2024年宏觀經(jīng)濟與保險行業(yè)發(fā)展解讀

  培訓講師：蒲雁

講師背景：
蒲雁老師——企業(yè)投融資實戰(zhàn)專家13年大型企業(yè)投融資實戰(zhàn)經(jīng)驗曾任：融創(chuàng)中國|區(qū)域二級部門負責人曾任：遠洋資本|基金經(jīng)理曾任：中鐵二局集團公司|資本部投融資總監(jiān)科班出身：四川大學金融學碩士持有多項專業(yè)資質(zhì)：高級經(jīng)濟師、特許金融分析師CFA、私募 詳細>>

蒲雁
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2024年宏觀經(jīng)濟與保險行業(yè)發(fā)展解讀詳細內(nèi)容

2024年宏觀經(jīng)濟與保險行業(yè)發(fā)展解讀

課程背景：

2024年宏觀經(jīng)濟大勢是什么樣的？疫情全面解封后中國經(jīng)濟如何走到今天這種狀況，又將走向何方？2024年股票及基金如何投資，資本市場的投資機會在哪里？

當前，全球通脹持續(xù)高企，各發(fā)達經(jīng)濟體紛紛貨幣緊縮，美國處在40年最激烈的加息周期，全球經(jīng)濟衰退風險加大。預計2024年全球資本流動和資產(chǎn)價格演繹仍將受通脹形勢和美聯(lián)儲加息節(jié)奏主導，市場預期美聯(lián)儲收緊的貨幣政策可能在2024年下半年迎來緩和，資本市場也將隨之波動。中國進入后疫情時代，經(jīng)濟最差的時候過去了，市場關(guān)注的焦點轉(zhuǎn)向，集中在國內(nèi)經(jīng)濟修復和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，在艱難復蘇期，政府政策顯得至關(guān)重要。

本課程《2024年宏觀經(jīng)濟與保險行業(yè)發(fā)展解讀》目的主要是讓學員熟悉世界經(jīng)濟走勢和我國經(jīng)濟中長期趨勢，以及幫助學員及時了解資本市場的投資機會及趨勢，初步掌握宏觀經(jīng)濟分析的理論與工具，掌握當前形勢下保險行業(yè)的總體情況和2024年保險行業(yè)展望，并能夠與學員的業(yè)務(wù)實踐結(jié)合起來加以分析和運用，更好地助推工作。

課程收益：

■ 了解宏觀經(jīng)濟形勢，掌握經(jīng)濟分析的邏輯和趨勢，培養(yǎng)金融素養(yǎng)和宏觀經(jīng)濟視野；

■ 掌握當前形勢下保險行業(yè)的整體發(fā)展情況，同時對2024年保險行業(yè)的發(fā)展展望；

■ 掌握經(jīng)濟周期的分析思路和邏輯推理，應(yīng)用于實踐；

課程時間：0.5天，3小時

課程對象：企業(yè)總裁、各級領(lǐng)導、公司中高管人員，投資者、金融機構(gòu)從業(yè)人員

課程方式：講師授課+互動討論

課程大綱

第一講：從經(jīng)濟周期看“經(jīng)濟”

一、康波周期—長周期

1.?熊彼特的創(chuàng)新生命周期理論

2.?康波周期的驅(qū)動因素

——技術(shù)創(chuàng)新是最根本原因

1）勞動節(jié)約型創(chuàng)新：產(chǎn)品差異化競爭加大

2）技術(shù)標準化：競爭格局形成

3.?康波周期與世界經(jīng)濟格局

4.?五次康波周期

討論：新一輪康波周期是什么？

二、庫茲涅茨周期—中周期

討論：什么是庫茲涅茨周期？

1.?庫茲涅茨的房地產(chǎn)周期分析

2.?庫茲涅茨周期在中國的應(yīng)用

案例：中國樓市還能持續(xù)多久？

三、美林投資時鐘

討論：什么是美林時鐘？

1.?美林時鐘的劃分周期

2.?美林時鐘在中國市場的有效性

討論：下一個美林時鐘何時開始？

第二講：2024年宏觀經(jīng)濟展望

一、2024年國際宏觀經(jīng)濟展望

1.?海外通脹演繹，繼續(xù)影響全球經(jīng)濟走向

2.?全球經(jīng)濟衰退風險下，美聯(lián)儲或面臨政策困境

二、2024年國內(nèi)宏觀經(jīng)濟展望

1.?貨幣政策方面，將繼續(xù)“穩(wěn)中求進”，寬松有度

2.?財政政策方面，強調(diào)“底線”思維下“加力提效”

——內(nèi)需拉動是推動經(jīng)濟及資產(chǎn)估值回升的關(guān)鍵

3.?投資增速與效益并進：新基建和新經(jīng)濟投資增速，投資效益提升

4.?進出口改善：出口缺口補齊，進口保持穩(wěn)中增速

討論：2024年，你認為中國經(jīng)濟發(fā)展趨勢？有哪些可關(guān)注的產(chǎn)業(yè)？

三、2024年資本市場投資機會分析（四個角度）

1.?內(nèi)需拉動下的“二次房改模式”和“新汽車產(chǎn)業(yè)2. 0版升級”

2.?“碳中和，碳達峰”下的綠色新能源發(fā)展

3.?“國家安全”體系和能力現(xiàn)代化推進下的軍事安全和科技安全

4.?養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展下的新機遇

案例分析：

1）當前全球投資機會分析：確定性資產(chǎn)的投資

2）低估值&高股息&高現(xiàn)金流核心資產(chǎn)：巴菲特增配“日特估”

