集團(tuán)資金集中管理與現(xiàn)金池

集團(tuán)資金集中管理與現(xiàn)金池
課程特色：
好的資金管理能將企業(yè)的資金盤(pán)活，干更大的事情；能控制風(fēng)險(xiǎn)，讓企業(yè)有所依靠；能構(gòu)建勢(shì)能，讓企業(yè)分享由此帶來(lái)利益。
? ? ? 而這一切都都是源于高效、靈活地整合了企業(yè)的資金，用專(zhuān)業(yè)和合理的模式進(jìn)行了系統(tǒng)性的管控到位才能實(shí)現(xiàn)的，本課程講解相關(guān)的原理與最佳實(shí)踐案例，通過(guò)培訓(xùn)獲得以下收益：
? ?1.?理解資金管理的關(guān)鍵在哪里
? ?2.?理解常見(jiàn)的資金管理模式
? ?3.?了解資金管理需要的常見(jiàn)方法手段
? ?4.?開(kāi)闊資金管理的視野和思路
? ?5.?掌握資金管理方案的推進(jìn)思路
課程收益：
【模式借鑒】借鑒國(guó)內(nèi)外實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，掌握先進(jìn)的集團(tuán)資金集中管理模式【先進(jìn)理念】理解不同集團(tuán)資金管理模式優(yōu)劣，學(xué)習(xí)現(xiàn)金池管理的方式【提高效率】學(xué)習(xí)營(yíng)運(yùn)資金管理最佳實(shí)踐案例，提高集團(tuán)資金使用效率
課程大綱：
第一模塊: 集團(tuán)資金管理的理財(cái)新視角
知：集團(tuán)企業(yè)為什么要做資金管理？集團(tuán)企業(yè)的CFO一般會(huì)首先面臨這個(gè)問(wèn)題，他要結(jié)合當(dāng)前的大環(huán)境、立足企業(yè)自身的內(nèi)在需求并借鑒同行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)的做法去說(shuō)服集團(tuán)企業(yè)高管支持他做資金管理，同時(shí)確定資金管理的目標(biāo)，這屬于強(qiáng)化“意識(shí)”階段。
行：集團(tuán)企業(yè)如何去實(shí)實(shí)在在地做資金管理？集團(tuán)企業(yè)資金管理籌備小組會(huì)充分調(diào)研了解企業(yè)自身的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題，然后據(jù)此設(shè)計(jì)有針對(duì)性的解決方案，并將方案細(xì)化成能指導(dǎo)實(shí)施落地的業(yè)務(wù)藍(lán)圖，最后是資金管理信息化系統(tǒng)按規(guī)劃上線，這屬于“踐行”階段。
合：集團(tuán)企業(yè)在強(qiáng)化“意識(shí)”并堅(jiān)持“實(shí)踐”的過(guò)程中，不斷地總結(jié)，不斷地提升，將“知”、“行”合而為一，在“知”和“行”的過(guò)程中，使得理論和實(shí)踐相結(jié)合，從而不斷提升對(duì)萬(wàn)事萬(wàn)物的認(rèn)識(shí)，打造出越來(lái)越適合企業(yè)自身特色的資金管理模式，甚至成功引領(lǐng)一種趨勢(shì)，這屬于“融合”階段。
一：找到點(diǎn)亮內(nèi)心的蠟燭，讓內(nèi)心更加敞亮，讓內(nèi)心的陰暗面更小。
1、提高集團(tuán)管控能力，更好地行使管理、協(xié)調(diào)和控制職能。
2、信息化代替手工作業(yè)，提升工作效率。
3、實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)事前和事中的控制。
4、構(gòu)建資金池，盤(pán)活資金，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)整體資金效益最大化。
5、有效防范集團(tuán)公司在業(yè)務(wù)決策中產(chǎn)生的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
第二模塊：資金集中管理與現(xiàn)金池
一、資金管理的基本思路
1.?集團(tuán)總部應(yīng)該扮演什么角色?
（1）集團(tuán)管控模式介紹
（2）集團(tuán)類(lèi)型與集約化管理
2.?資金管理－集中還是分散?
