《信貸盡職調(diào)查、授信財報分析與授信調(diào)查報告編寫實操》

  培訓(xùn)講師：楊會臣

講師背景：
楊會臣老師教授，經(jīng)濟學博士浙江大學經(jīng)濟學院經(jīng)濟學博士西南財經(jīng)大學經(jīng)濟學院經(jīng)濟學碩士鄭州航空工業(yè)管理學院會計系會計學學士實戰(zhàn)金融領(lǐng)域培訓(xùn)師曾先后主持或參與創(chuàng)立了包括有限合伙、基金公司（包括公募和私募）、小貸公司、典當行、第三方基金銷售公司、財 詳細>>

楊會臣
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《信貸盡職調(diào)查、授信財報分析與授信調(diào)查報告編寫實操》詳細內(nèi)容

《信貸盡職調(diào)查、授信財報分析與授信調(diào)查報告編寫實操》

信貸盡職調(diào)查、授信財報分析與授信調(diào)查報告編寫實操
【課程大綱】
一、財務(wù)報表分析與授信評估基礎(chǔ)
風險框架戰(zhàn)略介紹：宏觀掌控報表數(shù)據(jù)，識別總體風險！
財務(wù)報表映射邏輯解析：如何透過數(shù)字解讀企業(yè)？
基于利潤表看資產(chǎn)負債表觀：企業(yè)的那些業(yè)績風險（“水分”）藏在哪兒？！
財務(wù)報表附注：定量+定性深扒企業(yè)報表風險！
宏觀與行業(yè)研究“格局”：跳出報表俯視報表方能“預(yù)見未來”！
客戶授信風險評估：企業(yè)業(yè)績真實幾何？
企業(yè)價值發(fā)掘與業(yè)績實現(xiàn)模式解析：從效益視角切換到效率視角，你會更加切實發(fā)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展風險前景！
杜邦分析與EVA拆解：細致入微剖解企業(yè)財報風險！
企業(yè)利潤層次分解與業(yè)績風險甄別：如何只看著凈利潤或者ROE那你就輸了！
客戶運營診斷技術(shù)：于無聲處如何聽到驚雷？
經(jīng)營過程與報表核心項目邏輯：子在“川”上說！
營業(yè)收入分析：手把手教你如何發(fā)掘商業(yè)模式中蘊含的戰(zhàn)略/策略風險？
營業(yè)成本分析：如何從成本結(jié)構(gòu)剖析企業(yè)未來業(yè)績風險？
營運資本分析：穿透報表發(fā)掘企業(yè)運營模式中的財務(wù)風險？
稅負評估專題：站在報表高度方才能夠清楚企業(yè)的綜合稅負究竟有多重！
客戶現(xiàn)金流量分析：透過錢流發(fā)掘客戶財務(wù)風險狀況！
現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)解析：我們?yōu)槭裁葱枰F(xiàn)金流量表？
現(xiàn)金流量表編制：教你一種全新的現(xiàn)金流量表的編制邏輯！
現(xiàn)金流量表分析邏輯解析：如何圖像化解析企業(yè)財報風險？
估值邏輯與價值發(fā)掘：企業(yè)授信價值與授信風險如何客觀評估？
二、授信盡職調(diào)查：流程及實操
授信盡職調(diào)查：哪些方法可以幫我們“讀懂”客戶？
客戶宏觀戰(zhàn)略環(huán)境調(diào)查與解讀之道：“讀懂”大勢方可談“信貸”！
客戶行業(yè)環(huán)境調(diào)查與分析技巧：不懂“行”何談貸？
客戶背景調(diào)查與分析策略：一株“關(guān)系樹”看懂企業(yè)的“人”素！
客戶經(jīng)營風險調(diào)查與評估方法：搞懂客戶何以“安身立命”？
客戶管理風險調(diào)查與分析：是騾子是馬牽出來溜溜！
客戶重大風險事件調(diào)查技巧：如何發(fā)出那些“定時/非定時炸彈”？
商業(yè)銀行信貸調(diào)查的交叉檢驗技巧：財務(wù)信息vs非財務(wù)信息“看清”客戶！
“聽、看、盤”與數(shù)據(jù)信息交叉檢驗的初始技巧：教你像CPA那樣做事兒！
交叉檢驗路徑設(shè)計及合理性分析：沿著財務(wù)憑據(jù)生成循環(huán)理清企業(yè)賬務(wù)！
財務(wù)數(shù)據(jù)一致性檢驗技巧及實操：如何從時間（歷史數(shù)據(jù)）、縱向（供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)）、橫向（行業(yè)數(shù)據(jù)）、內(nèi)在邏輯與常識（投入產(chǎn)出數(shù)據(jù)及資產(chǎn)的經(jīng)營關(guān)聯(lián)性信息）等N-維驗證清楚企業(yè)實際情況？
企業(yè)財務(wù)報表“還原術(shù)”實操：自己動手還原出一個“真實、合法、完整、有效”（信貸四性）的企業(yè)來?。ㄇ笕瞬蝗缜蠹海鹤约簞邮志幹瞥隹蛻羧?a href="http://fanshiren.cn/neixun/retrieval/111_0_0_0_0_0_0_0_1.html" target="_blank" style="color:#333;text-decoration: none;">財務(wù)報表！）
小結(jié)：“走馬觀碑”看信貸——以財務(wù)盡調(diào)為基礎(chǔ)的授信調(diào)查實施技巧實操！
三、授信評估與授信調(diào)查報告編撰實操
商業(yè)銀行授信調(diào)查報告基本結(jié)構(gòu)解析：如何才能讓報告言之有物？
授信調(diào)查與評估報告內(nèi)在邏輯解析：“胸有成竹”方才能夠言之有物！
報告摘要內(nèi)容解析：如何才能一針見血看清客戶？
授信報告主體內(nèi)容板塊解析：形式與實質(zhì)如何才能有機統(tǒng)一？
授信報告附件解析：如何提高授信調(diào)查與報告編撰效率？
客戶信息全面解析與授信評估實操：如何評估客戶風險狀況？
客戶基礎(chǔ)信息整理策略：如何全面解析客戶信息？
客戶信用履約評價策略及實操：如何根據(jù)客戶履約歷史鑒別客戶信用風險？
客戶償債能力評估策略實操：如何讓教條化的“財務(wù)指標”變得有血有肉？
客戶盈利能力解析策略實操：哪個指標能夠客觀反應(yīng)客戶“第一還款源”的可靠性？
客戶經(jīng)營狀況及發(fā)展前景評估實操：如何利用財務(wù)數(shù)據(jù)甄別客戶運營狀況及發(fā)展前景？
客戶綜合評估策略實操：“量”、“價”、“質(zhì)”、“圈”，杜邦分析、奧曼模型、評分模型，這些夠嗎？
小結(jié)：客戶信用等級綜合評估實操
授信調(diào)查報告編撰實操：給個客戶實際操練看看便知（具體案例貴行提供，建議典型行業(yè)各提供一個，課堂實操）！
總結(jié)：貸前調(diào)查就足夠了嗎？——貸中及貸后盡調(diào)與信貸風險管理實操

 

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