3）廣義實體資產(chǎn)（主要為商業(yè)地產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施）：

挪威政府全球養(yǎng)老基金增配新能源基礎(chǔ)設(shè)施。

第三講：2024年保險行業(yè)發(fā)展解讀

一、當前保險行業(yè)總體分析

1.?內(nèi)部清虛增效，外部疫情影響：保險行業(yè)經(jīng)理深度調(diào)整期

2. 2023年內(nèi)外因素較好，壽險行業(yè)周期性向上

3.?代理人隊伍清虛或?qū)⒔咏猜暎砣饲佬聠卧鏊俎D(zhuǎn)正

4.?產(chǎn)品切換帶來短期催化，主要上市保險公司總新單均實現(xiàn)正增長

5. NBVM長期下滑，2023年邊際減緩

二、壽險：NBV結(jié)束五年下滑，強監(jiān)管助理業(yè)績穩(wěn)健釋放

1.?需求側(cè)：居民儲蓄需求高漲，儲蓄險仍為較優(yōu)選擇

2.?渠道端：

1）銀保渠道價值增長，“報行合一“后NBVM有望進一步提升

2）個險渠道多效并舉，短期承壓，長期利好

三、財險：基本面帶動業(yè)績穩(wěn)增，風險化解下CQR迎來改善

1.?整體保費穩(wěn)健增長，車險占比持續(xù)提升

2.?車險保險收入增長穩(wěn)健，新能源車險提前布局的保險企業(yè)有競爭優(yōu)勢

3.非車險：增速提升，未來財險保費收入分化的重要因素

四、資產(chǎn)端：標準切換后壓力釋放，復蘇預期帶來利好

1.股權(quán)，利率震蕩下行，新準則放大業(yè)績波動

2.?長期利率下行空間有限，A股估值位于歷史低點



 

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課程背景：全球經(jīng)濟整體復蘇態(tài)勢下，水利行業(yè)未來有什么樣的發(fā)展趨勢和投資機會？水利產(chǎn)業(yè)也是我國新能源行業(yè)尋找第二增長曲線的重要市場機遇。在這個機遇下，如何開展投資呢？本課程《2024年水利行業(yè)投資展望》目的主要是讓學員熟悉當前水利行業(yè)的全球發(fā)展趨勢，以及幫助學員及時了解最新的的投資機會，初步掌握水利行業(yè)各個細分領(lǐng)域的發(fā)展趨勢和頭部公司的發(fā)展情況，同時掌握當前形

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課程背景：2024年新能源行業(yè)發(fā)展大勢是什么樣的？未來中國建筑行業(yè)發(fā)展和變革又將走向何方？2024年建筑行業(yè)在新能源行業(yè)的投資機會在哪里？本課程《2024年建筑企業(yè)參與新能源行業(yè)投資展望》目的主要是讓學員熟悉新能源行業(yè)發(fā)展的中長期趨勢，以及幫助學員及時了解新能源產(chǎn)業(yè)的投資機會，初步掌握新能源產(chǎn)業(yè)各個不同領(lǐng)域析的理論與分析思路，掌握當前形勢下建筑行業(yè)在新能源賽

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課程背景：十三五以來，隨著國有企業(yè)改革的不斷深化，特別是2020年開始的國有企業(yè)三年改革行動對國有企業(yè)未來發(fā)展提出了更多的要求。對未來中國國有企業(yè)市場化投資基礎(chǔ)設(shè)施類項目、地方政府平臺公司參與基礎(chǔ)設(shè)施投資運營釋放了積極的信號，在資產(chǎn)證券化ABS、基礎(chǔ)設(shè)施REITs的快速發(fā)展和PPP模式盤活閑置資產(chǎn)、推動養(yǎng)老、消費、保障性租賃住房的發(fā)展，社會資金參與到城市更新

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課程背景：經(jīng)常在新聞報紙電臺聽到的資管新規(guī)，它到底是什么？對我們又有什么影響呢？自2018年以來，國家為了規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一同類資產(chǎn)管理產(chǎn)品監(jiān)管標準，有效防控金融風險，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見》（銀發(fā)〔2018〕106號，

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課程背景：全球基建行業(yè)整體復蘇態(tài)勢下，”一帶一路“的大趨勢下，”出海“是我國基建行業(yè)尋找第二增長曲線的重要市場機遇。在這個機遇下，如何開展投資呢？本課程《建筑企業(yè)“一帶一路“發(fā)展機遇及展望》目的主要是讓學員熟悉”一帶一路“十年歷程和未來長期趨勢，以及幫助學員及時了解最新的的投資機會，初步掌握新能源產(chǎn)業(yè)各個不同地區(qū)的發(fā)展趨勢和前沿市場的發(fā)展，掌握當前形勢下建筑

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課程背景：經(jīng)濟全球化和市場化融合越來越深度，同時全球疫情和經(jīng)濟整體下行，很多企業(yè)經(jīng)營面臨巨大挑戰(zhàn)和困境，新形勢新環(huán)境下企業(yè)需要不斷尋求融資、更優(yōu)資本結(jié)構(gòu)、提升公司價值，借以鞏固和提高競爭優(yōu)勢幫助學習者全面深入地了解資本市場投資機制、資本運作流程和風險控制，掌握資本市場融資工具和融資策略，防范投資風險不斷提升公司價值。隨著金融改革和新興產(chǎn)業(yè)新形勢的不斷發(fā)展，資

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