國(guó)際國(guó)內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國(guó)內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過(guò)管理咨詢策劃，具有扎實(shí)的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

【課程收益】

了解當(dāng)前后疫情時(shí)代宏觀經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)——把握時(shí)代趨勢(shì)

掌握商業(yè)銀行發(fā)展金融科技、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑——實(shí)操方法

學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識(shí)與實(shí)踐的緊密結(jié)合、國(guó)際與國(guó)內(nèi)大量案例剖析、國(guó)有大行金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)操方法

【授課方式】案例教學(xué)、場(chǎng)景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】3小時(shí)、6小時(shí)

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【課程大綱】

1. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融市場(chǎng)熱點(diǎn)解讀——經(jīng)濟(jì)篇

1.1當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)走勢(shì)和資本市場(chǎng)大類資產(chǎn)表現(xiàn)

1.1.1?當(dāng)前資本市場(chǎng)各大類資產(chǎn)表現(xiàn)

1.1.2?國(guó)內(nèi)股市春節(jié)后下跌的基本邏輯

1.1.3?美國(guó)國(guó)債收益率為何會(huì)影響全球資本市場(chǎng)

1.1.4?美聯(lián)儲(chǔ)的貨幣政策對(duì)全球的傳導(dǎo)：什么是無(wú)底線的量化寬松

1.1.5?拜登的施政綱領(lǐng)

1.1.6?美國(guó)次貸危機(jī)與亞洲金融危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)借鑒

1.2?如何理解通脹、通縮和滯漲

1.2.1?我們?cè)诮?jīng)歷通脹嗎

1.2.2 CPI與PPI的構(gòu)成解讀

1.2.3?滯漲：經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的頑疾——美國(guó)是如何穿越滯漲的

1.3?中美經(jīng)貿(mào)摩擦與科技圍剿的本質(zhì)

1.3.1?怎么看待修昔底德陷阱：美元全球儲(chǔ)備貨幣帶來(lái)的影響

1.3.2?如何分析美元指數(shù)與美元周期

1.3.3?美元的加息與降息：什么是資本做空與剪羊毛

1.4?如何分析人民幣、美元匯率與數(shù)字貨幣

1.4.1?匯率的決定因素與分析框架

1.4.2?人民幣會(huì)升值還是貶值

1.4.3?如何理解數(shù)字貨幣

1.4.4?比特幣的邏輯

1.5?未來(lái)房地產(chǎn)的發(fā)展趨勢(shì)

1.5.1?房?jī)r(jià)會(huì)下跌嗎——從凱斯-席勒指數(shù)看中國(guó)房?jī)r(jià)走勢(shì)

1.5.2?房住不炒下房子的投資價(jià)值在哪里

1.5.3?房產(chǎn)稅征收后的影響

1.5.4?發(fā)展城鎮(zhèn)化帶來(lái)的影響

1.6?金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.6.1全球金融科技發(fā)展概述

1.6.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)

1.6.3?區(qū)塊鏈（Blockchain）

1.6.4?云計(jì)算（Cloud Computing）

1.6.5?大數(shù)據(jù)（Big Data）

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1. 商業(yè)銀行的百年未有之大變局——時(shí)代篇

2.1?宏觀層面：全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退

2.1.1? 2022年全球經(jīng)濟(jì)展望

2.1.2? 美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)

2.1.3? 違約潮頻發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)高企

2.1.4? 金融開放帶來(lái)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

2.1.5?“大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

2.1.6? 全球商業(yè)銀行2021年業(yè)績(jī)概覽

2.2?中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼商業(yè)銀行進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2.2.1?世界的第四次產(chǎn)業(yè)革命

2.2.2?全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

2.2.3?數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新增長(zhǎng)極

2.2.4?如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會(huì)端

2.2.5?數(shù)字人民幣對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響

2.3?微觀層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場(chǎng)

2.3.1?挖掘機(jī)會(huì)：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化

2.3.2?如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域：經(jīng)濟(jì)帶與城市群

2.3.3?如何聚焦重點(diǎn)行業(yè)：新基建與舊基建

2.3.4?如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對(duì)公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

1. 科技賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型——策略篇

3.1?金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.1.1?普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2?智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.1.3?如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.4?如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.5?如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.6?基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3.2?金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.2.1?供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2?供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

3.2.4?供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3?金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

3.3.1?智能理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.2?主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.3.3?智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.4?金融科技在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.4.1?信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.4.2?零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺(tái)建設(shè)

3.4.3?零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場(chǎng)景打造

3.5?金融科技在對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.5.1?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場(chǎng)：對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問(wèn)題與挑戰(zhàn)

3.5.2?對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.3?新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.4?建立對(duì)公數(shù)字平臺(tái)“鏈動(dòng)”新型上下游關(guān)系

3.5.5?數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評(píng)審難題

3.6?金融科技在同業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.6.1?當(dāng)前同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀

3.6.2?同業(yè)業(yè)務(wù)困境：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

3.6.3?金融資產(chǎn)估值與定價(jià)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.6.4?同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)控與合規(guī)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 國(guó)內(nèi)部分商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析--案例篇

4.1?部分國(guó)有行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐案例

4.2?部分股份行和城商行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例

4.3?部分國(guó)外先進(jìn)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例

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