《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控技巧》
《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控技巧》詳細(xì)內(nèi)容
《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控技巧》
課程名稱: 《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控技巧》
主講: 樂嘉琪老師 6-12課時(shí)
【課程背景】:
信用卡作為一種的信貸產(chǎn)品,既能給銀行帶來豐厚的利潤(rùn),同時(shí)也伴隨著一定的風(fēng)
險(xiǎn),各家銀行都依托自身的數(shù)據(jù)和專門的風(fēng)控人員對(duì)自身的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,根據(jù)客
戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力給予適當(dāng)?shù)念~度。但在實(shí)際的業(yè)務(wù)操作中,由于涉及到市場(chǎng)、客戶以
及客戶經(jīng)理等多重因素的影響,可能產(chǎn)生一系列操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn),本課程旨在通過
對(duì)銀行信用卡從業(yè)人員的培訓(xùn),樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),掌握風(fēng)險(xiǎn)的把控技巧。
【課程對(duì)象】: 信用卡從業(yè)相關(guān)人員
【課程目標(biāo)】:
通過講解,案例分享和實(shí)踐演練,為信用卡從業(yè)人員樹立風(fēng)險(xiǎn)控制的標(biāo)準(zhǔn),培養(yǎng)其
良好的展業(yè)習(xí)慣,為公司的風(fēng)控奠定良好的基礎(chǔ)。
【課程方式】: 理論講解+互動(dòng)+案例+討論+訓(xùn)練+情景模擬
【課程大綱】:
第一模塊:風(fēng)控與業(yè)務(wù)流程介紹
第二模塊:申請(qǐng)資料填寫規(guī)范
第三模塊:客戶經(jīng)理銷售端風(fēng)控技巧
第四模塊:貸前初審風(fēng)險(xiǎn)控制
第五模塊:貸中復(fù)審風(fēng)控技巧
第六模塊:風(fēng)險(xiǎn)客戶的處理
第七模塊:逾期防范
第八模塊:風(fēng)控案例分析
【展開如下】
第一模塊:風(fēng)控與業(yè)務(wù)流程介紹
? 風(fēng)控的意義
? 對(duì)公司
? 對(duì)個(gè)人
? 貸款風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵點(diǎn)
? 資料真實(shí)
? 還款意愿
? 還款能力
? 逾期管理
? 三級(jí)風(fēng)控制度及崗位職責(zé)
? 客戶經(jīng)理
? 團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)
? 信用審核專員
? 業(yè)務(wù)流程介紹
第二模塊:申請(qǐng)資料填寫規(guī)范
? 申請(qǐng)表的介紹
? 申請(qǐng)資料填寫要求
? 四大要求
? 申請(qǐng)表關(guān)鍵信息
? 兩電兩址
? 聯(lián)系人信息
? 本人親簽
? 其他關(guān)鍵信息
? 申請(qǐng)表常見錯(cuò)誤類型
? 字跡潦草
? 無效信息
? 邏輯錯(cuò)誤
? 資料填寫中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與對(duì)策
? 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
? 對(duì)策
? 前端銷售禁止行為分析
第三模塊:客戶經(jīng)理銷售端風(fēng)控技巧
? 目標(biāo)客戶選取
? 目標(biāo)客戶的基本要求
? 目標(biāo)客戶分類
? 不可進(jìn)件客戶分析
? 可疑客戶特征分析
?
7類可疑客戶行為特征分析(如不能記住身份證號(hào)碼,不確定貸款金額等
)
? 現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控識(shí)別技巧
? 基礎(chǔ)資料核對(duì)技巧
? 聯(lián)系方式核對(duì)技巧
? 基礎(chǔ)證照識(shí)別技巧
? 客戶經(jīng)理電話核實(shí)技巧
第四模塊:貸前初審風(fēng)險(xiǎn)控制
? 全面風(fēng)控介紹
? 貸前
? 貸中
? 貸后
? 風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)
? 客戶申請(qǐng)資料真實(shí)性
? 還款能力
? 還款意愿
? 貸后管理
? 貸前初審要求
? 資料完整性審核
? 資料正式性審核
? 是否符合進(jìn)件大綱要求
? 信用報(bào)告解析
? 還款意愿和還款能力初審
第五模塊:貸中復(fù)審風(fēng)控技巧
? 證照核實(shí)技巧
? 身份證核實(shí)技巧
? 房產(chǎn)證核實(shí)技巧
? 銀行流水賬核實(shí)技巧
? 貸中簽約面談技巧
? 四個(gè)技能關(guān)鍵點(diǎn)
? 三大技能要求
? 貸中控制常用審查方法
? 觀察法
? 詢問法
? 常用話術(shù)參考
第六模塊:風(fēng)險(xiǎn)客戶的處理
? 可疑客戶的特征分析
? 可疑客戶的分類及識(shí)別技巧
? 可疑客戶的處理方式
第七模塊:逾期防范
? 信用教育,防止逾期
? 信用報(bào)告出現(xiàn)過逾期
? 信用報(bào)告無逾期
? 信用報(bào)告顯示空白
第八模塊:風(fēng)控案例分析
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