3.?資金管理的目的和目標(biāo)
4.?資金管理的主要任務(wù)
（1）融資與資金的流動(dòng)性管理
（2）資金的結(jié)算與收支管理
（3）交易融資管理
（4）資金風(fēng)險(xiǎn)管理
?二、資金管控模式詳解
1.?資金集中管理模式
（1）結(jié)算中心模式（集中監(jiān)控）
（2）收支兩條線管理模式（統(tǒng)收統(tǒng)支）
（3）撥付備用金方式（預(yù)算驅(qū)動(dòng)）
案例：某企業(yè)資金管控模式案例
2.?資金分散管理模式
（1）資金分散管理的優(yōu)勢(shì)
（2）資金管理授權(quán)
（3）優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)與風(fēng)險(xiǎn)控制
3.?集團(tuán)資金統(tǒng)一管理模式
（1）資金統(tǒng)一管理政策
（2）資金統(tǒng)一管理
4.?資金管理與財(cái)務(wù)管理模式的結(jié)合與協(xié)同
（1）財(cái)務(wù)總監(jiān)委派
（2）審計(jì)與內(nèi)控
（3）信息系統(tǒng)
（4）集權(quán)與分權(quán)
?三、集團(tuán)現(xiàn)金流管理方法
1.?資金計(jì)劃管理
2.?子公司營(yíng)運(yùn)資金管理原則
3.?資金調(diào)度與多銀行管理
4.?資金結(jié)算與銀企關(guān)系管理
5.?內(nèi)部關(guān)聯(lián)資金結(jié)算手段
6.?資金周轉(zhuǎn)分析與報(bào)告
7.?現(xiàn)金池的應(yīng)用
8.?全球化的資金管理
案例：海爾集團(tuán)資金管理案例
四、融資
1.?企業(yè)治理機(jī)制與融資的關(guān)系
2.?融資的基本原則
（1）統(tǒng)一融資計(jì)劃
（2）集中授信
（3）融資組合
3.?資本結(jié)構(gòu)與融資的風(fēng)險(xiǎn)放大效應(yīng)分析
4.?內(nèi)部融資
5.?融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)控制
6.?各種債權(quán)融資方式與操作
（1）票據(jù)融資
（2）銀行貸款
（3）項(xiàng)目融資
（4）債券發(fā)行
（5）股權(quán)融資
案例：某集團(tuán)資金管理案例
?五、財(cái)務(wù)中心
1.?財(cái)務(wù)中心的目標(biāo)
2.?財(cái)務(wù)中心的角色
3.?財(cái)務(wù)中心的運(yùn)作
4.?財(cái)務(wù)公司
（1）財(cái)務(wù)公司的角色和職能
（2）財(cái)務(wù)公司的組建
（3）財(cái)務(wù)公司運(yùn)作
5.?銀企互聯(lián)
案例：某企業(yè)金融服務(wù)公司
?六、如何實(shí)現(xiàn)母子公司資金統(tǒng)一管理
1.?集團(tuán)資金集中統(tǒng)一的策略
（1）管控體系的建立
（2）信息與報(bào)告
（3）與銀行合作
（4）適應(yīng)集團(tuán)業(yè)務(wù)發(fā)展
2.?集團(tuán)資金管控實(shí)施的步驟
（1）方案設(shè)計(jì)
（2）消除對(duì)業(yè)務(wù)的影響
（3）人力資源能力建設(shè)
（4）實(shí)施路線設(shè)計(jì)
（5）方案推進(jìn)
3.?集團(tuán)資金管理制度與流程
（1）集團(tuán)資金管理制度
（2）子公司結(jié)算方式
（3）委托貸款制度
（4）關(guān)聯(lián)方擔(dān)保制度
（5）授權(quán)制度
4.?集團(tuán)資金管理的組織架構(gòu)
（1）資金部
（2）結(jié)算中心
（3）財(cái)務(wù)公司
?七、集團(tuán)資金管理的常見(jiàn)問(wèn)題
1.?集團(tuán)資金管理中的母子公司法律關(guān)系問(wèn)題
2.?關(guān)于小股東利益問(wèn)題
3.?資金管理與子公司權(quán)利
4.?資金權(quán)利與經(jīng)營(yíng)權(quán)利問(wèn)題
5.?如何應(yīng)對(duì)金融監(jiān)管與法律政策
6.?一統(tǒng)就死一放就亂困局
7.?財(cái)務(wù)部門(mén)的尷尬與糾結(jié)
第三模塊：融資模式與資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化
成本領(lǐng)先戰(zhàn)略與資本結(jié)構(gòu)
差異化戰(zhàn)略與資本結(jié)構(gòu)
企業(yè)戰(zhàn)略與資本結(jié)構(gòu)存在類(lèi)似影響因素
21種融資術(shù)與資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化解析
第四模塊：資金運(yùn)營(yíng)與新利潤(rùn)區(qū)
科學(xué)決策是核心
制度建設(shè)是基礎(chǔ)
業(yè)務(wù)流程是重點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)是關(guān)鍵
資金集中管理是方向
第五模塊：集團(tuán)企業(yè)資金運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)控制
籌資風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)
運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
其他風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收賬款、匯率變動(dòng)）

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