《財(cái)富管理的必修課》
《財(cái)富管理的必修課》詳細(xì)內(nèi)容
《財(cái)富管理的必修課》
財(cái)富管理的必修課【課程背景】
金融投資理財(cái)能夠加速人們財(cái)富積累的速度，但在金融市場(chǎng)上也存在著諸多不確定的風(fēng)險(xiǎn)，單一風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失是不容忽視的。掌握正確的金融投資理念，理解資產(chǎn)配置的邏輯，能夠?qū)L(fēng)險(xiǎn)分散，使收益穩(wěn)定。而這一切需要建立在對(duì)各大金融工具原理的理解，以及明晰資金介入的最佳時(shí)點(diǎn)。并通過選擇適合自己需求的金融產(chǎn)品組合實(shí)現(xiàn)預(yù)期的收益率。
本次課程將從投資理財(cái)?shù)幕A(chǔ)出發(fā)，充分解讀金融投資領(lǐng)域的關(guān)鍵風(fēng)向標(biāo)，全面講解金融工具的原理，讓學(xué)員能夠在短時(shí)間內(nèi)掌握符合自身需求的投資工具特性。并學(xué)會(huì)正確的資產(chǎn)配置理念，在今后的投資過程中擁有正確的分析方法與思考路徑，掌握最終投資決策的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。
【課程收益】
1、理解金融投資的兩大關(guān)鍵性指標(biāo)。
2、學(xué)習(xí)收益率形成的關(guān)鍵性原理，樹立正確的財(cái)富管理意識(shí)。
3、掌握正確的資產(chǎn)配置邏輯，學(xué)會(huì)如何分散風(fēng)險(xiǎn)。
4、掌握理財(cái)產(chǎn)品、股票、基金、保險(xiǎn)4大金融工具的投資原理以及配置技巧。
5、掌握金融產(chǎn)品組合的原理，學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)符合自己預(yù)期收益率的財(cái)富管理計(jì)劃。
6、掌握關(guān)鍵性財(cái)務(wù)指標(biāo)分析技巧，降低投資決策風(fēng)險(xiǎn)。
【課程時(shí)長(zhǎng)】2天（供參考：政策解讀，全面解讀年金險(xiǎn)功能，細(xì)分客戶，與其他金融工具組合如何形成無懈可擊的收益模型，解析最佳領(lǐng)取方案）
【教學(xué)方法】講授法、互動(dòng)性、思維引導(dǎo)、實(shí)戰(zhàn)思考模型的搭建
【課程大綱】
第一講：財(cái)富管理的風(fēng)向標(biāo)
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、制定資產(chǎn)配置路線的基礎(chǔ)原理
3、低利率時(shí)代投資標(biāo)的選擇技巧。
二、簡(jiǎn)單易懂的金融常識(shí)
1、通脹原理
2、貨幣貶值原理
3、貨幣超發(fā)的關(guān)鍵性指標(biāo)解讀
4、投資拐點(diǎn)信號(hào)的解讀
三、當(dāng)下宏觀經(jīng)濟(jì)分析
1、投資趨勢(shì)解讀
2、如何選擇投資領(lǐng)域
3、金融市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)解讀
第二講：財(cái)富配置的原理
一、資產(chǎn)配置的邏輯
1、不可能三角
1）收益率的解讀
2）流動(dòng)性的解讀
3）安全性的分析
2、金融龐氏騙局
1）P2P產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析
2）E租寶事件解析
3、保證金制度帶給我們的啟示
1）如何放大收益
2）房地產(chǎn)市場(chǎng)上漲的原理
3）如何正確利用杠桿
4、正確的資產(chǎn)配置理念
1）分散投資的意義
2）如何選擇不同的領(lǐng)域
3）對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)配置比例
4）如何利用金融產(chǎn)品之間反向投資原理
二、復(fù)利的秘密
1、復(fù)利的原理
2、影響復(fù)利的隱患
3、復(fù)利工具的選擇
4、如何通過正確的資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)復(fù)利的穩(wěn)健性
三、金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防
1、海南房地產(chǎn)泡沫的始末
2、美國金融危機(jī)的始末
3、15年股災(zāi)的始末
4、債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的形成
第三講：4大金融工具的解讀
一、理財(cái)產(chǎn)品
1、理財(cái)產(chǎn)品的原理
2、理財(cái)產(chǎn)品打破剛性兌付
3、理財(cái)產(chǎn)品配置的理念
二、股票
1、股票的原理
1）什么是股票
2）股票的組成
3）股票市場(chǎng)的選擇
4）分析股票的關(guān)鍵性指標(biāo)
2、股票投資的風(fēng)險(xiǎn)解讀
1）黑天鵝事件
2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3）宏觀市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4）經(jīng)營戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
3、快速選擇股票的方法
1）行業(yè)的選擇
2）避險(xiǎn)行業(yè)的代表標(biāo)的
3）趨勢(shì)分析技巧
4）財(cái)務(wù)分析技巧
4、如何為股票進(jìn)行估值
5、站在“巨人的肩膀“ 高成功率投資技巧
6、關(guān)鍵性指標(biāo)的解讀
三、基金
1、基金的分類
1）股票型基金
2）債券型基金
3）貨幣型基金
4）指數(shù)型基金
2、選擇基金公司的技巧
3、基金凈值的選擇技巧
4、基金產(chǎn)品如何分散風(fēng)險(xiǎn)
5、基金定投指南
四、保險(xiǎn)
1、年金險(xiǎn)解析
2、年金險(xiǎn)的應(yīng)用案例
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計(jì)理念
3、月復(fù)利的巧妙應(yīng)用
4、年金險(xiǎn)的法商功能
1）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離
2）婚姻風(fēng)險(xiǎn)隔離
3）傳承風(fēng)險(xiǎn)隔離
4）子女教育金的儲(chǔ)備
5、保障類險(xiǎn)種的配置理念
1）重疾險(xiǎn)
2）兩全保險(xiǎn)
3）醫(yī)療險(xiǎn)
4）終身壽險(xiǎn)
6、期繳壽險(xiǎn)計(jì)劃的最佳設(shè)計(jì)邏輯
7、期繳壽險(xiǎn)的剛需定律
1）家庭生活水平視角
2）財(cái)富管理原理
3）如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理
第四講：各金融工具的組合
1、反向配置原理
1）選擇負(fù)相關(guān)產(chǎn)品組合
2、零風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置組合原理
1）金融工具的選擇
2）預(yù)期收益率的設(shè)定
3）配置比例的設(shè)計(jì)
3、如何利用年金險(xiǎn)對(duì)沖高風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域
4、平衡型資產(chǎn)配置原理
5、創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
1）各象限的資產(chǎn)配置比例
2）如何根據(jù)風(fēng)向標(biāo)來調(diào)整配置比例提高收益降低風(fēng)險(xiǎn)
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